Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестирование 5 в месяц

На пути к 30 миллионам

Блог о бизнесе и инвестициях

Инвестиционные инструменты с доходностью от 6% в месяц

Не знаешь какие акции или облигации купить? Попробуй сервис Right.
Размести свою рекламу в этом блоке. Условия тут.

Как я уже писал, я поставил цель купить Porsche в ноябре 2015 года. Необходимого для этого дохода я собирался достичь с помощью услуг доверительного управления. Но из-за убыточного июля я думаю, что приход новых инвесторов замедлится.

Поэтому я начал усиленно думать, как через год достичь дохода в 300 тысяч в месяц другими способами. Было принято решение достичь такого дохода с помощью инвестиций. На данный момент у меня в активах чуть более 2 миллионов рублей. Чтобы завтра получать необходимый доход мне нужно вложить деньги под 15% в месяц.

Я не знаю таких инвестиционных инструментов, где можно получать такую доходность. Но мне нужно получать 300 тысяч в месяц не завтра, а через год. Поэтому мне достаточно вкладывать имеющиеся у меня деньги под 6-8% в месяц, что тоже много, но уже более реалистично. Тогда через год у меня будет сумма около 5 миллионов рублей без учета дополнительных вложений денег, которые обязательно будут.

Теперь только осталось определиться с инвестиционными инструментами, которые могут показывать такую доходность. При прочих равных предпочтения будут отдаваться инструментам имеющим более низкий риск, требующих меньше затрат времени и от которых будет идти ежемесячный денежный поток.

А сейчас я вкратце расскажу о тех инвестиционных инструментах, из которых был произведен выбор.

Подписаться на канал в Телеграме

  1. Выдача займов в WebMoney. Доходность 6-30% в месяц (в среднем около 10%). Уже 4 месяц у меня нет ни одного невозврата. В первую очередь деньги будут идти сюда. Временные затраты не более 1 часа в месяц.
  2. Сайты под рекламу. Доходность 6-17% в месяц. Если смотреть на сайт по кредитам и предположить, что через год такая же доходность будет на всех остальных сайтах, то это будет 6%. На каждый из таких сайтов я буду тратить по минут 15-30 в день. Если делать по технологии F-seo, то доходность будет 10-15%, но в таком случае будут очень большие временные затраты. На размещение статей по его технологии я тратил не менее 3 часов на одну статью.
  3. Фондовый рынок (акции, облигации). Если всё будет, как мне бы хотелось, то получу около 30-50% годовых. Остаётся только надеяться, что я прав.
  4. Кредитные кооперативы. Доходность 2% в месяц. Я следую правилу держать в консервативных инструментах столько процентов активов — сколько мне лет сейчас. А так как я работаю с кредитными кооперативами уже более 10 лет, то считаю их консервативным инструментом.
  5. Выдача займов оффлайн. Доходность 6% в месяц. Об этом я скоро напишу отдельную статью.
  6. Недвижимость. И об этом тоже ).
  7. ПАММ-счета. Вот сколько бы вы меня не убеждали, я не могу считать вложения в форекс стоящими внимания. Тут присутствует огромное количество рисков. А при том, что в других местах я могу получать соответствующую доходность, то всё что связано с форексом я не рассматриваю. Сюда же относятся и различные организации типа Старт-инвест, которые якобы зарабатывают на форексе, но в реальности больше похожи на пирамиду. Хотя я знаю один случай, когда компании обещающие высокую доходность на самом деле зарабатывали. Мой дядя много лет назад вкладывался в только что открывшуюся компанию. Тогда они были еще достаточно малы и можно было частенько застать владельца на месте. Владелец рассказывал, что занимается землей. И они на самом деле зарабатывали и зарабатывают до сих пор на этом деньги.

Буду благодарен, если вы мне сможете порекомендовать возможности для вложений с доходностью от 6% в месяц.

Миллион с нуля №29 — итоги за 5 месяцев

Незаметно пролетели целых 5 месяцев с момента старта накоплений для детей. Хотя в рамках стратегии инвестирования в несколько МНОГО лет — это капля в море.

Общая стоимость портфеля составила чуть меньше 80 тысяч (79 533 рубля).

Абсолютная прибыль — 3 074 рубля или 4,02%.

Учитывая постепенное пополнение портфеля, реальная доходность к средним активам — 5,10%.

Читать еще:  Инвестиционный проект определение разных авторов

Текущее состояние портфеля и отдельных позиций на картинке ниже.

Традиционно пополняю счет на небольшую сумму. В этот раз заранее подсчитал, сколько денег нужно для покупки необходимых активов. А то всегда получалось, что оставалось в районе нескольких сотен, на которые ничего не купишь. Кроме Казахов (FXKZ). И приходилось их брать на сдачу.

Такими темпами, их доля будет занимать солидную часть. А это неправильно.

Итак, сегодня берем:

  • Евробонды (FXRU и FXRB) — 1 442 + 772 х 2 лота;
  • Японию (FXJP) — 2331 рубля.

Итого вношу 5,3 тысячи рублей «с копейками».

Есть такое мнение, что инвестиции должны быть скучными. Если вы испытываете азарт, сильные эмоции (как положительные, так и отрицательные), то наверное что-то идет не так.

Что мне больше всего нравится в портфельном инвестировании? И конкретно в покупке индексов — это экономия времени. Практически 100% уверенность в достижении цели.

«И чтец, и жнец и на дуде игрец Это точно не про меня. Мне не нужно анализировать и выбирать отдельные бумаги. Пытаться найти удачную точку входа (маркет тайминг). Предсказывать, что будет расти завтра, через месяц, год. И не просто расти, а сильнее других. Практика показывает, что влияние подобных факторов на величину будущих доходностей весьма незначительное.

Составил один раз структуру портфеля. И поддерживай пропорции на протяжении всего горизонта.

В рамках рубрики «Миллион с нуля», на все манипуляции (пополнение счета и покупка ETF) раз в месяц, у меня уходит минут 10.

За год получается всего 2 часа.

Не нужно быть великим гуру, дабы зарабатывать деньги на фондовом рынке. Главное адекватно оценить возможную историческую доходность. Набраться терпения. И самое главное — придерживаться выбранной стратегии.

На Московской бирже появились несколько новых ПИФ-ETF. Сделал небольшие обзоры-сравнение про эти инструменты.

SBMX от Сбербанка на индекс Московской бирже. Его можно рассматривать как аналог FXRL. За счет льготного налогообложения по дивидендам, может быть более выгоднее владеть продуктом от Сбербанка.

SBGB — на индекс государственных облигаций (ОФЗ) полной доходности. Тоже от Сбербанка. Вполне годный фонд для вложений в отечественные долговые бумаги.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Начальный капитал: куда можно вложить сумму до 3000 руб.

Чтобы начать инвестировать, нужны деньги, иначе доход от вложений будет просто не ощутим. Автор книги «Как мыслят богачи», американец Стив Сиболд считает это утверждение в корне неверным. «Бедные люди предпочитают копить, богатые — зарабатывать и брать на себя риски», — пишет он. По его мнению, нужно инвестировать, чтобы стать богатым, а не наоборот: вначале стать богатым, чтобы потом инвестировать.

С этим, в общем, соглашаются и опрошенные РБК финансовые консультанты. «Смысл инвестировать есть всегда», — уверена совладелица компании «Личный капитал» Юлия Сахаровская. Главное — соблюдать несколько правил. Первое из них — вкладывать деньги регулярно, пусть и небольшими суммами. Сахаровская советует сконцентрироваться не на сумме этого регулярного платежа, а на цели: «10 тыс. руб. ежемесячно — это 120 тыс. руб. в год».

По словам гендиректора компании «Персональный советник» Натальи Смирновой, «грошовые» инвестиции могут принести реальную пользу молодым людям чуть старше 20 лет. «Накопленных таким образом за 10 лет денег хватит для оплаты обучения ребенка, покупки квартиры в регионах или в Подмосковье», — говорит она. Еще одна целевая категория — люди от 40 лет, которые таким образом могут обеспечить себе прибавку к пенсии.

Одно из правил, говорят оба консультанта, заключается в том, чтобы переходить к инвестициям после того, как сформирован резервный фонд — сумма, покрывающая трехмесячные расходы семьи. В противном случае вы можете оказаться в ситуации, когда деньги нужны срочно, а быстро вывести их вы не можете, объясняет Сахаровская.

Консультанты советуют начинать инвестировать с паевых инвестиционных фондов, забытых частными инвесторами еще шесть лет назад, после кризиса 2008 года. Еще один из вариантов — российские акции, в том числе с использованием индивидуальных инвестсчетов (ИИС). Тут все зависит от брокера, но у многих крупных брокеров для открытия счета хватит 1–5 тыс. руб., добавляет Сахаровская. Смирнова советует начинать с акций, входящих в индекс ММВБ.

Читать еще:  Хочу инвестировать деньги

За последний год, например, акции Сбербанка могли принести 45,7% дохода. Для сравнения: рублевый депозит в крупнейших банках принес бы 10,07% — такова была максимальная ставка в десяти крупнейших банках по размеру вкладов, по данным ЦБ, в ноябре 2014 года.

Если вы готовы инвестировать более активно (проверять состояние счета хотя бы раз в месяц), можно составить более разнообразный портфель: например, из нескольких сырьевых и секторальных ПИФов, добавляет Смирнова. После того как сумма достигнет 300 тыс. руб., можно начать диверсифицировать свои сбережения по странам. Самый простой способ, по мнению Сахаровской, — покупка ETF (биржевых фондов).

Мы отобрали предложения, доступные частным инвесторам с минимальной суммой инвестиций до 3000 руб.

Вклады

Самый простой и понятный финансовый инструмент не принесет высокой доходности. По подсчетам РБК, средняя ставка по годовым депозитам в рублях составляет сегодня 9,98%, в долларах — 2,45%, в евро — 1,87%. Возможности инвесторов, которые располагают лишь несколькими тысячами рублей, ограничены. Из 30 крупнейших банков по объемам привлечения средств физлиц вклады с порогом входа 3000 руб. и ниже предлагают лишь семь кредитных организаций.

Однако даже среди них можно найти выгодные варианты. Самую высокую ставку по вкладам от 1000 руб. дает МКБ — 12% годовых. Однако у этого депозита есть существенный минус: его нельзя пополнять. Разместив на таком вкладе минимальную сумму — 1000 руб., — за год можно было бы заработать лишь 120 руб. Лучший по тем же параметрам пополняемый вклад также предлагает МКБ, правда, ставка здесь чуть ниже — 10% годовых. Если каждый месяц увеличивать сумму этого вклада на 1000 руб, то к концу года можно получить 12 674 руб., из них 674 руб. — процентный доход.

С одной стороны, размещать на депозите крошечные суммы бессмысленно: за счет ставки вы заработаете около 100 руб. за год, говорит аналитик ИК «Совлинк» Ольга Беленькая. В то же время если вы будете регулярно пополнять этот вклад, за год можно накопить небольшую сумму: не за счет процентов, а за счет того, что вы не будете тратить деньги, считает она. Еще один аргумент в пользу «грошового» вклада — возможность зафиксировать достаточно высокую ставку: до конца года доходность по вкладам снизится на 0,5 п.п., а к ноябрю следующего года она может упасть на 1–1,3 п.п. от нынешнего уровня, добавила Беленькая.

Акции

Из 50 акций, входящих в индекс ММВБ, 31 ценную бумагу можно приобрести за сумму до 3000 руб. Минимальная стоимость вложения в акции одного эмитента зависит от их числа в лоте на биржевых торгах и котировок акций (см. таблицу). По мнению ведущего инвестиционного консультанта ФГ БКС Сергея Скоробогатова, если покупать их небольшими порциями ежемесячно, через какое-то время может набраться достаточно приличный портфель ценных бумаг. К тому же регулярные инвестиции снижают зависимость стоимости портфеля от колебаний рынка.

«Обычно ограничений на сумму открытия счета нет, инвестор может отрыть брокерский счет, внести туда три тысячи и купить акции с голоса, позвонив по телефону трейдеру, — отмечает Скоробогатов. — Для самостоятельной торговли через систему Quik необходимо внести 30 тыс. руб.».

Директор инвестиционного департамента УК «Атон-менеджмент» Евгений Малыхин обращает внимание на недостатки таких минимальных инвестиций. «Существуют транзакционные издержки, и я думаю, что на суммах до трех тысяч компенсировать их невозможно, — говорит эксперт. — Фондовый рынок — это достаточно серьезная вещь, за инвестициями надо следить». По его словам, на небольших суммах можно получить первый опыт торговли, но с точки зрения экономического эффекта это абсолютно бессмысленное занятие. Тут самое время вспомнить слова Стива Сиболда и посмотреть таблицу.

ПИФы

Если следить за инвестициями нет времени или желания, на помощь инвесторам могут прийти ПИФы. Обычно они ограничивают минимальную стоимость инвестиций в 15–30 тыс. руб. Среди фондов со стоимостью чистых активов более 100 млн руб. мы нашли 11 ПИФов четырех УК, которые доступны для инвесторов с начальным капиталом до 3000 руб.

«Мы ориентируемся на розничный сегмент, в том числе на людей с небольшим уровнем дохода», — рассказывает Дмитрий Гурков, начальник отдела маркетинга одной из таких компаний — «Управление сбережениями» (входит в группу «Росгосстраха»). При этом средний портфель клиента УК превышает 500 тыс. руб., уверяет Гурков: людей, интересующихся вложениями мелких сумм все же не так много. «За счет этого наши издержки на небольших суммах нивелируются», — объясняет он.

Читать еще:  Оценка инвестиционной привлекательности предприятия курсовая

Как и со всеми другими инструментами, копеечные инвестиции в ПИФы должны быть регулярными. «Если приобретать их каждый месяц небольшими суммами, то эффект может быть даже больше, чем от разового вложения более крупной суммы денег, говорит Скоробогатов из БКС. По его словам, для управляющего фондом большое количество мелких клиентов — даже лучше. Когда приходит один клиент с крупной суммой, это достаточно высокий риск для фонда: если он уйдет, фонду придется непросто, говорит он.

Золото

Это не лучший инструмент для вложений небольших сумм денег, считает начальник отдела операций с драгметаллами Ланта-банка Ирина Лозинская. По ее словам, цена одного грамма этого металла составляет примерно 2300 руб.

«Но купить монету или слиток на 1 грамм сложно — таких предложений у банков очень мало», — добавляет начальник управления операций с драгметаллами банка «Открытие» Елена Родинкова. У покупки слитков есть еще один минус: они облагаются НДС (18%). Оптимальным вариантом инвестиций является покупка инвестиционных монет «Георгий Победоносец», но они стоят около 19 тыс. руб., говорит Лозинская.

Поэтому здесь вариант для начинающего инвестора один — обезличенные металлические счета (ОМС), заключает Родинкова. Например, в Сбербанке ОМС можно открыть на любую сумму, операции с золотом банк проводит с точностью до 0,1 грамма.

Инвестирование 5 в месяц

Работа инвестора не всегда состоит в использовании того, что делает каждый. «Делай как все, и будешь получать как все» — гласит известная пословица. Иногда нужно искать фишки и секреты, которые помогают зарабатывать больше при меньших рисках и затратах. Сегодня я хочу поделиться с вами одной из таких фишек.

Я уже не раз писал о компании Форекс-Тренд, и именно в этой компании мы будем зарабатывать 5-10% дивидендов в месяц с гарантией сохранности капитала 95%. Начнем с гарантии. В прошлом посте «Страхование вкладов в ПАММ-счета» я рассказывал о том, как были построены отношения между страховой компанией и инвестиционной компанией. Одним из вариантов сотрудничества была страховка ПАММ-счета от убытка.

  • Amarkets.org — выгодные условия торговли на Форекс (подробнее об условиях), реальный доступ к рынку
  • Alpari.ru — только для опытных инвесторов и агрессивных инвестиций
  • Roboforex.com — здесь открыл свой счет для копирования торговых сигналов
  • 5 видеокурсов в одном — по инвестированию в интернет — «Пентаграмма прибыли»

И в этой тонкости заключается вся фишка. Когда в случае удачной торговли, доход инвестора составляет больше чем страховой платеж, вкладчик в замечательной ситуации. Остается последнее — найти такой счет, где среднемесячный доход был бы выше, чем страховой платеж. И такой ПАММ-счет был найдет. Это памм investobolin . И сейчас я объясню свое утверждение.

Если вы посмотрите условия страхования данного счета в предыдущей статье, вы увидите, что страховой платеж составляет 3% за ролловер. Периодичность ролловера — 1 месяц. А доходность счета за 1 месяц составляет:
Январь 2012 -2.51%
Февраль 2012 31.25%
Март 2012 9.67%
Апрель 2012 6.39%
Май 2012 26.75%
Июнь 2012 0.44%
Июль 2012 15.17%
Август 2012 16.69%
Сентябрь 2012 -4.84%

Средняя доходность получается 11% в месяц. Убираем 50% вознаграждения управляющему и получаем 5,5% среднего дохода в месяц.
А как же 5-10% дохода в месяц с гарантией сохранности капитала? Про гарантию вы уже знаете, а 5-10% получается в отдельно взятые месяцы. Например, в феврале доходность составила 31.25%. Минус 50% управляющему — остается 15,63% и минус 3% страхового взноса. Итог — 12,63% за февраль с 95% гарантией сохранности капитала.

Вот такие фишки помогают получать больше за меньшее количество времени и с меньшими рисками.

Андрей Малахов, финансовый консультант, профессиональный инвестор.

Поделитесь некоторыми фишками, которые используете для получения надежных и доходных инвестиций в комментариях.

Мне интересна «Эффективная стратегия Форекс трейдинга» от Андрея Малахова

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector