Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Бинарный инвестиционный портфель

Создание собственного инвестиционного портфеля

Создание собственного инвестиционного портфеля

Обширный выбор базовых активов для торговли является одним из неоспоримых преимуществ бинарных опционов. О том, как из предоставляемого множества активов, выбрать наиболее подходящие для вас и составить из них эффективный инвестиционный портфель, пойдет речь в данной статье.

Акции, товары или валютные пары?

«Во что инвестировать?» — самый актуальный вопрос нашего тысячелетия, на него нет универсального ответа, так как каждый трейдер подбирает активы, исходя из собственного круга интересов и осведомленности.

Ниже мы перечислим три основные принципа используемые инвесторами при создании инвестиционных портфелей:

Для создания инвестиционногр портфеля используйте только хороше знакомые вам активы.

Выбор осуществляется, исходя из собственных познаний того или иного актива, ведь в дальнейшем полагаясь на свои знания вам придется принимать важные решения, а в ситуации с мало знакомыми активами принятие важных решений превращается в гадание, что существенно повышает ваши риски и неминуемо ведет к потере капитала.

Убедитесь, что выбранные вами активы не зависят друг от друга.

Убедитесь, что выбранные вами активы не зависят друг от друга. После выбора потенциальных активов для создания портфеля, вам необходимо продумать наилучший способ распределения рисков. Суть распределения рисков заключается в своевременном планировании, подборе альтернативных вариантов инвестиций, в случай неопределенности прогноза или противоречивых показателей рынка.

Подберите активы убежища

Так называемые «активы убежища» — это одна из наиболее распространенных практик среди трейдеров всего мира. Инвестиции в подобные активы предохраняют капитал от рисков, связанных с нестабильностью рыночной ситуации. Подобным активом может быть абсолютно любой базовый актив, в зависимости от ситуации на рынке.

К примеру: для любой валютной пары, как «актив убежище» часто используется золото, так как при сильных колебаниях цен на валюты, крупные инвесторы переводят свои средства в драгоценные металлы, тем самым повышая цены на золото, платину и серебро. В подобных ситуациях, золото становится идеальным активом для инвестиций, а частные трейдеры, последовавшие примеру крупных инвесторов, приумножают свой заработок и перестраховываются от потерь на «валютной неразберихе».

Похожая ситуация наблюдается и на рынке акций, при серьёзных переменах в одной из отраслей, начинается рост цен на акции компаний, не связанных с данной отраслью. Это происходит за счет вливаний крупных инвесторов, которые стараются оградить свой капитал от нежелательных рисков, связанных с переменчивостью рынка.

И так, свой инвестиционных портфель рекомендуется составлять из наиболее знакомых и независимых друг от друга активов. При этом избегая активов с параллельно меняющимися ценами, так как риски от неопределенности одного актива могут повлиять и на другие.

Теперь, когда вы ознакомились с основными правилами подбора активов для трейдинга, можете смело начать составлять свой собственный инвестиционный портфель.

Как создать инвестиционный портфель с нуля — инструкция

Как открыть и работать с инвестиционным портфелем?

Инвестиционным портфелем называют группу активов, собранных вместе с поддержанием определенных пропорций. Задачей в этой работе является достижения высокой прибыльности или минимизации рисков. Размер и характеристики портфеля разнообразные и зависят от того, какой опыт имеет конкретный игрок рынка и какие цели он преследует по ходу формирования инвестиционного портфеля .

К примеру, в него могут входить нестабильные по курсу активы, которые позволяют зафиксировать большую доходность в случае успешного анализа и предвидения движения рынка. Либо же в портфель можно добавить стабильные инструменты, не позволяющие заработать много на изменчивости ценника, но гарантирующие надежность сбережения вложенных средств.

Виды инвестиционных портфелей : основные разновидности, встречающиеся среди профессионалов

На текущий момент существуют сотни видов инвестиционных портфелей, различающиеся по тысячам разных критериев. Тем не менее есть и основные (универсальные) виды, которые различают по классическому соотношению рисков и прибыльности:

К этому подвиду относится инвестиционный портфель, риск которого находится на самом низком уровне, если сравнивать три основных вида этих инструментов. Зачастую в него включаются государственные ценные бумаги, акции, золото и валюты главных экономик мира. Такой портфель максимально защищен от кризисов, но не демонстрирует высокой доходности. Такую плату приходится платить за возможность сохранения покупательской способности вне зависимости от любых экономических потрясений.

Управление инвестиционным портфелем данного типа состоит в достижении оптимального соотношения между показателем доходности и риском (примерно 50 на 50). В его состав включаются как высокорискованные активы с повышенным показателем волатильности (изменчивости курса), так и надежные ценные бумаги, деньги, металлы, облигации, которые дадут возможность обрести определенную степень стабильности.

Составляющие инвестиционного портфеля , который называют «Агрессивным», это: активы с крайне высокой потенциальной прибыльностью. В то же время они имеют такую же степень риска. Зачастую такие портфели не доверяют каким бы то ни было управляющим и занимаются трейдингом самостоятельно. Использование агрессивного портфеля требует огромного опыта, максимального запаса знаний и полной самоотдачи, превращающей трейдинг в занятость, ничем не уступающей классическому трудоустройству и работе.

Инвестиционно-финансовый портфель : особенности формирования

Классические советы для формирования портфеля определяют следующие ключевые этапы работы трейдера:

  • выбор собственной стратегии в инвесторской сфере: консервативный заработок, умеренная прибыль или агрессивный трейдинг;
  • выбор цели инвесторской деятельности: получение максимальной доходности, минимизация показателя риска, скоростной прирост капиталовложений или комбинирование из нескольких вариантов;
  • комплексное изучение рынка, основанное на целях, которые были определены в ранее;
  • поиск и выбор активов для добавления в портфель с оглядкой на объем каждого из них (с целью достижения нужного уровня доходности при минимальных возможных рисках);
  • покупка выбранных активов и начало слежения за ситуацией на рынке относительно собранных в портфеле инструментов.

Такая нехитрая схема позволит зарабатывать в интернете буквально с первых шагов на валютном или фондовом рынке. Но для новичков мы бы советовали набираться опыта при помощи консервативного подхода. Так они смогут максимально долго обучаться в реальных условиях без лишних рисков, связанных с полной или существенной потерей вложений.

Читать еще:  Управление инвестиционным портфелем бывает

Особенности современного управления инвестиционным портфелем

На текущий момент портфельные инвестиции могут управляться как самим инвестором, так и другими участниками рынка в лице брокеров или профессиональных трейдеров при помощи доверительного управления (если такая возможность есть на брокерской площадке).

При этом договор со второй стороной не предусматривает полную передачу прав на активы и операции на их основе. В большинстве случаев с инвестором оговариваются большинство аспектов управления и цели, которые нужно достичь.

Кто бы не осуществлял управление, в первую очередь предпринимаются шаги, которые должны обеспечить заранее избранный показатель доходности. С этой целью:

  • создается портфель с хорошим показателем диверсификации рисков;
  • создается портфель с рискованными активами и шансом на высокую доходность вложений.

Далее начинается управление. И оно обычно распределяется на два основных вида:

  1. Активное управление– работа, связанная с постоянным мониторингом рынка, регулярной покупкой и продажей активов, основанной на рыночной ситуации. Такое управление приводит к тому, что активы в списке постоянно меняются с целью обеспечить самую высокую доходность инвестиционного портфеля .
  2. Пассивное управление – идеально подходит тем, кто не хочет заниматься постоянным слежением за рынком, покупкой и продажей активов и прочими активностями, связанными с ростом или падением ликвидности. Цели инвестиционного портфеля в этом случае – длительное сохранение и получение прибыли на длинной дистанции.

Определение параметра доходности инвестиционного портфеля

Доходность и ожидаемые риски – основные параметры, интересующие тех, кто хочет или уже начал формировать инвестиционный портфель. К сожалению, точное определение этих величин не представляется возможным. Тем не менее, определенный прогноз можно дать на основе статистики за предыдущие периоды.

Предположительная доходность портфеля проще всего определяется путем определения ожидаемой доходности каждого из активов, входящих в его состав. И делать такие расчеты нужно заранее, чтобы предельно четко понимать, куда инвестировать деньги .

Основные риски при работе с инвестиционным портфелем

Каждый начинающий и опытный инвестор должен понимать то, что инвестиционный портфель – это инструмент, в котором риски и доходность являются показателями, зависящими друг от друга. Чем больше рисков, тем выше потенциальная доходность и наоборот.

При этом риски могут как зависеть напрямую от управляющего портфелем, так и быть фактором, на который повлиять никак нельзя. К первым относятся любые типы ошибок, неопытности, невнимательности и так далее. К числу вторых включают:

  • политические риски – нестабильность активов на фоне политических перестановок, войн и прочего;
  • экологические риски – резкий рост или падение рынка на фоне природных катаклизмов или общего ухудшения экологической обстановки;
  • инфляционные риски – резкое обесценивание активов;
  • валютные риски– связанные со сменой экономических тенденций в странах или регионах;
  • риски, связанные с процентной ставкой – связанные с соответствующими решениями центральных банков, которые могут повлечь за собой инфляцию.

Каждый раз, при формировании инвестиционного портфеля, стоит учитывать комплексом все эти риски. Только таким образом можно примерно рассчитать итоговую рискованность и вероятность негативного сценария для трейдерской деятельности.

Работа с брокером BNB Options, бинарный инвестиционный портфель

Бинарные опционы продолжают оставаться весьма популярным направлением для инвестирования и заработка. С одной стороны начать работать в данной нише не так уж и сложно — в сети достаточно много инструментов, сервисов, да и сам процесс не вызовет особых вопросов. Однако, на практике, как это часто бывает, существует много разных нюансов: нужно понимать и уметь анализировать тенденции рынка, профессионально использовать торговые инструменты, плюс найти хорошего надежного брокера. Об одной из таких компаний я сегодня расскажу — это BNB Options.

На рынке проект находится с 2014 года и может предложить пользователям несколько интересных фишек. Рассмотрим:

Первое, что бросается в глаза — наличие на сайте брокера всех необходимых составляющих для успешного заработка: базовая информация новичкам и потенциальным клиентам, условия по работе со счетами, бонусами, материалы для более продвинутых трейдеров, набор полезных статей из блога и т.п. Все это поможет вникнуть в тему бинарных опционов и быстрее разобраться с системой. Подобная «обучающая» направленность веб-проекта не удивительна — кроме всего прочего BNB Options в данный момент участвует в специальном образовательном мероприятии «Вся правда о рынке Forex».

Читать еще:  Портфельные инвестиции осуществляются в виде

Основные плюсы брокера

Из наиболее запоминающихся фишек я бы выделил:

  • Продвинутые технические возможности системы: более 40-а торговых инструментов и более 20-ти индикаторов анализа графиков.
  • Надежность компании: стабильная работа с 2014, участие в ассоциации ЦРФИН, положительные отзывы в сети.
  • Удобство ввода/вывода денег — есть обычный банковский перевод + поддерживаются популярные платежные системы (Qiwi, Яндекс.Деньги).
  • Мощный обучающий функционал (в том числе и для абсолютных новичков).
  • Кроме профессиональных статей, блога, можно упомянуть также индивидуального аналитика, что закрепляется за каждым клиентом. Вам подскажут полезные материалы для работы.
  • Техническая поддержка: в Skype, чате, почте или по телефону.
  • Есть интересная возможность создавать сделки копируя успешных трейдеров.
  • Также имеется программа «Бинарный инвестиционный портфель», позволяющая разделить/снизить риски (об этом ниже).
  • Каждое утро вам доступен аналитический обзор рынка + ежедневно обновляется информация в блоге.
  • Акции и бонусы, которые BNB Options регулярно проводит. Например пользователи могут набирать звезды, которые затем обмениваются на ценные призы.

В целом, большинство пользователей довольны своим сотрудничеством с BNB Options. Многие отмечают полезные подсказки персонального аналитика, тех.поддержку, а также корректную работу с котировками.

Работа с бинарными опционами в BNB Options

Если вы абсолютный новичок не только в опционах, но и в онлайне, советую ознакомиться со статьями из раздела «Обучение» и «Трейдерам». Там вкратце изложен алгоритм как начать зарабатывать в BNB Options. После просмотра теории проходим на страницу с регистрацией. Личный кабинет имеет вид:

  1. Раздел с личными данными, где найдете возможность пополнения депозита.
  2. Выбор активов для торгов (валютные пары, биржевые товары, индексы, акции).
  3. График котировок, изменяющийся в реальном времени.
  4. Переключение внешнего вида графика (доступно 6 вариантов).
  5. Кнопки покупки опциона — здесь делаете вашу ставку (при нажатии указываете сумму + жмете применить).
  6. Время экспирации.

Собственно, основная задача в торговле на бинарных опционах — предсказать рост или падение значения котировки через заданное вами время (срок экспирации). Звучит, вроде как просто, но без использования стратегии, анализа информации это будет банальное угадывание, которое больше похоже на авантюру, нежели заработок. Важно профессионально подходить к вопросу ставок, если вы хотите рассчитывать на стабильный доход.

Также на странице найдете список всех ваших опционов, экономические новости, информацию по другим котировкам (в виде бегущей строки). Для удобства опытные трейдеры могут подключать к платформе BNB Options торговых роботов и наносить на график индикаторы.

Бинарный инвестиционный портфель

В данный момент практически все рынки ведут себя достаточно нестабильно, поэтому подвергать свой депозит максимальному риску я бы не советовал. Лучше делать осторожные ставки и постепенно идти к своей цели. Отличным инструментом для такой стратегии будет «Бинарный инвестиционный портфель» от BNB Options.

Эта фишка бинарных опционов позволят обезопасить ваши вложения и снизить риски. Ее суть заключается в классической диверсификации ставок — вместо одного актива выбираете 6 или 10 разных: акции, сырье, валюта. Делаете свой прогноз относительно роста/падения в течение всего срока, например, за один месяц. По истечении данного времени — снимаете заработанные средства.

В чем основные плюсы такого подхода:

  • во-первых, вы распределяете риски: даже если какое-то из 6 предположений оказалось ошибочным, остальные могут вывести вас в плюс.
  • используйте так называемый «социальный трейдинг» — повторяйте ставки за успешными трейдерами, которые лучше разбираются в теме.
  • вам доступен аналитический прогноз рынка от BNB Options по выбранным активам.
  • можете обратиться к персональному консультанту в системе за советом.
  • кроме всего этого, получите бонусы при участии в программе.

Если вы новый пользователь, регистрируйтесь на странице с описанием Бинарного инвестиционного портфеля. Текущим трейдерам достаточно обратиться к своему персональному менеджеру.

Также советую обратить внимание на тематический блог компании BNB Options. Информация оттуда вам может пригодиться, тем более, что в отличии от других сервисов, статьи обновляются ежедневно.

Одним из самых полезных здесь есть раздел «Обучение», где много полезной инфы по теме трейдинга: стратегии, сигналы, книги, вебинары. Плюс загляните в аналитику рынка.

В целом, BNB Options производит весьма хорошее впечатление. Несмотря на то, что компания находится на рынке лишь 3тий год, она уже успела себя хорошо зарекомендовать. В сети найдете много положительных отзывов, плюс представитель системы присутствует на всех основных фин.ресурсах в сети. Возможно, для кого-то минусом будет отсутствие поддержки Вебмани, но с этим сталкиваются сейчас многие сервисы.

Меня лично в брокере больше всего впечатлили 2 вещи. Во-первых, это мощная информационная составляющая ресурса, которая может многому научить даже самых «зеленых» новичков. Где-то в сети встречал отзыв, что компания BNB Options старается развивать финансовую грамотность своих пользователей, обучая их всем нюансам из мира бинарных опционов, что действительно так и есть.

Вторая фишка — программа Бинарный инвестиционный портфель. Если честно, диверсификации ставок по опционам я еще не встречал, это отличная фишка, снижающая риски ваших инвестиций. С них, в принципе, и можно начинать — регистрируемся, делаем первые депозиты и делимся впечатлениями в комментариях.

Читать еще:  Руководство по оценке эффективности инвестиций

Бинарный инвестиционный портфель

Нет ничего плохого в том, чтобы быть «ничего незнающим» инвестором, если вы это осознаёте. Проблема — это когда вы «ничего незнающий» инвестор, а думаете, что что-то знаете.

Количество открытых счетов на Московской бирже бьёт рекорды. Немаловажным стимулом для этого служит инвестиционный налоговый вычет, который предоставляется с 1 января 2015 года. Но массовость этого явления порождает вопрос выбора ценных бумаг для новичка инвестора. Надеемся, данный материал поможет инвесторам, которые открыли брокерские и индивидуальные инвестиционные счета в период 2015-18гг. Разобраться в тонкостях составления прибыльного портфеля.

С чего стоит начать?

С правильного подхода к финансам в целом.
Необходимо понять, когда инвестировать не нужно:

Когда расходы превышают доходы.

Тут возникает вопрос об инвестициях в принципе. Например, если вы сумеете сократить расходы на 15% от предыдущих значений, то уже, по сути, инвестируете, увеличивая положительный денежный поток.

Когда у Вас есть действующие кредиты.

Принцип аналогичен предыдущему пункту, только учитывает кредитную нагрузку.

Отсутствие подушки безопасности.

Подушка безопасности – это запас прочности, как минимум, на 6 месяцев на случай, если вы остались без источника доходов. Если проще – это 6 Ваших зарплат в краткосрочных вложениях (вклады, наличные или валюта).

Отсутствие долгосрочной цели.

Без цели нет смысла и начинать. Цель должна быть материальная и достижимая.

Когда мы поняли, что можно приступать к инвестированию, можно задуматься о стратегии. В общем и целом, необходимо выбрать одно из двух: либо пассивное инвестирование, либо активное управление. Проще всего для новоиспеченного инвестора выбрать формат пассивного инвестирования, при котором его капитал размещается в «портфель» ценных бумаг.

Выделим простейшие и важнейшие принципы составления инвестиционного портфеля:

  • Диверсификация – распределяем наши вложения среди разных компаний и отраслей. Не стоит держать все деньги в акциях одной компании, если только Вы не знаете что-то, что неизвестно другим.

  • Распределение по разным классам активов — Принцип похож на предыдущий, только более глобальный. Не стоит держать все средства в ценных бумагах – вдруг настанет коммунизм.

  • Ликвидность. Всегда необходимо понимать сроки выхода из актива и соблюдать определенный баланс — быстрореализуемые активы/долгосрочные вложения. Выбор можно основывать на Вашем риск-профиле (смотрите ниже). Если вы консервативный инвестор, то процент быстрореализуемых активов должен преобладать и, наоборот.

И, наконец, мы можем от слов перейти к конкретным шагам (этапам) составления инвестиционного портфеля.

1 шаг. Сроки и цели инвестирования.

Самый важный этап. Без конкретной установки в виде материальной цели, мы даже не сможем предположить, как мы хотим инвестировать.

Можно выделить 3 типовых цели для современного человека:

— сохранение денежных средств для покупок в будущем (сбережение);

— увеличение размера текущего дохода (пассивный доход);

— накопление средств для обеспечения безбедной старости.

2 шаг. Валюта инвестирования.

Краеугольным камнем, который позволит нам определиться с валютой, служит образ нашей будущей жизни. Если Вы стремитесь в дальнейшем жить за границей, то смело инвестируйте в евро или долларах. Если же связываете жизнь с Родиной – рубли.

3 шаг. Риск-профиль (толерантность к риску).

При явном аппетите инвестора к инвестированию накопленных средств, он часто забывает о том, что кроме доходности на рынке существуют и риски.

Как определить Ваше отношение к риску? Что будете делать, когда Ваши ценные бумаги просядут на 5-10-20%?

Предлагаем пройти экспресс-тест на определение Вашего риск-профиля:

  1. Был ли у Вас опыт инвестирования в ценные бумаги?
  1. Денежные средства, которые Вы инвестируете, являются единственными накоплениями Вашей семьи?
  1. Какова вероятность того, что вы захотите вывести деньги со счета через полгода?
  1. Ваши доходы превышают расходы хотя бы на 30%?

Если Вы ответили да/нет/0%/да, то можете претендовать на агрессивный инвестиционный профиль. Если один из ответов отличается, то это умеренный. И, конечно же, Вы можете считать себя консервативным инвестором, если все в противоположную сторону от агрессивного.

Такой экспресс-тест не истина и основывается только на Ваших данных, но принцип профилирования сюда заложен, так что пользуйтесь!

4 шаг. Выбор активов.

После предыдущих «манипуляций» можно перейти к конкретным действиям. Как очертить круг активов из акций и облигаций мы подробно описали в статьях:

5 шаг. Точка входа (стратегия входа).

Не будем также долго останавливаться на этом шаге, поскольку в статье «Как инвестировать в акции?» в п. 4 и 6 подробно раскрыты стратегии для инвестора на начальном этапе набора опыта.

Отлично! Мы составили инвестиционный портфель, и теперь каждый может стать «маленьким» Баффетом. Существует еще множество методик и подходов к формированию портфеля. Главное делать все поэтапно. Если у Вас остались еще какие-либо вопросы, пишите их в комментариях и в наших социальных сетях – мы с радостью ответим на них!

PS: А кому удобнее видео формат, такое тоже есть

другие видео на нашем youtube-канале

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector
×
×