Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банк инвестиций и развития москва

Банк инвестиций и развития москва

Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития

Об отзыве у банка «Банк Инноваций и Развития» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 07.11.2018 № ОД-2902 с 07.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития АО Банк Инноваций и Развития (рег. № 2647, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.10.2018 кредитная организация занимала 286 место в банковской системе Российской Федерации.

В деятельности АО Банк Инноваций и Развития установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.

АО Банк Инноваций и Развития на протяжении длительного времени находилось в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций. Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную деятельность ее клиентов.

Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АО Банк Инноваций и Развития меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитной организацией неоднократно допускались нарушения указанных ограничений.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у АО Банк Инноваций и Развития лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление АО Банк Инноваций и Развития профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 07.11.2018 № ОД-2903 в АО Банк Инноваций и Развития назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АО Банк Инноваций и Развития — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

АО «Банк Инноваций и Развития»

Полное наименование АО «Банк Инноваций и Развития» Город Москва Номер лицензии 2647 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 07.11.2018 Причина отзыва лицензии Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также соответствующих требований нормативных актов регулятора. Банк России шесть раз в течение года применял в отношении кредитной организации меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Кредитной организацией неоднократно допускались нарушения указанных ограничений.

Банк Инноваций и Развития на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций. Несмотря на проведенную надзорным органом работу с банком, объем указанных операций во II-III кварталах текущего года продолжал возрастать. При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную деятельность ее клиентов.

АО «Банк Инноваций и Развития» — небольшой по размеру активов частный московский финансовый институт, основными направлениями деятельности которого являются кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов и привлечение средств населения во вклады. Основным источником фондирования выступают средства юридических и физических лиц.

Банк зарегистрирован в январе 1994 года в Москве. Целью создания кредитной организации являлось кредитование, финансирование инвестиций и банковское обслуживание предприятий и организаций, занимающихся разработкой и внедрением современных технологий и высокотехнологичного оборудования в России. Учредителями и первыми акционерами выступили шесть товариществ с ограниченной ответственностью («ЛИТ» (Лаборатория импульсной техники), «Диана», «Карме», «Ганимед», «Росинтех», «Р. О. С. Ремстрой»), а также АО «Страховая компания Европа», НП АО «Парс», НЭПМП «Аларм» и АО «Сарансктехприбор». В сентябре 2005 года банк был включен в систему обязательного страхования вкладов физических лиц. В ноябре 2014 года организационно-правовая форма была изменена на АО.

Читать еще:  Инвестиционная привлекательность региона учебник

На текущий момент бенефициарами банка в равных долях через АО «Диана» (100% акций банка) являются кандидат физико-математических наук, председатель совета директоров кредитной организации Игорь Филюгин и его заместитель Юрий Карасев. Отметим, что в период создания фининститута Юрий Карасев входил в совет директоров и возглавлял компании ─ участники банка, а Игорь Филюгин входил в состав правления кредитной организации, а затем и возглавлял его.

Бизнес кредитной организации сконцентрирован в московском регионе. Помимо головного офиса, кредитная организация располагает двумя дополнительными офисами на территории Московской области. На апрель 2018 года списочная численность персонала — 144 человека. Собственная сеть банкоматов не развита. Клиентам банка доступно снятие наличных денежных средств в устройствах банкоматной сети Atlas, насчитывающей около 3 тыс. банкоматов по всей территории РФ.

В число «дочек» банка входит лизинговая компания «Лизинг-ФБ» (банк владеет 99% акций). Кроме того, фининститут участвует в капитале ООО «Эко-Софт» (банк владеет 99,98% акций), ООО «СБ — проект» (владеет 19,99% акций) и ООО «Консалтинговая компания «Орион» (владеет 10,00% акций).

Частным лицам банк предлагает размещение средств во вклады, автокредитование, расчетно-кассовое обслуживание, выпуск банковских карт международной платежной системы MasterCard, денежные переводы со счета и без открытия счета, валютно-обменные операции, интернет-банкинг, аренду индивидуальных банковских сейфов. Также банк предлагает овердрафт по пластиковым картам физическим лицам — собственникам и сотрудникам предприятий, являющихся корпоративными клиентами банка.

Юридическим лицам финучреждение предлагает открытие расчетных счетов и расчетно-кассовое обслуживание, услуги инкассации, эквайринг, размещение свободных средств в депозиты и векселя, программы кредитования (в том числе для малого бизнеса), банковские гарантии, лизинг грузовых автомобилей и специального оборудования, валютно-обменные операции, зарплатные проекты, банковские карты, интернет-банкинг и др. В числе клиентов банка ЗАО «Антарис», ОАО «АТЭ-1», ООО «И. Б. Л. Тринар», АО «Лит-Фонон», ООО «Мосэлектроприбор», ПАО «Протек», ОАО «СПУ-180», ПАО АТО «Ставровский завод», ОАО «Унжалеспром», ОАО ЦНИИ «Циклон», ОАО «Электротермослпав», АО «Элма» и др.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 3,7% (или 176,6 млн рублей), составив 4,9 млрд рублей на 01.04.2018.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств юридических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема высоколиквидных активов и выданных МБК.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств юридических лиц, доля которых на отчетную дату составила 41,2% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 37,9% до 37,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 53,4 млн рублей;
• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 40,8% до 41,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 89,8 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
• доля собственных выпущенных ценных бумаг в пассивах увеличилась c 1,3% до 1,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 14,3 млн рублей.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.04.2018 составил 548,1 млн рублей, с начала года данный показатель увеличился на 3,8% (или 20,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 11,1% и 88,9% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 15,64% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 33,2% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.04.2018 составляют 62,2% и 37,8% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 35,8% до 33,2%, при этом их номинальный объем сократился на 61,2 млн рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 7,7% до 7,3%, при этом их номинальный объем сократился на 3,2 млн рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 20,8% до 21,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 81,9 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов увеличилась c 14,7% до 16,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 134,1 млн рублей;
• доля основных средств увеличилась c 9,9% до 10,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 44,4 млн рублей;
• доля прочих активов сократилась c 9,4% до 8,6%, при этом их номинальный объем сократился на 19,3 млн рублей.

Читать еще:  Инвестиционная недвижимость в москве

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 1,6 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 61,2 млн рублей (или 3,6%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 78,7%. Согласно отчетности по МСФО за I квартал 2018 года, в отраслевой структура корпоративного кредитного портфеля преобладают секторы торговли (66,2%) и производства 13,5%). Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок менее одного года, составляет 50,8%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 3,6% до 2,5%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 4,5%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2,5 млрд рублей (151,4% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.04.2018 составляет 1,1 млрд рублей, из которых 100 млн рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 8,2 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 48,2 млн рублей. По итогам января — марта 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 30,7 млн рублей.

Совет директоров: Игорь Филюгин (председатель), Юрий Карасев, Юрий Кулайчук, Наталья Ильиных, Елизавета Комиссарова.

Правление: Наталья Ильиных (председатель), Виктор Мольков, Ксения Мацукова, Сергей Медведев, Александр Рылёв, Анна Еремеева, Юлия Слепцова (главный бухгалтер).

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

«Банк Инноваций и Развития» (АО)

  • 30.03.2020: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 марта 2020 года
  • 27.03.2020: Сведения об имуществе
  • 23.03.2020: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 20.03.2020: О смете текущих расходов
  • 12.03.2020: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 05.03.2020: Сведения о продлении срока проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 04.03.2020: Сообщение о результатах торгов
  • 28.02.2020: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 февраля 2020 года
  • 19.02.2020: Уведомление клиентов о возможности направления заявлений о возврате их имущества, принятого по договорам хранения (аренды индивидуального банковского сейфа, сейфовой ячейки)
  • 31.01.2020: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 января 2020 года
  • 31.01.2020: Сведения об имуществе
  • 23.01.2020: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 15.01.2020: Сообщение о результатах торгов
  • 30.12.2019: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 декабря 2019 года
  • 27.12.2019: О смете текущих расходов
  • 20.12.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 12.12.2019: Информация для акционеров
  • 06.12.2019: Сведения о скорректированной смете текущих расходов
  • 05.12.2019: Сведения о продлении срока проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 29.11.2019: Сведения об имуществе
  • 29.11.2019: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 ноября 2019 года
  • 26.11.2019: Сообщение о заключенных договорах
  • 19.11.2019: Сообщение о результатах торгов
  • 18.11.2019: Сведения о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 15.11.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 14.11.2019: Сообщение о заключенных договорах
  • 13.11.2019: Сообщение о проведении торгов
  • 01.11.2019: Сообщение о результатах торгов
  • 31.10.2019: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 октября 2019 года
  • 29.10.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 23.10.2019: Сообщение о заключенных договорах
  • 17.10.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 16.10.2019: Сообщение о внесении изменений в торги
  • 15.10.2019: Сообщение о результатах торгов
  • 30.09.2019: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 сентября 2019 года
  • 30.09.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 28.09.2019: О смете текущих расходов
  • 20.09.2019: Сведения о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 10.09.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 05.09.2019: Сведения о продлении срока проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 30.08.2019: Сведения о ходе ликвидации по состоянию на 1 августа 2019 года
  • 27.08.2019: Сообщение о результатах торгов
  • 22.08.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 12.08.2019: Сообщение о внесении изменений в торги
  • 12.08.2019: Сведения о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 02.08.2019: Сведения о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами по вновь установленным требованиям АО Банк Инноваций и Развития
  • 31.07.2019: Сведения о ходе ликвидации за период с 21 декабря 2018 года по 30 июня 2019 года
  • 31.07.2019: Сведения об имуществе
  • 18.07.2019: Сообщение о внесении изменений в торги
  • 09.07.2019: Сообщение о проведении торгов
  • 03.07.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 28.06.2019: Сведения о ходе ликвидации за период с 21 декабря 2018 года по 31 мая 2019 года
  • 28.06.2019: О смете текущих расходов
  • 25.06.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 21.06.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 18.06.2019: Сведения о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития
  • 12.06.2019: Сведения о ходе принудительной ликвидации
  • 08.06.2019: Сведения о скорректированной смете текущих расходов
  • 31.05.2019: Сведения о ходе ликвидации за период с 21 декабря 2018 года по 30 апреля 2019 года
  • 31.05.2019: Сведения об имуществе
  • 28.05.2019: Сведения о порядке и сроках проведения расчетов с кредиторами АО Банк Инноваций и Развития, структуре и размерах предъявленных требований
  • 22.05.2019: Отчет оценщика об оценке имущества должника
  • 30.04.2019: Сведения о ходе ликвидации за период с 21 декабря 2018 года по 31 марта 2019 года
  • 30.04.2019: Сведения об имуществе
  • 23.04.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 09.04.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 29.03.2019: О смете текущих расходов
  • 29.03.2019: Сведения о ходе ликвидации за период с 21 декабря 2018 года по 28 февраля 2019 года
  • 26.03.2019: Сведения об итогах инвентаризации имущества
  • 19.03.2019: Сообщение о результатах проведения собрания кредиторов
  • 19.03.2019: Сообщение о результатах проведения комитета кредиторов
  • 18.03.2019: Сведения о смете текущих расходов
  • 28.02.2019: Сведения о ходе ликвидации за период с 21 декабря 2018 года по 31 января 2019 года
  • 25.02.2019: О проведении первого собрания
  • 21.01.2019: О смете текущих расходов
  • 20.01.2019: Сведения о ходе принудительной ликвидации
  • 09.01.2019: О порядке рассмотрения требований кредиторов и датах закрытия реестров требований кредиторов
  • 29.12.2018: Объявление о принудительной ликвидации
  • 28.12.2018: О порядке предъявления требований кредиторов к банку
  • 27.12.2018: Сведения о реквизитах для погашения задолженности по кредитам
  • 24.12.2018: О заседании Арбитражного суда г. Москвы
Читать еще:  Прямые иностранные инвестиции на чистой основе

АСВ в социальных сетях

Как мне получить страховое возмещение?

Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».

Как мне погасить кредит?

Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».

Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты — Платежный портал (www.payasv.ru).

Информационный центр по реализации активов

— Консультации по поиску активов для покупки
— Консультации по процедуре приобретения активов
Перейти на страницу Информационного центра.

Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился

Продажа имущества

Банк Инноваций и Развития

О банке

АО Банк Инноваций и Развития — частный финансовый институт, ориентированный на обслуживание клиентов малого и среднего бизнеса, а также привлечение во вклады средств физических лиц. Банк не осуществляет работу в высокорискованном сегменте розничного кредитования.

АО Банк Инноваций и Развития был создан в Москве в 1994 году. С самого начала своего существования Банк ориентирован на выстраивание долгосрочных взаимовыгодных отношений со своими клиентами, что подтверждается многолетней историей сотрудничества со многими из них.

Клиентами Банка являются предприятия малого и среднего бизнеса, ряд государственных научно-производственных предприятий Московского региона, а также частные лица (сотрудники корпоративных клиентов и физические лица категории премиум).

Банк предлагает

Новости про Банк Инноваций и Развития

  • 07.11.2018 Банк России отозвал лицензию у кредитной организации Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития АО Банк Инноваций и Развития, регистрационный № 2647, город Москва (приказ Банка России от 7 ноября 2018 года №ОД- 2902)2
  • 02.02.2016 «Банк Инноваций и Развития» сделал кредиты для малого бизнеса доступнее
  • 18.11.2015 «Банк Инноваций и Развития» переводит интернет-платежи на новую систему безопасности

Подпишись на ежедневные новости Банк Инноваций и Развития в Москве

Получайте ежедневно актуальную информацию о выгодных вкладах, кредитах и всех предложениях в вашем городе. В любой момент можно изменить параметры подписки, настроить частоту уведомлений, или отказаться от нее.

Справочная информация

– до 700 000 рублей
– от 9.5%
– Без комиссий

– до 3 000 000 рублей
– от 9%
– Без справок

– до 150 000 рублей
– 0% на все до 55 дней
– Бесплатное обслуживание

Банк России отозвал лицензию у кредитной организации Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития АО Банк Инноваций и Развития, регистрационный № 2647, город Москва (приказ Банка России от 7 ноября 2018 года №ОД- 2902)2

Банк России отозвал лицензию у КО Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития АО Банк Инноваций и Развития, регистрационный № 2647, город Москва (приказ Банка России от 7 ноября 2018 года №ОД- 2902)2:

использование привлеченных средств за свой счет и от своего имени;
принятие денежных средств юрлиц и физлиц в депозиты;
осуществление расчетов по поручению юрлиц и физлиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
открытие и администрирование счетов юрлиц и физлиц;
приобретение-продажа валюты как безналом, так и в наличной форме;
прием векселей, денежных средств, расчетных и платежных документов и предоставление услуг РКО для клиентов юрлиц и физлиц;
выдача банковских гарантий;
принятие драгметаллов и привлечение во вклады;
выполнение переводов денежных средств по поручению частных клиентов без предварительного открытия текущих счетов (за исключением денежных переводов через почтовые отделения).

Банк России 6 раз в течение последнего года применял в отношении банка предупредительные меры воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение средств населения.
Банк Инноваций и Развития является участником системы страхования вкладов (ССВ). ССВ — это механизм защиты вкладов частных лиц в КО путём их гарантирования. Отзыв лицензии на выполнение банковских операций относится к страховым случаям.

Новые офисы банков в Москве

«Москоммерцбанк» Головной офис

Адрес: г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 20, стр. 1

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector