Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Бизнес на фондовом рынке

Бизнес на фондовом рынке

Решил написать небольшой пост о том, как я попал на фондовый рынок.
Читая истории успеха, или неуспеха других людей, как известных, так и не очень, я понял одно, добиться цели можно только в том случае, если ты понимаешь куда идешь и четко видишь перед собой желаемое.
Интернет пестрит постами про легкие деньги, миллион за месяц, обучение инвестированию по методу Баффета и т.д.
По своему опыту могу сказать одно, легких денег на рынке не бывает, объем знаний и опыта пропорционален размеру портфеля, если не развиваешься сам, то не будет прироста в инвестициях.
Основная проблема перебороть себя, свои страхи потери денег и знать чувство меры, не жадничать, тогда все получится. В 2013 году я доверил управление своими деньгами человеку, который, как мне тогда казалось имеет побольше опыта, чем я, в итоге эти деньги я потерял, сумма была не малая. Но именно эта потеря позволила мне переосмыслить отношение к деньгам, сейчас я гораздо проще отношусь к просадкам и резкому росту портфеля. В любом случае, потери были, есть и будут, невозможно все время зарабатывать, нужно уметь терять, как в борьбе, вначале учишься падать, а потом уже бороться. Самое главное верить в успех и в то, что всего можно достичь.
Это было такое лирическое вступление.
С 2012 года я узнал, что инвестирование существует, что это не так уж и сложно… Прошел хайпы, ПАММы, доверительное управление, даже в МММ успел зайти… Короче говоря, опыта получил прилично, как говорится, опыт берет дорого, но объясняет доходчиво 🙂
В 2014 году меня занесло на фондовый рынок, начинал со спекуляций акциями, потом перешел на фьючерсы, это позволило выработать определенную дисциплину на рынке, в случае нарушения стратегии, сразу получал по лбу и терял часть заработка.

Мой первый журнал сделок

Со временем я понял, что внутридневная торговля не мое, несмотря на то, что учил ее около 2 лет, в 2014 году совершал сделки без журнала, но при этом читал много книг и смотрел различные вебинары. В итоге, своей торговлей я вернул все вложенные деньги, но знания остались, можно сказать инвестировал в себя. Моя доходность за 2015 год выглядела так, торговал только по техническому анализу:

В связи с частыми командировками, не было времени находиться у компьютера и я для себя решил начать изучать фундаментальный анализ. Стартовый капитал был заработан спекуляциями, описанными выше. Чем больше капитал, тем больше ответственность, это я понимал и начал изучать акции и облигации на рынке РФ.
Благодаря Смартлабу находил очень много важной для меня информации бесплатно, хотя параллельно покупал и смотрел вебинары. Но самое главное, это опыт, который приходит только со временем и практикой. Сейчас мой портфель составляет 15% от желаемого, который сможет доходностью покрывать все мои потребности, вот он тот великий пассивный доход. Но путь еще предстоит долгий, однако первые результаты уже есть.
В июне 2016 года я открыл ИИС, который старюсь максимально формировать под свой психотип. Мне нравится доходный стиль инвестирования, в связи с чем выбрал 1 тип ИИС, возвращаю НДФЛ и реинвестирую его.
По началу на анализ акции уходило пол дня, пока разбирался со всеми мультипликаторами. Сейчас сделал табличку в экселе, Тимофей так же сделал удобную табличку на Смартлабе, теперь время на анализ уходит в пределах 1 часа на 1 компанию. Учитывая, что анализ каждой компании я провожу 2 раза в год, по полугодию и по году соответственно.

Сейчас мой портфель имеет вид:

Итоговая доходность с учетом возврата НДФЛ составляет 36,2% за 1,5 года, без вычетов 23,2% соответственно.
Хочу так же отметить, счет ИИС я открыл как раз не задолго до коррекции рынка, мой портфель уходил в минус и стоял там добрых 2 месяца, у меня был запас облигаций на этот случай, которые я продавал, обменивая на дешевые акции.
Для меня результат вполне хороший, мне главное стабильность, т.к. как я уже говорил, я планирую воплотить пассивный доход в жизнь, а так же стараюсь делиться всеми отчетами, которые делаю по фондовому рынку.

Может быть кому-то история будет близка, от себя хочу добавить, не бойтесь потерять деньги в 30 лет, в 60 их потерять гораздо страшнее, сейчас в случае неудачи есть возможность отработать, ну и не забывайте про диверсификацию!
Всем успешных инвестиций 🙂

Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля

С ростом сложности оффлайн-заработка все большее внимание частных лиц переключается на организованные рынки. Там они, как правило, весьма быстро оказываются перехваченными несостоятельными, но очень агрессивными предложениями потрейдить на «бинарках» или даже на «крипте».

В результате подавляющее количество новичков инвесторов-энтузиастов оказывается в том или ином формате этого слова обманутыми, что выражается в банальной потере стартовых капиталов. А все потому, что желание заработка и стремление добиться, чтобы события, ну, хоть как-то уже начинали проистекать, превалирует над разумной концепцией, что сначала на рынке нужно освоиться и банально уяснить себе, в чем здесь фишка. Иначе говоря, сначала требуется узнать, как можно зарабатывать на фондовом рынке (и не только фондовом), а уж потом вкладывать в это дело собственные капиталы.

Говорят, что если вы вышли на рынок и не знаете, кто на нем дурак, значит он – это вы!

Грубо, конечно, зато максимально доступно, а главное – полезно (усвоив эту истину, многие станут относиться к собственным деньгам поосторожнее), а значит, снизится количество потенциальных потерь.

Читать еще:  Что значит фондовый рынок

Впрочем, уже на данном этапе выводов (и даже нотаций) сделано сразу несколько, а вот определений не дано ни одного. Поэтому представляется разумным, во-первых, ввести понятийный аппарат, а во-вторых, более подробно осветить вопрос о том, как зарабатывать на фондовом рынке новичкам.

Понятия и определения

Фондовый рынок – это разновидность организованного рынка, где происходит торговля фондами.

Фонды – это ценные бумаги самых разных разновидностей: акции, облигации, закладные, и, что самое интересное, производные этих инструментов. Под производными подразумеваются:

  • Опционы и фьючерсы
  • Бумаги ETF
  • Ипотечные облигации (на основе закладных) и пр. В рамках заданной темы мы подробнее остановимся на фьючерсной торговле.

Организованный рынок – это торговая площадка (в современном мире – исключительно в электронном формате), где искусственно поддерживается 100%-ная ликвидность.

Ликвидность – способность актива быть сконвертированным в деньги. (Если речь идет о свойстве ликвидности применительно к площадке, то это означает характеристику самой площадки: насколько реально на ней бывает продать или купить интересующий инвестора актив).

Другое название фондового рынка – биржа. В сущности, совокупность биржевой торговли и формирует глобальный фондовый рынок (или его часть: например, биржевые площадки РТС и ММВБ формировали российский фондовый рынок, пока не были агрегированы в структуре Московской биржи).

Обеспечение 100%-ной ликвидности – это критически важная черта организованных рынков, отличающих их от банальных виртуальных «досок объявлений». Что же конкретно под этим подразумевается? Это означает, что, когда бы инвестор не вышел на рынок какого-то актива, там всегда будут и продавцы, и покупатели.

На биржевом рынке не бывает такого случая, что хочется купить, к примеру, 10 акций ПАО «Газпром», а никто не продает!

Абсолютная ликвидность достигается посредством учреждения администрацией площадки института маркет-мейкеров. Этим профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставляются льготы по комиссионным в случае, если они будут непрерывно держать открытыми позиции по покупке и продаже выбранного тикера (сокращенного названия ценной бумаги). Сделки заключать совсем не обязательно – главное, все время держать открытыми соответствующие оферты. Разумеется, оговаривается величина спреда (разница между курсом покупки и продажи) так, чтобы эти позиции предлагали самые невыгодные цены (иначе позиции быстро закроются, так как осуществятся сделки).

Так достигается абсолютная ликвидность. Площадки, разумеется.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Торговля деривативами

Под деривативами подразумеваются производные финансовые инструменты, которые представляют собой право на совершение каких-то операций с активами. То есть, продавая или покупая дериватив, вы продаете или покупаете не сам актив, а право на совершение действия с ним.

К деривативам относят и фьючерсы/опционы, которые представляют собой обязанность/право на покупку (опционы кол) или продажу (опционы пут) базового актива по настоящей цене с поставкой его через определенный период времени в будущем.

Почему нас может заинтересовать фьючерсная торговля? Все в ракурсе ответа на вопрос «можно ли зарабатывать на фондовом рынке» (и если да, то сколько?). Работа на биржевой площадке разделяется на 2 больших кластера:

  1. Спот-рынок – поставка актива осуществляется в срок до 3 календарных дней;
  2. Рынок фьючерсов/опционов – поставка осуществляется в срок через 3, 6 и 9 календарных месяцев после заключения контракта.

В чем же прелести обоих этих кластеров? Приобретая 10 акций ПАО «Газпром» у человека на его счете-депо у брокерской компании реально образуется 10 акций Газпрома. Они могут высоко взлететь (это здорово), и тогда он сможет их впоследствии продать и зафиксировать (реально получить) прибыль. А могут и провалиться в цене (как это уже не раз бывало), но до нуля они не упадут никогда.

Если у инвестора есть время, то он может подождать, пока эти акции снова вырастут и продать их по более высокой цене. Если нет желания ждать, но при этом и не хочется расставаться с акциями, то можно прокредитоваться под залог этих акций – речь идет о так называемых сделках РЕПО – правда, в данном случае придется регулярно добавлять залог, если курс акций начнет снижаться. Но главная идея заключается в том, что акции в любом случае есть и они стоят положительную величину, отличную от нуля.

Читать еще:  Профсоюзы и государственное регулирование рынков труда

В случае с фьючерсами все не так. Для начала, покупая опцион кол, вы имеете на руках не акции, а право на их получение через, к примеру, 3 месяца, заплатив за них стоимостную сумму по текущей цене уже сейчас. То есть, это не акции, а лишь право на их получение. При этом, инвестор уже тратит существенные деньги (приобретая, не пойми что).

Во-вторых, фьючерсы торгуются с плечом. Это означает наличие финансового рычага: администрация площадки условно перекредитовывает покупателей и продавцов фьючерсных контрактов, чтобы они платили не 100% за их куплю/продажу, а меньше в разы. К примеру, на Московской бирже наполнение по фьючерсам на газпромовские бумаги составляет всего 16% (то есть, 84% — условное кредитование), таким образом, рычаг составляет 1:5.

Отчего вдруг администрация площадки столь добра, чтобы кредитовать своих многочисленных участников? Если приглядеться в структуру сделки внимательнее, то станет понятно, что никакого кредитования по сути и нет. Рассмотренное выше наполнение – это всего лишь аванс, который платит покупатель и соглашается получить продавец (согласно правилам фьючерсной торговли). Остаток суммы доплачивается по истечении срока контракта, но до этого доходит редко, ведь контракт гораздо выгоднее и проще продать.

Зато от уровня наполнения (то есть, плеча) сильно зависит начисляемая прибыль или убыток. Фактически, любое ценовое движение следует умножать на величину плеча. Начисление и списание производится со специального маржинального счета, который непременно сопровождает торговлю фьючерсами. И вот этот самый первоначальный аванс перечисляется именно туда и именно из этих денег происходит перманентный перерасчет и переначисление выигрыша от движения цены между маржинальными счетами покупателя и продавца фьючерсного контракта.

Если цена растет, то выигрывает покупатель (ведь он заплатил меньше денег, чем будет стоить полученный после истечения срока контракта актив): процентная величина роста умножается на финансовый рычаг и присовокупляется к остатку на его маржинальном счете. Если же цена падает, то в выигрыше продавец (ведь он продал за дорого дешевеющий актив): аналогичный выигрыш начисляется на его счет.

Но у этой работы есть и отрицательная сторона: ведь начисления на счет выигрывающей стороны производится из средств проигрывающей, и именно на ту же саму сумму (на самом деле, никто никого не кредитует). Поэтому при условии ранее взятого наполнения в 16% цене акций Газпрома достаточно уйти не в выгодную для участника сделки по купле/продаже фьючерсного контракта сторону, всего лишь на 16%, чтобы его аванс был полностью исчерпан. В этом случае наступает маржин-колл – контракт в принудительном порядке исполняется, а тот, чей маржинальный счет обнулен, получается, что полностью потерял свои средства.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке? Сказать сложно – зависит от опыта. Но однозначно, на фьючерсном сегменте можно заработать больше в количество раз, соответствующему размеру плеча. Да вот беда, в отличие от спот-сегмента здесь можно потерять вообще все!

Заключение

Короткий ответ на вопрос, как зарабатывать на фондовом рынке с нуля – очень осторожно!

Новичку нечего делать на фьючерсном сегменте – тренируйтесь на спотах.

Работайте исключительно с максимально ликвидными позициями – из них проще выйти в деньги.

Совершенствуйте собственные аналитические способности прогнозирования!

Фондовый рынок далеко не сразу открывает новичкам свои тайны.

Можно-ли жить на доходы от торговли на бирже?

Ситуация следующая: мы с семьёй решили уехать жить в деревню, подальше от цивилизации и встал вопрос банально на что там жить и чем там заниматься (ЛПХ не рассматриваем в данной теме(само собой хозяйство будет, но полагаться исключительно на хозяйство не хотелось бы), а работы, как всем известно, с момента развала СССР в деревне нет) и вот, как к одной из альтернатив, присматриваюсь к возможности удалённой работы на бирже.
Пару месяцев назад подключил терминал QUIK через Сбербанк, потихоньку вот смотрю рынки, пытаюсь анализировать. Небольшие познания о биржевых торгах(теоретические) у меня уже были, поэтому мне наверное чуть легче сейчас, чем тому кто это начинает с нуля.
Вообще я понял уже наверное, что от Бога мне это искусство не дано и торговать успешно сходу и видеть без проигрышные варианты, так же как и чувствовать рынок у меня не получается, увы и ах 🙁 . Да и к тому же эмоционально я наверно как раз из-за этого через чур переживаю — ведь куда пойдёт рынок я совсем не чувствую, а человек я совсем не азартный. Наверно надо учиться 🙂
Начал изучать основы фундаментального и технического анализа, стратегии торговли. Честно говоря, в голову всё как-то тяжело лезет и чувствую, что немало времени у меня может уйти, чтобы освоить эту науку в совершенстве.
Знакомых, которые живут на доходы с биржевой торговли, у меня, к сожалению, нет. Информация из сети противоречивая, во всяком случае однозначные выводы я до сих пор сделать не смог.
В этой связи, уважаемые трейдеры, с Вашего позволения, к Вам несколько вопросов:
1. Стоит-ли рассматривать биржевую торговлю как альтернативу удалённой работы, учитывая мои весьма средние показатели в этой области и продолжать тратить силы и время на учёбу?
Если стоит, то:
а) На какие усреднённые результаты можно рассчитывать в этом случае в процентном соотношении?

Понимаю, что на эти вопросы с точностью ответить невозможно, поэтому буду благодарен Вам за любую информацию из Вашего опыта, так как просто боюсь потратить кучу времени и сил впустую 🙂

Читать еще:  Как открыть мини рынок

п.с. ПАММ-счета не рассматриваю, если что.

1. Конкретно по ФР сказать прав мало имею, про Форекс могу, но, думаю, ситуация не сильно уж разная.

Не надейся на это. Это сложный вопрос. может через пару месяцев просечешь фишку и начнешь рубить капусту, а может быть у тебя на это уйдут ГОДЫ.

Но это не повод не уезжать в деревню 🙂 Через интернет удаленно работать можно не только трейдером. там еще огромная куча профессий с более низкими рисками и требованиями к профессиональным навыкам.

Тем более, если к торговле на бирже не тянет непреодолимо, то вряд ли стоит этим заниматься из-под палки. лучше зарабатывать на своем любимом деле.

Canep, Пешеход, Shreder — взял Ваше мнение на заметку, спасибо!
Жду ещё комментарии и соображения по сабжу от опытных трейдеров.
С уважением.

По срочному рынку вопрос.
Посмотрел фьючи на нефть с момента анонсирования военной операции США в Сирии цена выросла, а на днях после сообщения как я понял о урегулировании дипломатами конфликта столь же быстро упала.
Если я правильно понял, то грубо говоря со 110$ долларов в районе 23 августа она выросла до 116 и 10 сентября вернулась к 111$. Разница 5-6 долларов за баррель, в контракте их 10, т.е. разница в фьючерсном контракте 50-60 долларов, при вложенных в ГО 3600 р. можно БЫЛО получить прибыль 1600-1900 р. прибыли с контракта, причём как на росте так и на падении, т.е. в целом порядка 3200-3800р.
А это уже около 100% прибыли. Я сам лично до фьючерсов только вот начал доходить, поэтому благополучно этот момент прохлопал и ввязаться в это не успел(может и слава Богу?)
Верно-ли моё понимание этой ситуации или я в чём-то заблуждаюсь? Мои расчёты?
На первый взгляд всё кажется через чур просто, я бы даже сказал смахивает на сыр в мышеловке (я очень осторожный человек). Если даже я понимаю эти связи, то кто же теряет на этом деньги?
Это для меня наглядный пример того, как конкретная ситуация в мире отразилась на фондовом рынке причём вполне связано и прогнозируемо, т.е. с виду реальная возможность с достаточно малым риском заработать хорошие деньги.
Ваше мнение?

П.С.
Забыл добавить, что такие ситуации как сейчас с Сирией довольно редко происходят, поэтому понимаю что этот момент — не система.
П.П.С.
А хотелось бы системность :), но не основанную на войнах и несчастьи людей разумеется.

P/S/ Реальная торговля всегда идет на правом краю графика. там всегда мало что понятно. А ты, как и любой новичок, смотришь в середину графика, там всем все понятно и любой лопух правильно сыграл бы 🙂

Но даже если научишься угадывать будущее :), то все-равно есть проблема психологии, сложно это, рисковать своими деньгами каждое МГНОВЕНИЕ. это круче чем рулетка. напряженнее 🙂 Сможешь и это — толк выйдет. дурь останется 🙂

В этой теме буду отчитываться о моих успехах и неудачах честно и безжалостно к своей и вашей психике :)(слабонервным не читать 🙂 , может кто-то не станет повторять моих ошибок в будущем и откажется от затеи пытаться зарабатывать на бирже :).
_______________________________________________________________________________

Изначально на получение торгового опыта на бирже отвёл себе 100 000р. Т.е. эти деньги я могу потерять и совсем не расстроюсь, если что. На самом деле эту сумму можно уменьшить в несколько раз, но мне сначала было не интересно работать с маленьким депозитом. Да и как-то взгляд был на всё это такой — потеряю и ладно.
Итак, начну с того, что по началу я слил 25 000 р., не целиком, а частями в течение примерно недели-двух (это было в августе), ввязавшись в погоню за большой прибылью работая большими лотам и вкладывая в сильно волонтильные ценные бумаги (еслибы я не поднял там 15 000р. случайно, я бы потерял все 40 000 р.), именно после этого я сделал перерыв почти в месяц и пересмотрел свои взгляды на размер депозита, инструменты и количество торгуемых лотов. Теперь я решил, что необязательно учиться так дорого — отрабатывать буду на минимальном лоте и менее волонтильном инструменте или ЦБ.
Я пересмотрел взгляд на эту работу — полагаться на интуицию при отсутствии опыта — самоубийство.
Работать нужно имея чёткую систему принятия решений.
Мои ошибки кратко:
1.Торговля большими лотами.
2. Торговля сильно волонтильными инструментами.
3. Торговля без системы и правил при отсутствии опыта — слив депозита.
3. Торговля на «интуиции». Это иллюзия. На самом деле не может быть интуиции у того, кто на бирже мало времени.
4. ЖАДНОСТЬ и желание отыграться(это всё подсознательно — я так не жадный) См. п.4.
5. Не проработан аспект психологии работы на бирже.
6. Отсутствие системы риск-менеджмента. Вообщем не ограничивал убытки автоматом. В ручную оказалось очень дорого 🙂 Это элемент системы торговли тоже и психологии.

Набив шишки, разработал кое-какую систему, буду её пробовать и проверять. Пока ещё не всё ясно и думаю ещё не скоро станет, поэтому об ошибках и достижениях писать буду, может кому-то поможет.
Систему разработал под дей-трейдинг, поэтому и торговать буду дей-трейд.
Но думаю иногда в тренд буду вставать продолжительно, так как периодически ситуация позволяет.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector