Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестирование в строительство объектов недвижимости

Инвестиции в строительство жилой и коммерческой недвижимости

Здравствуйте! В этой статье расскажем об инвестициях в строительство.

Сегодня вы узнаете:

  1. С какой целью и как правильно вкладывать деньги в строительство;
  2. Какие виды инвестиций в строительство бывают;
  3. Как снизить риски при осуществлении таких вложений.

Содержание

Понятие инвестиций

Инвестиция – это вложение государственных либо частных средств для того чтобы получить доход.

У любого вида инвестиций есть 2 важных критерия: доходность и риск. Они связаны между собой и эта взаимосвязь выглядит следующим образом: чем выше планируемый уровень доходности, тем вероятнее риск убытков.

Виды инвестиций в строительство

Есть несколько видов объектов, в строительство которых можно вложить некоторую сумму финансовых средств. Некоторые из них подходят тем, кто только начал путь инвестора, некоторые для более опытных и финансово обеспеченных людей.

  • Жилая недвижимость;
  • Недвижимость коммерческого типа;
  • Коттеджные поселки;
  • Гостиницы;
  • Промышленные объекты.

Жилая недвижимость

Около 50% инвестиций в России направляются в строительство жилья. Процесс строительства не останавливается даже в экономически сложное время. Правительство страны заинтересовано в увеличении объемов строительства, так как этот показатель ярко говорит о том, что ситуация в стране улучшается.

Если обратиться немного к истории других государств, именно увеличение темпов строительства позволило Соединенным Штатам Америки преодолеть кризисные явления в экономике, возникшие после окончания Второй мировой войны.

Возвращаясь в наше время, отметим, что спрос на жилую недвижимость не уменьшается, скорее наоборот. А значит и стоимость новой жилплощади увеличивается с каждым годом.

Целями инвестиций в строительство жилой недвижимости являются следующие:

  • Приобретение жилья для своего проживания;
  • Инвестирование в строительство на стадии котлована, с последующей продажей жилья по более высокой стоимости;
  • Вложение средств в новостройку, чтобы затем сдать ее в аренду.

Как считают эксперты, стоимость жилой недвижимости, которая находится на стадии строительства, ниже той, которая будет действовать при сдаче объекта в эксплуатацию. Поэтому инвесторы четко осознают, что выгоднее вкладывать деньги в жилую недвижимость когда она находится на начальной стадии возведения.

Вложение средств в возведение жилой недвижимости часто приносит больше прибыли, чем открытый вклад в банке.

Коммерческие объекты недвижимости: особенности инвестирования

Коммерческая недвижимость – это объекты, которые используются для того чтобы предприниматели могли осуществлять свою деятельность на их территории, а собственник получал прибыль.

Доходность такого вида недвижимости опережает доходность жилой более чем в 2 раза. Но это не главное отличие от вложений в строительство жилья.

Дело в том, что вкладывать деньги в коммерческую недвижимость граждане попросту не могут: слишком высоки суммы для вхождения.

Физические лица могут в данном случае инвестировать косвенным образом, приобретая акции или через компанию – посредника. Прямые инвестиции возможны, только если будет совершена сделка купли-продажи либо заключен договор инвестирования в строительство.

Если город достаточно крупный, то наибольший интерес для инвесторов представляют офисы и торговые помещения. Соответственно предприниматели вносят ежемесячно арендную плату, а собственник помещения получает стабильный доход. В его обязанности входит только поддерживать состояние объектов на должном уровне.

В РФ такой вид инвестиций окупается в течение 9-10 лет, а годовая прибыль составляет процентов 10-12. Минимальная сумма вложений ориентировочно составляет 10 млн. рублей, но это позволит рассчитывать на небольшую часть в бизнес-центре.

Но при таком раскладе часто возникают конфликты интересов между собственниками здания. Если имеются необходимые средства, стоит подумать о покупке этажа целиком, а лучше всего здания.

Инвестиции в офисный тип недвижимости имеют еще одно отличие от других: торговая и складская недвижимость требуют еще большую сумму для вхождения в проект.

Два года назад инвестиции в коммерческую недвижимость в нашей стране сократились на 65-70 %, но в текущем году прогнозируется увеличение вложений в этот сегмент рынка недвижимости, ситуация постепенно стабилизируется.

Коттеджное строительство

В настоящее время строительство коттеджей можно считать одним из самых выгодных способов вложения средств. Но нужно понимать что на старте требуются серьезные вложения.

Жители мегаполисов активно интересуются рынком загородного жилья. Самым перспективным при этом вариантом инвестирования считается покупка коттеджа на стадии фундамента. Перед покупкой нужно обязательно учесть наличие необходимых коммуникаций, уровень инфраструктуры, других показателей комфортной жизни.

Инвестирование в строительство гостиниц

Если верить опыту других стран, гостиница окупается приблизительно за срок 3-7 лет. Это хороший показатель, а кроме того, гостиницы с высоким уровнем сервиса и комфорта пользуются спросом у людей, посещающих крупные города.

Инвестиции в промышленное строительство

Это вариант вложения средств больше подходит для тех инвесторов, которые уже проводили операции с недвижимостью. Для приобретения производственных помещений безусловно нужна определенная цель, просто так их не покупают.

Если же инвестор новичок, то вкладывать деньги в недвижимость производственного типа ему стоит через управляющие компании или паевые инвестиционные фонды.

Как инвестировать в строительство недвижимости

Привет! Мы продолжаем цикл статей об инвестировании, размышляя о том, как заставить свои деньги работать на нас. Сегодня я расскажу о наиболее надежной и привлекательной с точки зрения доходности форме вложения средств.

Итак, мы инвестируем в строительство недвижимости: как выбрать проект и удачно войти в него, с какими рисками можно столкнуться и как их минимизировать?

Актуальная ситуация на рынке

Нужно заметить, что 2019 год – это отличная возможность для входа в рынок недвижимости, поскольку в текущем году объем инвестиций в данный инструмент снизился на целых 40% в сравнении с предыдущим 2018-ым, снизилась и конкуренция, а значит велик шанс найти очень выгодные и перспективные варианты.

Сокращение вливаний в недвижимость объясняется несколькими факторами: прошедшие выборы президента страны, чемпионат мира по футболу и санкционное давление на Россию.

Теперь положение выравнивается, экономика хоть и медленно, но набирает обороты.

Кроме того, изменился порядок участия в долевом строительстве – теперь застройщик может получить деньги вкладчиков только после сдачи объекта строительства, а до этого момента все средства будут храниться на специально выделенном счету в банке.

Типы строительства для инвестирования

Существует несколько направлений для инвестиций в недвижимость. Одни подойдут новичкам с небольшим капиталом, другие же потребуют более серьезного опыта с приличным состоянием.

Квартиры в жилых домах

Покупка жилой недвижимости на стадии «котлована» может быть обусловлена следующими целями:

  • Реализации готового жилья по более высокой стоимости.
  • Последующая сдача в аренду.

При выборе объекта стоит обратить внимание на следующие моменты:

  • Инфраструктура, т.е. наличие в шаговой доступности детских садов, школ, остановок общественного транспорта/метро, поликлиник, магазинов и т.п.
  • Престижность и безопасность района.
  • Планировка квартиры. Лучше отдать предпочтение варианту без проходных комнат, узких прихожих и санузлов, дальше от лифта, с окнами во двор. Отлично, если в квартире будет гардеробная либо кладовка.
  • Наиболее востребованы студии, 1- и 2-комнатные квартиры.

Для справки! Разница в цене на жилые помещения от фундамента до сдачи будет более высокой, если начинает строиться целый микрорайон или комплекс.

Достоинства инвестирования в квартиры:

  1. Относительно невысокий порог входа.
  2. Срок окупаемости в случае перепродажи – 1-2 года.
  3. С 1 июля 2019 года действует механизм защиты подобных инвестиций: застройщик получает деньги только после сдачи дома.

Коттеджи

Пожалуй, наиболее выгодный способ вложения средств в недвижимость. Коттеджи пользуются особым интересом среди жителей мегаполисов, желающих совмещать удобство городской черты с комфортом загородной жизни.

При покупке стоит учитывать следующие нюансы:

  • Если приобрести строение на этапе заливки фундамента и впоследствии вложиться в благоустроенность дома и прилегающей территории, можно реализовать готовый объект с очень выгодной разницей в цене.
  • Важно обращать внимание на статус района, развитость инфраструктуры, экологическую обстановку, степень удаленности от крупных центров, удобство транспортной развязки, наличие коммуникаций и т.п.
Читать еще:  Рынка инноваций и инвестиций

Какие есть риски и сложности:

  1. Порог вхождения в инвестирование гораздо выше, нежели покупка квартиры. К тому же подведение коммуникаций, ремонт и прочее обустройство коттеджа потребует дополнительных крупных финансовых вливаний.
  2. Продажа загородной недвижимости более проблематична, нежели реализация городского жилья в многоквартирном доме.
  3. Присутствуют риски, связанные с недобросовестностью застройщика.

Срок окупаемости примерно такой же, как у варианта с жилой квартирой.

Гостиницы

Строительство курортных зон и гостиничных комплексов – довольно многообещающий способ инвестирования. Срок окупаемости таких объектов колеблется в пределах 3-7 лет. В крупных городах они всегда пользуются большим спросом.

Вместе с тем важно учесть:

  • Зона отдыха – достаточно специфический и высокорисковый сектор. Возможность выхода из проекта у инвестора может оказаться ограниченной.
  • Для инвестиций потребуется внушительный стартовый капитал.

Производственные помещения

Инвестиции в строительство производственных объектов являются, как правило, коллективными, поскольку редко обходятся без посредников. Порог вхождения тут очень высокий, а потому проще вкладываться через ПИФы или фонды прямых инвестиций.

Данный сектор требует соблюдения некоторых требований, как со стороны инвестора, так и застройщика:

  1. Инвестор должен уже обладать соответствующим опытом и знаниями.
  2. Важно заранее определиться с целями строительства, способами выхода из проекта и прочими требованиями.
  3. Перед возведением объекта нужен готовый бизнес-план с учетом всех возможных рисков.

Сроки окупаемости – 5-10 лет. Спросом пользуются объекты, ориентированные на:

  • нужды пищевой и химико-бытовой промышленности;
  • помещения для производства и продажи мебели;
  • хранение и реализацию товаров первой необходимости.

Коммерческие объекты

В данную категорию входят:

  • продуктовые магазины, супермаркеты, торговые центры;
  • кафе, бары, рестораны;
  • офисные помещения;
  • образовательные, спортивные, развлекательные центры;
  • склады и прочее.

Инвестиции в коммерческую недвижимость требуют максимум финансовых вливаний, которые окупаются за 5-8 лет. Для покупки подобного объекта так же можно привлечь соинвесторов.

Способы инвестирования

Перед тем как вложиться в строительный объект, нужно определиться со способом инвестирования:

  • Индивидуальное. Предусматривает использование только личных сбережений.
  • Коллективное. В этом случае инвестор участвует в совместных с другими инвесторами капиталовложениях.

Индивидуальные вложения

Какие есть варианты:

  1. Договор долевого участия. Это наиболее безопасный метод инвестирования. Застройщик заключает договор с инвестором согласно требованиям 214-ФЗ. Предусматривает обязательную госрегистрацию, что спасает от множества рисков.
  2. Выкуп доли у третьего лица. В период окончания строительных работ по заключенному предварительно договору передаются полномочия на право собственности, и выкупается доля объекта. Таким образом, при передаче части прибыли третьему лицу инвестор сокращает риски и сроки окупаемости объекта.
  3. Инвестиционный договор на строительство жилья. В РФ такие сделки законодательно не закреплены, при этом их реализация не запрещена законом. Права инвестора в подобных договорах описываются предельно четко, но отсутствие необходимости официальной регистрации документа существенно повышает риски такого инвестирования.
  4. Инвестиционный договор на возведение нежилой постройки. Пожалуй, самый опасный вид инвестирования, поскольку всегда есть шанс нарваться на застройщиков-мошенников, поверив в законность «липовых» договоров.

Коллективные вложения

Здесь варианты могут быть следующими:

  1. Строительный кооператив. Это больше вынужденная мера, распространенная в случаях заброшенных недостроенных объектов. Вкладчики, не являющиеся совладельцами, объединяются и принимают от застройщика право на завершение возведения жилого строения. После чего коллектив может выступить как самостоятельный застройщик, либо принять участие в долевом строительстве. Стоит помнить, что данный способ предусматривает обязательство по выплате паевых взносов.
  2. ПИФы. Паевые инвестиционные фонды и фонды прямых капиталовложений выбирают многие инвесторы в целях диверсификации своего инвестиционного портфеля. Фонд обеспечивает юридическую поддержку, контролирует направления инвестирования вложенного капитала и следит за ходом строительных работ. Инвестиции в ПИФ доступны, надежны, не требуют личного участия инвестора в организационных вопросах, позволяют войти в проект с 2-4 тысячами долларов. Из недостатков: невысокая доходность, большой срок окупаемости, необходимость ежегодно оплачивать комиссию за управление капиталом.

Пошаговая инструкция инвестирования

Перечислю основные этапы, о которых стоит задуматься еще «на берегу».

Шаг 1. Выбор застройщика

Чтобы максимально обезопасить себя от возможных рисков, важно обратить пристальное внимание на выбранного застройщика, а именно:

  • Какова репутация компании, сколько она уже работает на рынке.
  • Сколько строительных объектов сдано в эксплуатацию.
  • Насколько прочным является финансовое состояние партнеров компании. Более надежными будут те, кто сотрудничает с крупными банками и страховщиками.
  • Имеется ли у застройщика полный пакет разрешительной документации, соответствующей нормам 214-ФЗ.

Шаг 2. Изучение инвестиционного проекта

У застройщика необходимо потребовать документы, которые будут подтверждать обоснованность объема инвестиций с экономической и технической точек зрения.

Вместе с проектом важно внимательно прочесть бизнес-план и прочую проектную документацию.

Соглашения на приобретение недвижимости оформляются на основании упомянутого ФЗ № 214. При этом право собственности на недостроенный объект оформить нельзя.

Шаг 3. Изучение условий договора

Документ желательно изучать вместе с правовым специалистом. Это будет еще одной статьей расходов, но экономить на безопасности потенциальной сделки не стоит.

Особо тщательно стоит прочесть следующие пункты:

  • Стоимость 1 квадратного метра и объекта целиком – фиксированная это величина, либо может меняться.
  • Размер первоначального взноса, график оплат.
  • Дата сдачи объекта.
  • Сроки и условия передачи документации о правах собственности.
  • Условия страховки и наложения штрафных санкций.
  • Условия расторжения договора.
  • Условия, оговаривающие форс-мажоры.

Шаг 4. Определение условий выхода из проекта

С планом выхода нужно определиться заранее. Это может быть перепродажа, либо сдача в аренду.

Перепродажа существенно снижает срок окупаемости. За 1-2 года можно увеличить первоначальные инвестиции на 30 и более процентов.

Продать купленную недвижимость можно как с ремонтом, так и без. Первый вариант традиционно повышает стоимость еще на 20-30 %.

Сдача в аренду позволяет обеспечить себя пассивным доходом на долгие годы, но срок окупаемости может достигать 10 и более лет. Здесь есть несколько вариантов с разной доходностью и прочими нюансами:

  • Сдача квартиры на короткие сроки (посуточно, по часам). Из минусов – необходимость постоянно решать организационные вопросы и следить за сохранностью имущества.
  • Сдача квартиры на длительный срок.
  • Сдача коммерческого помещения на длительный срок с ежемесячной оплатой.
  • Сдача производственного объекта целевому арендатору.
  • Сдача нежилого помещения нескольким арендаторам по частям.

Как снизить риски

Как и любые инвестиции, вложения в строительство недвижимости сопряжены с определенными рисками:

  • Банкротство застройщика. Чтобы максимально обезопасить себя от непрофессионального управления, лучше делать выбор в пользу крупной компании, на счету которой десятки сданных объектов.
  • Фирмы-однодневки. Для отвода глаз они могут вести строительные работы и даже взаимодействовать с юридическими структурами, создавая иллюзию легальности, но, собрав деньги вкладчиков, мошенники исчезают. Две подсказки для вычисления «мыльных пузырей» — избегайте подозрительно низких цен на объекты и проверяйте, чтобы застройщик числился в официальном реестре стройкомпаний.
  • Форс-мажоры. От стихийных бедствий и прочих неприятностей защитит страхование.

Благодарю Вас за внимание и надеюсь, что статья оказалась для полезной. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

Инвестиции в строительство недвижимости. Методы вложений в капитальные объекты

Инвестиции в строительство недвижимости сегодня являются достаточно надежным и прибыльным видом вложений собственных финансовых средств, при этом на достаточно продолжительное время и сравнительно небольших рисках. Если брать в сравнение инвестиции в строительство, а также вложения в капитальные объекты с банковскими вкладами, то первые раза в три, а то и больше выгоднее последних.

Читать еще:  Расчет чистого дисконтированного дохода инвестиционного проекта

Инвестиции в строительство недвижимости – объекты инвестирования

Сегодня большинство инвесторов, помимо краткосрочных вложений занимаются долгосрочными инвестициями. А наилучшим решением для сохранения собственного капитала являются, конечно же, инвестиции в строительство и вложения в капитальные объекты.

Инвестиции в строительство недвижимости, это перспективное направление, поскольку вложив свои средства единожды, Вы можете получать пассивные доходы, скажем в виде дивидендов. Другими словами, инвестиции в строительство недвижимости и вложения в капитальные объекты, являются самым оптимальным вариантом долгосрочного инвестирования .

Сегодня различают различные методы инвестирования в строительство недвижимости и различаются они по объектам инвестирования (коммерческая недвижимость – торгово-развлекательные комплексы, офисы и тому подобные, жилые дома, коттеджные поселки, гостиничные комплексы, производственные предприятия и другие).

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

2007 год. БОНУС $1500 НА СЧЕТ. | БЕСПЛАТНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ! | обзор/отзывы 1998 год. FCA, НАУФОР. | ЗДОРОВЫЙ БОНУС 200 % | обзор/отзывы Не требуется верификация! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С 10$

Какие же наиболее популярные и прибыльные объекты инвестирования в недвижимость?

Инвестиции в строительство преимущественно капитальных объектов. Преимущества данных вложений

Итак, вложения в капитальные объекты на сегодня, являются самым прибыльным и интенсивным видом капиталовложений, так как здесь происходит вложение средств в строительство фабрик, заводов, а также различных производственных сооружений, которые впоследствии будут приносить неплохую прибыль. В таких случаях, в процессе инвестирования могут принимать участие, как государственные капиталы, так и средства частных инвесторов.

Федеральный закон, гласящий об инвестиционной деятельности в РФ, выражает некоторые основные понятия, касающиеся объектов и субъектов такого рода инвестиционной деятельности. Так, объект капитальных вложений, это находящийся в муниципальной, государственной либо иной форме собственности имущественный объект (вновь создаваемый – строящийся или модернизирующийся).

Субъектами же инвестиционной деятельности, проводимой в виде капитальных вложений, являются заказчики, подрядчики, инвесторы, а также пользователи непосредственно объектов таких капиталовложений либо иные лица. Вложения в капитальные объекты могут быть как собственными средствами, так и привлеченными.

Заказчиками, согласно вышеупомянутого Федерального Закона, являются уполномоченные посредством инвесторов юридические и соответственно физические лица, осуществляющие непосредственно реализацию какого-либо инвестиционного продукта. При этом в предпринимательскую деятельность сторонних субъектов, они не вмешиваются, если это не предусмотрено договорными документами.

Заказчики, не являющиеся инвесторами, наделяются всеми правами владения (собственности), распоряжения и пользования вложенным капиталом, на весь период реализации некого инвестиционного проекта в рамках предусмотренных договором полномочий.

Подрядчиками согласно законодательству являются юридические / физические лица, выполняющие конкретные работы, оговоренные в договоре подряда либо государственного контракта, заключаемого непосредственно с заказчиками. Подрядчик в обязательном порядке должен иметь лицензию на прямое осуществление той деятельности, которая соответственно Федеральным законам подлежат лицензированию.

Пользователями капитальных объектов, могут быть как и в прошлом случае, юридические и физические лица (иностранные в том числе), местные органы, государственные органы, ну и международные организации и объединения и непосредственно инвесторы, для которых и будут создаваться указанные капитальные объекты.

Инвестиции в строительство потенциально жилых объектов

Следующий вид объектов инвестирования в строительство, это жилье. Сразу отметим, что перед тем, как начнете делать инвестиции в такой вид недвижимости, как жилье, первым делом выясните, надежна ли компания-застройщик, а также просчитайте выгодность такого инвестирования, возможно, будет выгоднее приобрести уже готовую квартиру. Однако, при инвестиции в строительство будущего жилого объекта Вы получите возможность заселения в квартиру, которая пока не существует, но при этом риски такого инвестирования достаточно высоки (срыв сроков сдачи и другие аферы и злоупотребления).

Как известно, основа любого строительства, это земельный участок, уже на территории которого и будет осуществляться непосредственно само строительство. Поэтому, если инвестор вкладывает средства в строительство объекта, то он автоматически инвестирует и в землю под ним, если иных условий не предусматривает договор.

Наиболее активными инвестиционными действиями с земельными участками сегодня являются:

Инвестиции в строительство такого вида недвижимости, как коттеджные поселки, являются достаточно интересным направлением для такого рода деятельности, но имеют некоторые свои особенности.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

Лидер с 2007 года. STARTUP БОНУС $1500 | обзор/отзывы 1998 год. FCA, НАУФОР. МАКСИМАЛЬНЫЙ БОНУС: 200% | обзор/отзывы 1997 год. Нацбанк РБ. ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор/отзывы 2007 год. FinaCom. КЕШБЭК НА СЧЕТ ОТ АМАРКЕТС | обзор/отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Недвижимость — инвестиции в строительство и учет рисков с их минимизацией. Как обезопасить такие вложения?

Несмотря на огромное количество плюсов, инвестиций в строительство недвижимости, существует и не меньшее количество рисков, которые обязательно необходимо учитывать перед принятием конкретного решения.

К основным рискам, которые необходимо обязательно учитывать при инвестиции в строительство недвижимости относятся:

  • срыв сроков строительства;
  • отсутствие всех разрешительных документов на строительство объектов;
  • многообразие схем инвестирования при неоднозначности природы их договоров.

Как же можно минимизировать эти основные риски инвестиций, в строительство недвижимости?

На сегодня, сдача строительных объектов в эксплуатацию уже после заявленных сроков, является существующей и устоявшейся тенденцией. И нам как инвесторам повлиять или спрогнозировать данный процесс практически нереально. Но при этом, заключая договор инвестирования, данный риск можно минимизировать, включив в него пункт об ответственности за срыв сдачи объекта в оговоренные сроки в виде компенсационных выплат, штрафных санкций и тому подобное.

Отсутствие всех необходимых разрешительных документов на проведение строительных работ (статистика просто переполнена такими случаями) является свидетельством того, что Вы своими инвестиционными средствами принимаете участие (не по своей вине) в каких-либо аферах, в результате чего и страдаете.

Сами этапы мы рассматривать не будем, а остановимся только на подтверждающих правомерность проведения застройки документах.

Итак, такими документами являются:

договор аренды участка земли или акт на право владения земельным участком; зарегистрированная декларация о начале подготовки к строительным работам и непосредственно строительных работ, а также копия разрешения органов государственного контроля, касающегося строительства объектов, относящихся к 4-ым и 5-ым категориям сложности; договор о том, что строительный объект подключен к необходимым инженерным сетям; копия акта, который подготовлен на основании сертификатов органов государственного контроля о том, что объект полноценно готов к эксплуатации.

Договорная схема при инвестициях в строительство

После того, как Вы учтете все вышеописанные риски и предпримите необходимые шаги по их минимизации, останется лишь заключить договор, по которому Вы передадите свои средства в обмен на получение предмета самого договора.

Итак, в соответствие с требованиями Закона все инвестиции в строительство недвижимости с использованием привлеченных от всех лиц (и на управление) негосударственных средств, могут осуществляться исключительно посредством фондов операций с самой недвижимостью, фондов по финансированию, и институтов по совместному инвестированию, а также через эмиссии целевых облигаций.

В виду всего этого, каждый из застройщиков может предлагать собственную схему инвестирования в недвижимость или вложения в капитальные объекты. Как правило, подобные схемы строятся из сразу нескольких участников, которые связаны несколькими договорами. Обратите особое внимание на то, с кем именно Вы подписываете договор, а также как он связан с застройщиками и какие имеет полномочия.

Немаловажно будет понимать, что Вы приобретаете за свои средства, так как чаще всего по инвестиционным договорам инвесторы вкладывают деньги на получение «права на право», поэтому очень важно будет разобраться, как именно можно будет получить непосредственно сам объект или его часть.

Читать еще:  Объем иностранных инвестиций в россию

Также, обратите внимание на то, как будет обеспечиваться возможный возврат денег , основание на это и кто будет за этот процесс нести ответственность.

Таким образом, инвестиции в строительство недвижимости неразрывно связаны с возникновением всевозможных рисков, поэтому изучение документов, которые подтверждают правомерность строительных работ, а также анализ договорной схемы позволят Вам принять взвешенное решение, которое минимизирует финансовые потери.

ВИДЕО ОБЗОР:
Важное о недвижимости и вложений в данные объекты

Инвестиции в строительство недвижимости: рабочие инструменты + рекомендации, которые помогут вложить деньги в строительство

Инвестирование в строительство объектов недвижимости – выгодный способ вложения денежных средств, сопровождающийся минимальными рисками. Вероятность столкнуться с проблемами выше, чем при покупке уже достроенных квартир и домов, но ниже, чем в большинстве существующих вариантах вклада финансов. Существует 5 видов строительства объектов недвижимости, доступных для вложения средств с получением прибыли. О том, как минимизировать риски и затраты, максимально приумножив капитал, читайте в данной статье.

Жилые

Инвестиции в строительство жилой недвижимости в России составляют 50% от общего объема финансовых средств, используемых в данной области. Возведение новых многоквартирных домов продолжается даже в условиях кризиса, что обусловлено высокой популярностью и востребованностью. Государственные органы правительства лично продвигают данный процесс, поскольку появление новостроек способствует экономическому укреплению страны. Усиление в инвестиции строительства за рубежом стало одним из основных факторов , чтобы выйти из кризиса, образовавшегося после окончания войны в 1945 году.

Стоимость жилплощади регулярно повышается, поэтому инвестирование в строительство объектов недвижимости – выгодное решение. Цена возводимых объектов гораздо ниже завершенных. Это обусловлено инфляцией, а значит, данный вариант вложения инвестиций всегда будет целесообразен.

Людям постоянно требуется жилье для проживания или сдачи в аренду

Коммерческие

Площадки, используемые арендаторами для ведения бизнеса, расположены на втором месте по востребованности и популярности . После завершения строительных работ собственник предоставляет выкупленное помещение в аренду предпринимателям. Вложение в коммерческую недвижимость выгоднее, чем инвестиции в строительство жилых домов, поскольку показатель доходности выше в 2 раза. Минус – высокая сумма вхождения в проект, не позволяющая большинству граждан пользоваться этим способом. Выход – приобретение ценных бумаг или доли владения через фирму-посредника.

Чтобы вложить деньги в строительство, требуется заключение сделки о купли-продаже или договора о вкладе денег в строительный процесс. Выгоднее всего вкладывать в площадки, строящиеся для офисов и торговых помещений на территории крупных городов. В России инвестиции в строительство коммерческой недвижимости окупаются за 10-летний срок с годовым доходом до 12%. Еще один минус – в отличие от жилых домов темпы возведения бизнес-центров в условиях кризиса сокращаются на 70%, что делает их менее выгодным решением.

Делать вложение следует в крупных и перспективных городах

Коттеджи

В настоящее время популярность рынка загородного жилья сильно возросла. Это объясняется желанием людей обзавестись местом для проживания или отдыха за чертой города. Покупка коттеджа на стадии фундамента – наиболее выгодный вариант, поскольку требует минимум денежных средств. Вложение в недвижимость на этапе строительства значительно снижает финансовые затраты и позволяет самостоятельно выбрать планировку, размеры, дизайн и другие условия, связанные с домом. В ближайшем будущем аналитики прогнозируют рост спроса на загородное жилье, а значит, увеличение стоимости и дохода.

Сегодня можно вложить в эти проекты:

Гостиницы

Очень прибыльный и рискованный вариант вклада финансовых средств. Он требует больших финансов, но окупается за 3-7 лет, что является высоким показателем. Минус – не каждый сможет позволить себе инвестиции в долевое строительство и, тем более, самостоятельно профинансировать данную задачу. Кроме того, если построить гостиницу не в самом удачном месте даже на территории крупного города, количества клиентов может быть недостаточно для ее содержания.

Промышленность

Все промышленные объекты строятся с определенной целью и требуют серьезных инвестиций, обеспечить которые большинство граждан не сможет. Поэтому профинансировать строящееся учреждение в сфере промышленности не так просто, как вложить деньги в строительство квартиры. Для реализации цели рекомендуется использовать управляющие компании или паевые ПИФы, которые помогут снизить затраты и увеличить доход. В строительство недвижимости можно вложить миллион рублей.

Данный вариант подойдет инвесторам, имеющим опыт, знания и большой капитал

Преимущества

Срок возведения недвижимого объекта составляет 1-2 года. За этот период его стоимость на рынке повышается в среднем на 40-70%. На старте проекта застройщики выставляют минимальные цены, что дает возможность вкладчикам существенно сэкономить затраты в будущем. Наиболее высокая разница отмечается в крупных жилых комплексах и микрорайонах. Это – одна из причин, почему инвестиции в квартиры на стадии строительства – выгодное решение.

Жилые массивы возводятся поэтапно, поэтому девелоперы, зарабатывающие в данной сфере, намерено занижают стоимость затрат. Такой шаг позволяет создать компании выгодный имидж и привлечь новых инвесторов. После завершения строительства общие затраты будут ниже, чем при покупке уже готового жилья, и вкладчик сможет сдавать его по более высокой цене. Со временем оплата будет повышаться, а темпы окупаемости – увеличатся. По этой причине вкладчикам лучше инвестировать в строительство, чем покупать готовый объект, особенно, если они в будущем планируют на нем зарабатывать.

Еще один плюс вложения инвестиций на раннем этапе – увеличение стоимости квадратного метра при добавлении каждого этажа. Чем раньше вкладчик войдет в проект, тем меньше ему придется платить за его реализацию.

Дивиденды от продажи и эксплуатации жилья после завершения строительных работ увеличатся.

В список преимуществ входят:

  • высокая ликвидность и рентабельность;
  • надежность (стоимость жилплощади снижается крайне редко);
  • широкий выбор вариантов вложения инвестиций;
  • разные способы эксплуатации объекта после его возведения (аренда, продажа).

Вложение денег в строительство домов – выгодное и обоснованное решение.

Минусы

Как и любой вариант вклада денежных средств с дальнейшим получением прибыли, сфера инвестиций предполагает определенные риски.

В данный список входят:

  1. Банкротство застройщика. Стандартное явление среди молодых компаний, занимающихся застройкой. Риски возникают из-за нерационального распределения финансовых средств, неверного предварительного подсчета затрат, хищения. В таком случае фирма признает себя банкротом, и инвесторы могут не рассчитывать на доходность инвестиций в строительство, поскольку они останутся без квартир. Чтобы минимизировать подобные риски, следует выбирать застройщика с опытом и большим послужным списком завершенных объектов.
  2. Махинации. В данной отрасли имеются и мошенники, создающие фиктивную компанию, которой в реальности не существует. После получения инвестиций от вкладчиков, такая фирма исчезает, как и все ее сотрудники, а вероятность возвращения денег – крайне мала. Чтобы избежать таких рисков, заранее изучите все документы, проверяйте всю информацию через общий государственный реестр. Инвестиции и риски в строительстве всегда существуют неразрывно, и избежать проблем можно, только соблюдая осторожность.
  3. Нарушение сроков застройки. Нередко дата сдачи объекта смещается на месяцы или годы. Причины, повлекшие данную проблему, не всегда вызваны застройщиком. С такой ситуацией сталкиваются и крупные компании, не рассчитав сроки реализации проекта. Предотвратить подобное развитие событий – нельзя.

Вероятность проблем присутствует даже при сотрудничестве с известными фирмами, имеющими безупречную репутацию.

Защититься от форс-мажоров можно только при помощи страхования

Большинство начинающих инвесторов желают получить ответы на вопросы, насколько выгодны инвестиции в строительные проекты и строительные компании, и как исключить риски. Данный способ вложения денежных средств отличается прибыльностью, но только в долгосрочной перспективе. Инвестируя в строительство, получить быстрый доход – нельзя. Вероятность проблем можно минимизировать, но не исключить полностью.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector