Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестирование в памм счета

Инвестиции в ПАММ счета от $10 с примерами

Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности инвестиций в Форекс является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета.

Вложения в ПАММ счета

ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ Альпари. Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.

Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) – с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.

Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.

Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.

Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.

Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером, а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс.

Сегодня сервис является торговой маркой Альпари и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет», «ПАММ-портфель» и «PAMM-account», брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.

Рейтинг ПАММ-счетов

Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг рейтинг ПАММ счетов. Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.

Доходность не является самым важным из них.

Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:

  • получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение агрессивным ПАММ-счетам;
  • небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.

Сами эти понятия не имеют четких границ – где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать – чем стабильнее ведется торговля – тем лучше. Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки – то это не лучший счет для инвестиций. Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц.

Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:

  1. Возраст работы счета. Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
  2. Доходность. Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
  3. Просадки. Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
  4. Собственный капитал управляющего. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный, так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.

Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет:

Доходность ПАММ счетов

Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц:

Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:

Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.

Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.

Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым:

Конечно, относительно банковских депозитов, или даже банковских ПИФов, такая доходность очень высокая.

Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует. Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе. Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.

Ввод и вывод денег из ПАММ счета

Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью электронных кошельков, терминала, банковской карты или другим удобным способом.

После выбора управляющего в рейтинге можно нажать кнопку “Инвестировать” и указать сумму. Со следующей новой сделки трейдера на рынке ваши деньги уже будут участвовать в торговле.

Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент – для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем – для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.

Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари

Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly, которая работает уже более 20 лет. Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса. Во время анализа изучению подвергается следующая информация:

  1. Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
  2. Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
  3. Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в мониторинге ПАММ-счета.

Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.

Читать еще:  Курсы инвестиционного анализа

Отзывы о ПАММ счетах

Если изучить отзывы инвесторов о ПАММ счетах, то можно найти много мнений, но они все будут касаться только способа выбора управляющих, а негативных моментов связанных с ПАММ нету, так как система очень прозрачна, работает уже 10 лет и продолжает приносить прибыль. Вы можете посмотреть на наш инвестиционный портфель, где есть и ПАММ счета.

Главными положительными особенностями использования сервиса являются:

  • минимальный порог для начала инвестирования составляет всего 10 долларов;
  • услуга позволяет получать высокую прибыль;
  • инвестор способен осуществлять постоянный контроль за состоянием счета;
  • средства инвестора находятся в безопасности;
  • грамотно составив ПАММ портфель, человек сможет дифференцировать имеющиеся средства;
  • система позволяет детально ознакомиться с выбранным ПАММ-счетом перед передачей денежных средств;
  • прибыль можно получать практически постоянно с минимальными затратами личного времени.

Брокер Альпари регулярно проводит еженедельные видео обзоры новых и старых ПАММ счетов, а также обучающие видео, например как это:

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Инвестирование в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ-счета предполагает передачу средств в управление опытному трейдеру на рынке Форекс для получения прибыли от инвестиций, не торгуя самостоятельно. В качестве вознаграждения за управление трейдер получает часть полученной вами прибыли.

Вы можете выбрать трейдера в рейтинге, инвестировать в его ПАММ-счет и управлять инвестициями через Интернет. После перевода инвестиций в ПАММ-счет все расчеты между инвестором и управляющим выполняются автоматически ПАММ-сервисом Альпари, исключая риск мошенничества.

В этой статье рассматривается пошаговый процесс инвестирования в ПАММ-счет реальных денег. Чтобы начать инвестировать с виртуальных денег, смотрите статью «Как открыть демо-счет?».

Как инвестировать в ПАММ-счет?

Реальные инвестиции в ПАММ-счета работают через брокера на базе инвестиционных счетов. Чтобы инвестировать в ПАММ-счет, вы должны выполнить несколько шагов:

  1. Зарегистрироваться и открыть лицевой счет на сайте брокера (Альпари).
  2. Пополнить свой лицевой счет у брокера одним из способов.
  3. Перевести деньги с лицевого счета на выбранный ПАММ-счет трейдера.

После поступления на ПАММ-счет (исполнение заявок занимает от 1 до 24 часов) средства будут автоматически участвовать в торговле на ПАММ-счете, вы в любой момент сможете проверить состояние ваших средств, сделать пополнение или вывод.

Пополните лицевой счет на Альпари

Прежде чем инвестировать в ПАММ-счет, нужно зарегистрироваться на сайте брокера и пополнить свой лицевой счет. Средства на лицевом счете не участвуют в торговле, но их дальше можно инвестировать в ПАММ-счета.

Сразу после регистрации вам будет доступно 4 кошелька: рублевый (RUR), долларовый (USD), евро (EUR) и золотой (GLD) — в одной из этих валют вы можете хранить средства на лицевом счете, в этих же валютах ПАММ-счета принимают инвестиции.

Пополнить лицевой счет можно множеством способов:

  • Банковский перевод
  • Пластиковая карта Visa или Mastercard
  • Электронные деньги (Webmoney, Яндекс.Деньги, Qiwi и др.)

Полный список способов перевода и размеры комиссий смотрите на сайте Альпари. Без комиссии счет можно пополнить через один из региональных офисов Альпари.

Средства зачислятся на лицевой счет в соответствующей валюте. Если вы делаете перевод в рублях, средства зачислятся на рублевый лицевой счет.

После того, как вы пополнили свой лицевой счет, можно переходить к инвестированию в ПАММ-счета. Это довольно простая и быстрая процедура.

Нажмите «Инвестировать» у ПАММ-счета

Допустим, вы хотите вложить 100$ в ПАММ-счет Ивана Петрова. Откройте страницу ПАММ-счета и нажмите «Инвестировать» в верхней части страницы. Такие же кнопки есть в рейтинге ПАММ-счетов, в рейтинге и в профиле управляющего.

Выберите «Вложить реальные деньги»

Вы перейдете на страницу инвестирования в ПАММ-счет. Здесь можно сохранить демо-счет или сразу перейти к реальным вложениям. Если вы ранее уже открыли демо-счет, просто откройте его в персональном разделе.

Нажмите «Вложить реальные деньги».

Пополните инвестиционный счет на Альпари

Вы перейдете на сайт Альпари для создания и пополнения инвестиционного счета на выбранном ПАММ-счете. Здесь вам нужно указать сумму, которую вы инвестируете и выбрать лицевой счет (см. п.1), с которого будут списаны деньги. Если валюта ПАММ-счета будет отличаться от валюты лицевого счета, с которого вы переводите деньги, конвертация произойдет автоматически.

Укажите сумму инвестиций в ПАММ-счет, выберите лицевой счет и нажмите «Инвестировать средства».

Инвестирование в ПАММ-счет на Альпари

После нажатия «Инвестировать средства» будет создана заявка на операцию ввода на 100$. Как только она будет исполнена, средства поступят на инвестиционный счет и начнут участвовать в торговле управляющего. Заявки исполняются в ближайший открытый ролловер, установленный на ПАММ-счете, т.е. максимум через сутки.

После того, как средства поступят на ПАММ-счет, вы будете видеть их в разделе «Мои инвестиции в ПАММ-счета». Здесь вы сможете отслеживать прибыль, вводить и выводить средства.

«Мои инвестиции в ПАММ-счета» в личном кабинете Альпари

На этом процедура инвестирования в ПАММ-счет завершена. Как только средства поступят на ПАММ-счет, они начнут участвовать в его торговле. В личном кабинете Альпари вы будете видеть всю актуальную информацию о прибыли, сможете ввести или вывести средства.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

В рейтинге ПАММ-счетов Альпари почти 4 000 действующих счетов. Как не запутаться в таком многообразии, каковы основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Итак, решение принято, и вы готовы вложить свои кровно заработанные деньги в ПАММ-счет. Еще бы: некоторые счета показывают доходность 100%, 200%, а то и 1 000% в год. Ведь это в разы, а то и в десятки раз больше, чем предлагают банки. Теперь осталось лишь понять, как правильно выбрать, в какой ПАММ-счет инвестировать средства. Да так инвестировать, чтобы и прибыль была максимальная, и риск потери инвестиций был минимальный.

При первом взгляде на рейтинг у неопытного пользователя просто разбегаются глаза. На что обратить внимание в первую очередь? В принципе, можно не заморачиваться и инвестировать в счета, находящиеся в первых строчках рейтинга. Но на что можно рассчитывать в этом случае? Какие риски несет в себе выбранный ПАММ-счет, какую доходность можно ожидать при инвестировании в него? Давайте разберемся с этими вопросами подробнее.

Доходность. Для начала инвестор должен определиться, на какой процент прироста инвестированного капитала он рассчитывает. Кому-то 50% годовых кажутся неплохой перспективой, а для кого-то и 100% кажется мало. Рейтинг ПАММ-счетов можно отсортировать по выбранным критериям доходности и, уже исходя из этого, продолжать выбирать дальше. При этом не стоит забывать, что часть заработанных денег придется отдать управляющему ПАММ-счета. Например, если доходность счета составит 100% годовых, а вознаграждение управляющего — 30%, то доходность вложенного капитала инвестора составит 70%. А если при этом доходность распределена по месяцам неравномерно, а, как правило, так оно и есть, то еще меньше. Почему? Потому что от прибыли управляющий свой процент получает регулярно, а вот убытки полностью ложатся на инвестора. При этом управляющие обычно предпочитают получать свое вознаграждение раз в месяц, а не раз в год.

Пример: инвестированная сумма 100 рублей. Вознаграждение управляющего: 30%. За 2 месяца доходность составила 50%. По идее, прибыль инвестора составит 100 × 50% = 50 рублей. Вычтем вознаграждение управляющего: 50 — 30% = 50 — 15 = 35 рублей. Таким образом, доходность инвестированного капитала составит 35 / 100 = 35%. Но при этом оказывается, что в первый месяц на счете была просадка 50%, а во второй месяц он заработал 200%. То есть, по истечении первого месяца у инвестора осталось от его 100 рублей только 50. А во второй месяц его капитал должен увеличиться на 50 × 200% = 100 рублей. За вычетом отчислений управляющему остается: 100 — 30% = 100 – 30 = 70 рублей. И что мы имеем в сумме за 2 месяца? -50 + 70 = 20 рублей прибыли. Доходность инвестированного капитала составит 20 / 100 = 20%. А доходность ПАММ-счета за этот период, как мы говорили ранее, составила 50%. Чувствуете разницу?

Читать еще:  Сайты по инвестированию

Так что эту тонкость тоже необходимо учитывать при планировании инвестирования в ПАММ-счет. И при прочих равных условиях выбирать для инвестирования тот ПАММ-счет, где вознаграждение управляющего поменьше.

Просадки. Как следует из предыдущего примера, величина просадок имеет очень большое значение. Совсем обойтись без них невозможно. Хотя нет, можно. На счетах, использующих такой метод торговли, как мартингейл, просадки, по сути, и нет. И график доходности ровный и красивый. До определенного момента. Но об этом чуть позже. Так вот, просадки — дело совершенно нормальное. Нужно только отбирать ПАММ-счета для инвестирования таким образом, чтобы просадки эти были поменьше. Насколько негативно размер просадок может повлиять на темп прироста инвестированного капитала, мы видели чуть выше. ПАММ-счета, кстати, также можно отсортировать и по величине просадок

Риски. При сортировке ПАММ-счетов по доходности необходимо учитывать следующее: чем выше доходность, тем выше и риски быстро потерять свой капитал. Напрямую в мониторинге ПАММ-счетов оценить риски невозможно, поэтому следует, видимо, пообщаться с управляющим, расспросить его о принципах управления капиталом (так называемый Money Management). Чем выше риски — тем больше возможные просадки. И тем меньше вероятность получить запланированную прибыль. Так что быстрый рост ПАММ-счета в виде нескольких сотен процентов за пару месяцев — повод задуматься о том, не потеряете ли вы на этом счете свои деньги.

Косвенно оценить риски может помочь такой показатель, как используемое кредитное плечо (ИКП) — отношение номинального объема открытых ордеров к величине средств на счете. Сама по себе величина ИКП мало о чем говорит, а вот его резкие скачки должны заставить инвестора насторожиться. Как правило, это означает либо отсутствие соблюдения на ПАММ-счете четких принципов управления капиталом, либо использование мартингейла.

В общем виде мартингейл — стратегия, предусматривающая кратное (обычно двойное) увеличение объема следующего открываемого ордера при закрытии убыточной сделки. В этом случае торговля на счете уже напоминает азартную игру. Собственно, данный принцип действий и пришел на Forex из казино. Что будет, если управляющий счетов получит несколько подряд убыточных сделок, после каждой из которых он должен удваивать лот. Правильно, рано или поздно средств не хватит, и счет будет слит. В один момент. Это может произойти раньше или позже, но произойдет в любом случае. Так вот, если на графике доходности видны V-образные просадки и в эти же моменты ИКП возрастает в несколько раз, знайте: перед вами типичный мартингейл. И если вы хотите считать себя инвестором, а не игроком, от таких счетов лучше держаться подальше.

Возраст счета. Тут все просто: чем больше возраст счета, тем больше к нему доверия. Считается, что нет особого смысла инвестировать в ПАММ-счета, срок жизни которых составляет менее трех месяцев. Полгода — еще лучше, а в идеале — год.

Величина капитала управляющего. Считается, что чем выше капитал управляющего (КУ), тем лучше, поскольку управляющий в этом случае более ответственно подходит к торговле, боясь потерять вложенные деньги. Во многом это так. Но, что если управляющий разработал прекрасную прибыльную торговую систему, научился управлять капиталом, а денег у него пока мало? Ведь считается, что торговать на Forex можно только теми деньгами, потеря которых не заставит вашу семью голодать. Так что величина КУ — показатель важный, но не определяющий. Конечно, если в управлении у трейдера находится несколько сотен тысяч долларов, а его личный капитал на этом счете составляет всего 300 долларов, то это, скорее всего, говорит о его неуверенности в собственной торговле либо же о готовности, что называется, играть на все.

Итог. Мы рассмотрели основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования. Если подводить краткий итог, можно сказать следующее. В первую очередь инвестор должен сам для себя определиться, на какой процент доходности он рассчитывает. Затем соотнести это с имеющимися рисками. И уже исходя из этого выбирать тот или иной ПАММ-счет.

Правила и советы инвестиций в ПАММ счета

Самые полезные и практичные рекомендации начинающему инвестору в ПАММ счета. Психология, техническая и практическая сторона процесса.

  • Aa
  • Aa
  • Aa

Инвестирование – это ответственный и рисковый процесс, требующий внимательного подхода и взвешенных решений.

Общие рекомендации для инвесторов

Капиталовложение – это не просто выбор управляющего, а это результат глубокого анализа и всестороннего изучения объекта. Инвестор, это не просто человек с деньгами, это жизненная философия успешного управляющего, у которого есть то, чего нет у большинства людей на планете: силы воли и твердости характера. Сила воли, чтобы не тратить заработанные деньги, и твердость характера, чтобы принимать серьезные решения, понимая будущие последствия и риски.

1. Сидя в тени дерева, помни о том, кто посадил его 10 лет назад

Чем раньше вы начнете откладывать деньги для дальнейшего преумножения, тем больше времени у вас будет для развития инвестиционного потенциала. Чем больше вы вложите сейчас, тем больше получите в будущем, и тем признательнее вы будете себе через десять лет. Тратить меньше, чем зарабатываешь важно, но заставить деньги работать на себя – это ключ к успешному будущему.

2. Цена – это то, что мы платим, а стоимость – то, что получаем

Следить за тем, чтобы реальная или будущая стоимость актива была ниже его цены – основное правило успешного инвестора. Причем этот принцип применим к любому жизненному аспекту: от покупки носков, до поглощения крупного холдинга. Как гласит американская поговорка: «Лучше купить хорошую фирму за смешные деньги, чем смешную фирму за хорошие деньги».

3. Не идите за стадом, ведите стадо

Почему большинство людей терпят неудачу, практикуясь в мире инвестирования? Потому что они следуют тренду, но с большим опозданием. «Несвоевременность – вечная драма», как поется в песне. Большинство вкладывает в счет, когда тот растет и забирает деньги, когда падает. Успешный инвестор предвосхищает события, зная, что за взлетом непременно наступит падение и наоборот. Найти то, что другие упустили, вложить там, где другие побоялись и проигнорировать тогда, когда все повелись – это тактика, которую должен взять на вооружение каждый вкладчик.

Психология инвестора

В любом деле важен правильный настрой. Инвестирование требует объективного и хладнокровного подхода, ведь здесь придется принимать важные решения, которые могут обернуться большими потерями.

4. Постарайтесь относиться к деньгам, как инструменту

Даже, несмотря на то, каким тяжелым способом вам достались деньги, всё что инвестировано – не деньги. Объяснение такому принципу простое: на деньги у среднестатистического человека уже выработана ассоциативная регрессия – он смотрит на купюры, а видит новый смартфон, машину и отпуск в Турции. Деньги воспринимаются как что-то очень приятное и теплое – разве можно таким пожертвовать? Как судьям нельзя рассматривать дела в отношении своих друзей, как врачам нельзя лечить своих родных, так и инвестору нельзя привязываться к деньгам. Необъективность может затуманить разум и спровоцировать неверное решение, помните об этом.

5. Амбиции хороши в бизнесе, а не в инвестировании

Задрав вверх планку, мы рискуем упасть гораздо ниже. Во-первых, любая неудача обернется большим моральным огорчением – ведь падать мы будем не с нашего фактического текущего состояния, а с придуманных гор, на которые мы мужественно взобрались в своих фантазиях. Во-вторых, недостижимые цели провоцируют нас на неоправданный риск, ведь добиться вершин амбициозных планов традиционными инструментами нельзя, иначе такие планы не были бы амбициозными.

Читать еще:  Председатель комитета по инвестициям

6. Контроль, контроль и еще раз контроль

Старайтесь держать под контролем свои инвестиции. При выборе равных финансовых инструментов, отдавайте предпочтение тому, где у вас больше власти и механизма воздействия. Например, финансовые пирамиды дают только две возможности: вложить деньги и снять их (эта функция тоже часто не срабатывает). А брокерские конторы дают множество функций: пополнить счет, торговать на Форексе, опционах и фондовом рынке либо вложить в любого управляющего, присоединиться к копированию сигналов либо одному из публичных портфелей и, конечно же, вывести свои сбережения. В данном случае брокеры предпочтительнее.

7. Риск появляется там, где не знаешь, что делаешь

Один из основных принципов при выборе финансовой программы – четкое понимание механизма ее работы и заработка денег. Чем меньше вы знаете об инвестиционном инструменте, тем больше сюрпризов он может вам преподнести, а в мире денег никто не любит сюрпризы. Избегайте сомнительных инвестиционных предложений, где организаторы утаивают часть информации, не отвечают на прямые вопросы, предоставляют заведомо противоречивые ответы.

Техническая сторона инвестиции

Важным аспектом инвестирования является ведение статистики и протоколирование результатов капиталовложения. Для этого нужно организовать небольшой бухгалтерский учет с отображением поступлений, доходов и убытков, финансового результата, рентабельности каждого инструмента.

Анализ статистики и графика доходности вашего портфеля позволит определить слабые стороны инвестиционной программы, оценить результативность каждой части капитала, наглядно представить, как будет развиваться портфель при разных сценариях. Кроме того, смотреть на восходящий график собственных инвестиций очень приятно: такая картина успокаивает нервы и мотивирует для дальнейших свершений.

Для начала достаточно вносить данные в таблицу Excel – здесь есть полноценный механизм для ведения домашнего учета. Продвинутые пользователи могут воспользоваться специальными программами, но большинство таких приложений копируют функции Экселя и отличаются только приятным дизайном, но запутанным и неочевидным интерфейсом. Все равно, старый добрый Excel даст сто очков самой навороченной программе-калькулятору.

Советы по инвестированию в ПАММ счета

Как говорил великий Баффетт: «Правило первое – не теряй деньги. Правило второе: помни правило первое».

Естественно, следовать наставлениям старика Уоррена сложно: многие инвестиционные трюки получаются только у него, и ни у кого больше. Но правило снижения рисков применимы абсолютно к любому капиталовложению.

Распределять сбережения нужно не только по разным площадкам, инструментам, типам счетов и разным управляющим, но и по разным валютам. Если большинство трейдеров в портфеле торгуют в долларах и евро, расширьте валютную корзину до рубля или другой валюты развивающихся стран. Так вы сгладите волатильность от курсовых перепадов. Можно добавить криптовалюты в инвестиционный пул: в последнее время они показывают позитивную динамику. Вкладывайте в разных трейдеров, в разных брокеров, в разные инвестиционные механизмы: ПАММы, копирование сигналов. Не давайте портфелю застаиваться на одном месте, дайте возможность поработать новым программам, экспериментируйте.

10. Инвестиционный горизонт

Знать, как долго вы планируете удерживать инвестиции в каждом инструменте, и какой результат вы ожидаете от каждого трейдера нужно еще до пополнения счета. Стабильные программы заслуживают на длительные вклады, агрессивные счета должны рассматриваться на краткосрочную перспективу. То есть, мы составляем долгосрочный план по распределению бюджета, но каждый отчетный период пересматриваем результат и корректируем портфель.

11. Гибкое распределение долей

Допустим, у нас есть два счета, в каждом по $1000. Через месяц один счет показал прибыль 10%, а другой – убыток 5%: таким образом, на одном счету стало $1100, а на другом – $950. В следующем месяце ситуация изменилась в противоположную сторону и на первом счету, получившем убыток в 5% осталось только $1045, а на втором, вышедшим в прибыль 10%, стало $1045. Таким образом, общая прибыль портфеля составила $90.

Теперь представим, что мы вывели прибыль в $100 по итогу первого месяца из первого счета и долили во второй. По итогу второго месяца первый счет, получивший убыток 5%, остался бы с суммой $950, а второй, вышедший в прибыль 10%, дорос бы до $1155. То есть общий результат доходности $105.

Увеличив капитал недооцененного счета, мы повысили доходность портфеля на $15 или 16,7%. Поэтому размер долей нужно постоянно пересматривать, доливая средства в счета, показавшие убытки в последних периодах, и снимая прибыль с ПАММов на пике доходности.

12. Распределенный вход

Обычно мы представляем инвестиции так: у нас есть $1000, мы вложили их в 5 (10, 15 – неважно) счетов сразу. Но ведь можно поступить хитрее: распределить только $500 по счетам, а остальные средства оставить на оперативные решения. Например, мы видим, что перспективный счет показывает убыток, но мы знаем, что полоса неудач талантливого управляющего в конце концов окончится, и счет выйдет в большой плюс. Доливаем средства в ПАММ на пике убыточности и получаем огромные дивиденды за короткий промежуток времени.

13. Скальпинг на ПАММ счетах

Можно пойти дальше и вкладывать в агрессивные счета на короткий промежуток времени в нужный период, по тому же принципу, что и трейдеры торгующие на Форексе. Отбираем среди агрессивных управляющих высокодоходные счета и анализируем графики их работы. Отслеживаем закономерность во взлетах и падениях, чтобы подобрать самый многообещающий период. Особенно радуют в этом отношении недавно открытые «разгоняемые» счета. Для привлечения средств инвесторов, трейдеры идут на рисковые сделки с огромной загрузкой депозита, благодаря чему, могут получить 500-600% прибыли за несколько сделок, проведенных за месяц.

Подходим к скальпингу с большой осторожностью: обязательно ставьте стоп-приказы для отсечения чрезмерной убыточности.

14. Правильная работа со статистикой

Начинающие инвесторы, открыв для себя новый вид заработка, любят впадать в крайности, проверяя торговые результаты трейдеров каждые пять минут, сокрушаясь по поводу низкой прибыли или внезапных убытков на консервативных счетах.

Представим, что отчетный период – это карта Яндекса, вы можете увеличить масштаб и посмотреть торги за каждый час, а можете уменьшить картину до масштабов области и страны.

При принятии долгосрочных решений, руководствуемся большим масштабом, то есть нашим общим финансовым результатом и годовыми показателями. Не дайте «поселку на карте» влиять на глобальные стратегические решения. Анализируя доходность каждого инструмента, изучаем его составляющие и возможные ошибки, которые мы допустили (могли допустить) при работе с ним. То есть, формируя бюджет «области на нашей карте», следим за развитием каждого «города», так можно понять, что тянет вниз и не дает развиваться нашим среднесрочным направлениям.

Заключение

Разобраться в мире финансовых инструментов сможет не каждый, и абсолютно никто не может сходу познать все тонкости инвестирования и выбора механизмов для капиталовложений.

Только долгие годы практики, пробы и ошибки, успехи и падения научат вас жизненному опыту и приоткроют тайны мира денег. Инвестирование связано с десятками наук и сфер жизни: экономикой, психологией, математикой, историей, правом, бухгалтерией и многим-многим другим.

Успешный инвестор ценится выше практически любого другого специалиста.

Приведем пример: популярные кинозвезды организуют благотворительные обеды, собирая десятки и сотни тысяч долларов на таких мероприятиях. Но только за ужин с Уорреном Баффетом – легендарным инвестором – люди готовы выложить миллионы долларов, сумму, в разы превышающую плату за обеды со знаменитостями. Почему? Потому что этот умудренный опытом инвестор, знает и умеет то, чего возможно не знает и не может никто на Земле. Потому что советы этого старика гораздо ценнее, чем флирт с Анджелиной Джоли, а его мудрость стоит дороже миллионов.

Все еще считаете инвестирование бессмысленным занятием?

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

O. Eagle

Практические примеры торговли и инвестиций в живой рынок, подход и взгляд изнутри.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector