Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиционный консалтинг это

Инвестиционный консалтинг

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности «Экономист-менеджер». Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Неотъемлемую качественную помощь предоставляет данная разновидность консалтинга, решая какие схемы движения активов внедрить в развивающийся бизнес-проект, в пользу какого способа применения собственности сделать выбор.

В Российской Федерации проблема инвестиций довольно сложная и, пожалуй, самая главная. Достигнуть положительной динамики при ведении бизнеса применив нужную в данный момент времени инвестиционную стратегию, несомненно, является реальным результатом деятельности специалистов с достаточной для этого квалификацией.

Услуги, прописанные в инвестиционном консалтинге, охватывают много различных проблем и ответят практически на любой волнующий клиента вопрос.

  1. Создание инвестиционных проектов с множеством схематичных представлений по их внедрению.
  2. Проведение экспресс-анализа и сравнения при разработке срочных систем финансирования не в ущерб ее эффективности.
  3. Предоставление помощи, содействия клиенту в выпуске ценных бумаг с заведомо готовыми для этого мероприятия нужными документами.
  4. Многофазовый поиск инвесторов с учетом направленной деятельности организации-заказчика и их прямое привлечение.
  5. Осуществление возможности купить или продать определенное предприятие (все или же по частям), по необходимости с привлечением денежных средств в виде заемов.
  6. Прогнозирование путей движения активов фирмы.
  7. Ведение различного рода переговоров с представителями всевозможных банков, страховых компаний и даже органов власти.
  8. Составление разнотипных на все представленные случаи рекомендаций по успешному финансированию.
  9. Анализ альтернатив в направлениях инвестиционной деятельности на предмет соответствия критериям эффективного подхода к достижению поставленной конечной цели.
  10. Выбор самых лучших источников по привлечению финансовых активов.
  11. Мониторинг рынка недвижимости, как в общем смысле, так и в отдельных ее областях.
  12. Проведение политики сведения к минимальному значению рисков, управление ими, оценка.
  13. Планирование бизнеса с учетом составленных меморандумов (такой документ демонстрирует потенциальным инвесторам инвестиционную привлекательность и значимость данного бизнес-проекта).
  14. Проведение экспертизы специалистами широкого профиля уже составленных ранее бизнес-планов.
  15. Подготовка отчетной документации по прибыли и убыткам, сведение баланса.
  16. Составление технико-экономического обоснования разрабатываемых проектов для наглядности реальных результатов по воплощению имеющихся идей. ТЭО является обязательным условием, если предполагается получить финансовую помощь из внебюджетных средств.
  17. Выявить перспективные отрасли рынка недвижимого имущества для привлечения иностранных инвесторов.

На сегодняшний момент инвестиционный консалтинг претерпевает определенный кризис. Объемы работ и соответственно доходная составляющая деятельности консультантов пришли в упадок. Все это объясняется простым отсутствием финансовых ресурсов на дополнительные затраты у компаний как мелких, так и крупных, представительных.

Проблема состоит в том, что было утеряно доверие клиентов к такому типу консультантам и аналитикам. Чтобы завоевать его обратно, нужно постараться максимально дать прочувствовать заказчикам силу и уверенность в успешной консультативной деятельности. В некоторых случаях активно практикуется предоставление потенциальным клиентам совершенно бесплатного сервиса сроком на один год.

Влияние кризиса в области финансов ощутили на себе буквально все, кто вращается тем или иным образом в рыночной сфере. Однако, кратковременный застой в предоставлении консалтинговых услуг в сегменте инвестиций, лишь подзадорил консалтинговый бизнес. Постепенно с течением времени все приходит на круги своя и отбоя от заказчиков в ближайшем будущем просто не будет.

Инвестиционный консалтинг

Все больше людей сегодня задумываются об инвестировании средств. И неудивительно. Инфляция опережает рост заработной платы, банковские вклады с низкой процентной ставкой в итоге не приносят дохода. Беспокойство вызывают и некоторые реформы, проводимые на государственном уровне – в частности, заморозка накопительной части пенсии и повышение пенсионного возраста россиян. Люди понимают, что могут надеяться только на себя, и выбирают инвестирование. Но у неопытных возникает много вопросов, и ключевой среди них – куда инвестировать, чтобы получать стабильную прибыль? Чтобы не тратить время и нервы на поиски ответов, можно выбрать другой способ – обратиться к финансовому консультанту, в задачи которого и входит разъяснение инвестиционных вопросов.

Инвестиционный консалтинг – это профессиональная помощь всем тем, кто хочет решить проблему эффективного размещения капитала. В каких случаях необходима консультация? К примеру, вы хотите заняться трейдингом, но не знаете, что выбрать: скальпинг, среднесрочную или долгосрочную торговлю. Или думаете вложить средства в акции, и вам требуется консультация по рынку. Исходя из этого, помощь специалиста пригодится:

  • начинающему инвестору, который хочет сделать первые шаги в правильном направлении
  • опытному инвестору, которому необходим профессиональный взгляд со стороны

Неважно, какой вид заработка вы выбираете, важно – чем вы руководствуетесь при этом. Сегодня инвестиции – это способ накопить деньги на будущее, свое или своих детей. Благодаря рекомендациям специалиста вы сможете сделать это без волнений.

Услуги консультирования по инвестированию

Финансово-инвестиционный консалтинг отвечает на вопрос: «Куда конкретному инвестору будет выгоднее вкладывать деньги?» Почему учитывается индивидуальный подход? В мире нет универсального средства получения большой и стабильной прибыли. Люди ставят себе разные цели и задачи. Размер первого вложения и выбор объекта инвестиций зависит от финансовых возможностей инвестора. Также нужно принимать во внимание характер самого человека. Когда один предпочтет осторожную стратегию и будет вкладываться в облигации, другой выберет быстрый заработок с более высокими рисками.

Специалисты по инвестиционному консалтингу разрешают возникающие у инвестора вопросы на любом этапе сотрудничества. Как правило, частным лицам предоставляются следующие услуги:

  • Консультация по выбору инвестиционного актива

Сегодня рынок предоставляет возможность для вкладов в недвижимость, банки, паевые и венчурные фонды. Если вы не знаете, с чего начать, специалист подскажет вам несколько выгодных вариантов и предложит лучший, исходя из ваших пожеланий.

  • Оценка эффективности инвестиций
Читать еще:  Понятие и значение инвестиционной деятельности

Для того чтобы определить оптимальное направление инвестирования, аналитический отдел проводит сложную работу. Она включает экономические расчеты, в том числе риски планируемых вложений и возможные перспективы. На основе этого специалисты дают клиенту обоснованные рекомендации по распоряжению активами.

  • Разработка персонального инвестиционного предложения

Мы уже упоминали, почему инвестирование требует индивидуального подхода. Грамотный специалист будет ориентироваться на ваши финансовые цели и распишет подробную инвестиционную стратегию. Вы получите данные о контрагентах, торговых площадках, сроках и суммах, которые необходимы для инвестирования.

  • Сопровождение и корректировка инвестиционной стратегии

Время не статично, так же как и ваши цели. В дальнейшем может возникнуть необходимость скорректировать стратегию, и это тоже входит в услуги компании, специализирующейся на инвестиционном консалтинге. Специалисты будут сопровождать вас на последующих этапах и помогут вовремя отреагировать на изменения в сферах экономики, политики и законодательства.

Основные этапы инвестиционного консалтинга

Получить консультацию несложно. Как это происходит?

  • Вы обращаетесь в консалтинговую или инвестиционную компанию. К примеру, звоните по телефону или оставляете заявку на сайте, чтобы связались с вами.
  • Специалист назначает встречу. Лучше, чтобы вы познакомились с консультантом очно. Но если у вас нет возможности посетить компанию, вам должны предложить альтернативный вариант.
  • На встрече вы обговариваете необходимые детали, в частности рассказываете специалисту о своих финансовых целях. На основе предоставленной информации для вас формируются рекомендации.
  • В дальнейшем вам необходимо придерживаться предложенной стратегии. Следуя советам профессионалов, вы сможете получать прибыль, на которую рассчитываете.

Как правильно выбрать консалтинговую компанию?

Задача инвестиционного консалтинга – предоставить такую схему инвестирования, чтобы вы смогли достичь главной цели – получили доход. Хорошая компания при разработке стратегии будет учитывать риск и прибыльность объекта инвестиции. Конечно, результат работы вы сможете проверить только спустя значительное время. Так как же не ошибиться с выбором компании уже сейчас?

Предлагаем вам ориентироваться на следующие параметры:

Показателем качества служит оценка профессионального сообщества. Лауреатами премий становятся лучшие среди банковских, брокерских и страховых компаний.

Самое важное для клиента – получение результата. Ведь от того, как инвестиционный консультант выполнит работу, зависит ваш доход. Некоторые компании требуют оплату услуг до того, как вы получите первую прибыль – иными словами, вы не знаете наверняка, будет ли у вас желаемый результат.

Если компания выполняет свою работу на должном уровне, вы сможете понять это из предварительной беседы. Важно, чтобы это была бесплатная консультация – именно такую возможность предоставляют квалифицированные специалисты.

Выбор компании в сфере инвестиционного консалтинга – ответственный шаг, но сделав его, вы больше не будете беспокоиться о своих инвестициях.

Спасибо за обращение.
Мы уже рассматриваем Ваше обращение и скоро ответим!

Основная задача инвестиционного консалтинга — профессиональные рекомендации руководителям предприятий и инвесторам при выборе наиболее оптимальной схемы инвестирования и выборе наиболее эффективного использования собственности.

Все основные задачи экономики решаются с помощью инвестиций – от создания новых объектов предпринимательской деятельности до обновления и технического перевооружения действующих предприятий.

Во все времена перед инвестором стояла задача принятия решения об инвестировании. Сложность состоит в том, что таких задач всегда множество, а ресурсы ограничены. Кроме того, каждая из задач многовариантна в том смысле, что может быть решена с помощью различных систем машин, технологий, методов организации производства.

Для принятия такого рода решений необходимо провести специальные виды оценки экономической эффективности инвестиционного проекта, в которых обосновываются способы и средства достижения поставленной производственной задачи.

Надежные методы расчета эффективности инвестиций необходимы, прежде всего, самому инвестору. Он должен знать: какого экономического эффекта он вправе ожидать от проекта, насколько верны результаты расчета, насколько они устойчивы неизбежным отклонениям условий реализации проекта от принятых при расчете, особенно в современной российской экономике. Это придает уверенность инвестору в его действиях, и, в частности, при внешнем заимствовании необходимых средств. Эти расчеты также необходимы и для взаимодействия с внешним миром: привлечения акционеров, кредиторов, во многих случаях получения поддержки от органов власти.

Инвестиционный анализ (или проектные исследования — Feasibility Studies) проводится для обоснования целесообразности инвестиций в производственно-хозяйственную деятельность. Для объективной оценки перспектив предприятия развития необходимо собрать и обобщить значительный объем достоверной информации, провести трудоемкие расчеты, проведение которых регламентируют специальные методики, в частности Методика ЮНИДО (UNIDO)»1″ — Организации Объединенных Наций по промышленному развитию.

От уровня проектных исследований в значительной степени зависит успех деятельности, так как учет всех факторов, правильные критерии оценки позволяют уменьшить риски, осуществить поставленные цели.

В связи с чем комплекс консультационных услуг в области инвестиционной деятельности включает в себя следующие направления:

оценка эффективности инвестиционного проекта, в рамках которой определяется, насколько величина вложений соответствует будущим доходам с учетом рисков при реализации проекта;

разработка инвестиционного проекта, в том числе прогноз капитальных и текущих финансовых потоков, моделирование оптимальной временной схемы осуществления платежей, анализ чувствительности проекта к изменениям основных финансовых показателей;

рекомендации по оптимальному способу финансирования (в общем случае возможны следующие варианты финансирования: получение кредитов, увеличение акционерного капитала, изменение существующей структуры капитала, организация выпуска облигаций и вексельных программ).

Читать еще:  Инвестиционный проект строительства жилого дома

Бизнес-планирование является предварительной стадией разработки инвестиционного проекта, основной задачей которой является создание профессионально разработанного бизнес-плана инвестиционного проекта.

Бизнес-план представляет собой подробный, четко структурированный, тщательно обоснованный, динамичный, перспективный план развития, который:
позволяет оценить жизнеспособность предприятия в условиях конкуренции;
содержит ориентиры для лучшей организации деятельности — прогноз развития, выработку стратегии;
служит аргументом для переговоров с инвесторами;
содержит обоснование предпринимательской идеи.

В современных условиях для обеспечения успешного развития компаний необходимо уделять большое внимание процедуре планирования бизнеса. Бизнес-план описывает цели и ставит задачи, которые необходимо решить предприятию, как в ближайшем будущем, так и в перспективе.

В настоящее время бизнес-план становится для предпринимателей все более важным документом, ни одна компания не сможет сформулировать цели и задачи своей деятельности или получить финансирование без грамотно разработанного бизнес-плана; кроме того, без предоставления качественного бизнес-плана стратегические инвесторы не будут рассматривать ни одну новую бизнес-идею.

Наличие бизнес-плана позволяет руководству и собственникам предприятия:
принимать обоснованные управленческие решения;
предвидеть и избегать проблемы, получая актуальную рыночную информацию;
расширять сферу деятельности предприятия в новых и перспективных отраслях;
оценить инвестиционную привлекательность предприятия/компании при поиске финансирования.

Разработка бизнес-плана осуществляется для различных целей, в том числе:
для принятия управленческого решения;
для получения кредита или привлечения средств сторонних инвесторов;
для процесса слияния/поглощения;
для реорганизации предприятия и оптимизации операционной деятельности;
для расширения или модернизации производства;
для осуществления капитальных затрат на приобретение основных фондов;
для производства новой продукции и выхода на новые рынки.

Основная задача инвестиционного консалтинга — это помочь клиенту в поиске наиболее оптимальной схемы финансирования его проектов или текущей деятельности.

В сфере инвестиционного консалтинга оказывается следующий спектр услуг:
осуществление экспертной оценки технических, финансовых, юридических и иных аспектов соглашений, заключаемых с инвесторами;
независимое консультирование по вопросам выполнения инвесторами принятых на себя контрактных обязательств в области нефти и газа, а также переработки, транспортировки, сбыта нефти, газа и продуктов их переработки;
разработка технико-экономических обоснований и финансово-экономических моделей инвестиционных проектов;
структурирование схем финансирования инвестиционных проектов;
консультации по администрированию процесса реализации инвестиционных проектов;
посредничество между обладателями лицензий и проектами, нуждающимися в инвестициях, и (главным образом иностранными) инвесторами и операторами;
проведение финансовой экспертизы условий привлечения займов, в том числе правительственных и гарантированных государством;
обслуживание среднесрочных и долгосрочных программ привлечения финансовых ресурсов;
анализ степени соответствия компании формальным критериям для получения проектного финансирования, анализ соответствия разработанной инвестиционной стратегии компании и конкретных сделок по финансированию казахстанскому и международному законодательству;
предложения по правовому оформлению сделки по привлечению финансирования, разработка тендерной и иной правовой документации, связанной с организацией привлечения финансирования;
разработка кредитных и лизинговых схем.

Консалтинг

Как составить бизнес-план?

Подписка на новости

Подпишись и узнай о самых интересных новостях мира бизнеса

Инвестиционный консалтинг: для чего необходимо профессиональное консультирование

После того, как было принято решение инвестировать в инвестиционные фонды, перед инвестором появляется огромный каталог с тысячами продуктов на выбор, распределенный по нескольким категориям: фиксированный доход, переменный доход, смешанный, малые или крупные компаний, страны и т. д. Что также отличает некоторые средства от других, — это стиль управления, в котором есть две основные категории: активное управление или пассивное управление.

Для чего нужно инвестиционное консультирование

Инвестирование, вне зависимости от его вида и сумм, требуют наличие хотя бы минимального опыта и знаний по данной теме. Почему в некоторых случаях именно инвестиционный консультант является гарантом успешности? Все дело в виде инвестиций. Так, например, если вы планируете вкладывать собственные средства в бизнес, акции или в торговлю на бирже, то без предварительных консультаций вам не обойтись.

Причина в том, что все данные сферы требуют упорного и длительного погружения в детали для минимизации потерь и увеличения шансов на реальную быструю прибыль. Если же у вас нет экономического образования, вы не очень хорошо разбираетесь в деньгах, в прибыли и подсчете рисков, то лучше изначально сделать ставку на консультациях от профессионала.

При вложении денег в тот вид занятия, который вам хорошо известен и вы в нем разбираетесь, можно обойтись без полноценных консультаций. Но в ходе бизнеса все равно рекомендуется время от времени пользоваться услугами инвестиционного консалтинга, чтобы подсчитать, в каких моментах вы ошибались, какие сферы лучше не затрагивать, а также улучшить свой маркетинговый план на ближайшее время.

Активное управление с консультантами

Эта философия управляется значительной частью фондов. В них мы доверяем критериям управленческой команды, которая обладает полной свободой инвестирования в те активы, по ее мнению, наиболее подходят для достижения целей фонда. То есть, если это фонд, который инвестирует в небольшие европейские компании, менеджер может свободно решать, когда покупать или продавать актив, и обычно они сообщают об этой операции ежеквартально.

Выгода

Если мы инвестируем в активный фонд управления, то полностью доверяем профессионалам, которые им управляют. Поэтому мы надеемся, что их хорошая работа улучшит результат, полученный в среднем по рынку. В некотором смысле, именно так менеджеры «зарабатывают свою зарплату», поскольку в противном случае было бы гораздо удобнее напрямую инвестировать в индекс.

Недостатки

Основным недостатком является комиссия и связанные с этим типом управления, поскольку тот факт, что они вынуждены принимать решения на основе своих критериев, порождает потребность в более крупных командах и большую работу по выбору тех компаний, которые потенциально могут принести большие выгоды. Кроме того, существует риск того, что они будут ошибаться в выборе активов.

Читать еще:  Финансы право инвестиции

Пассивное управление

Следуя предыдущему примеру, пассивный фонд управления на фондовом рынке может быть таким, который повторяет то, что происходит например на IBEX35 или DAX30. Менеджеры должны только корректировать вес компаний в соответствии с их весом в индексе, и, если есть какие-либо изменения, продавать компанию, которая выходит. Его философия заключается в том, что рынок эффективен и что в долгосрочной перспективе мы не можем его победить, и поэтому лучше сократить транзакционные издержки и риски плохого выбора менеджерами и напрямую инвестировать в поведение самого рынка.

Выгода

Есть два больших преимущества. Во-первых, комиссионные и транзакционные издержки обычно ниже. Вторая — простота. Нет никакой маржи, чтобы иметь доходность значительно ниже рынка или ошибки в выборе активов управленческой команды.

Недостатки

Недостаток заключается в том, что у нас нет «добавленной стоимости», обеспечиваемой профессионализмом менеджеров. Инвестируя в индекс, мы неявно покупаем акции компаний, которые не можем выбирать иначе, либо из-за их слабого потенциала, либо потому, что они «популярны»на рынке.

Что лучше выбрать?

Нет однозначных ответов. Это зависит от нескольких факторов, таких как тип инвестора, наш инвестиционный горизонт или наша стратегия диверсификации. Преимущество инвестиционных фондов заключается в том, что плата за покупку или обслуживание не взимается, поэтому нет причин не иметь огромной диверсификации, мы заплатим то же самое за 20 фондов, что и за 2, с точки зрения затрат.

Некоторые люди считают, что на зрелых рынках, где нет искажений или манипуляций с рынком и информационных потоков, в долгосрочной перспективе менеджеры вряд ли победят рынок. На самом деле, есть исследования, как для США, так и для Европы, в которых указано, что немногие фонды способны в долгосрочной перспективе успешно преодолевать рынок.

Кроме того, крупные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, в какой-то момент заявили, что они выступают за индексацию, даже рекомендуя своей жене инвестировать все свои сбережения в индекс S&P 500, после своей смерти.

Однако нельзя забывать о хорошей работе многих менеджеров. Кроме того, если мы находимся на предсказуемом медвежьем рынке, имеет ли смысл делать ставку на фонд, который, как мы знаем, будет падать в той же степени, что и индекс, который он реплицирует?

Риски при самостоятельных инвестициях

Вы очень хорошо знаете, что мир бизнеса динамичен. Как вы справляетесь с рисками и неопределенностями? Будущее неопределенно, и то, что вчера казалось очень хорошим, не является гарантией того, что оно сработает сегодня.Само по себе планирование не может полностью освободить от рисков. Некоторые предприниматели неправильно понимают, что если они хорошо планируют, их бизнес полностью защищен от риска неопределенности. Конечно, есть некоторые потери, которые вы не можете контролировать. Составьте план для вашего бизнеса, чтобы избежать завтрашнего кризиса.

Нынешние рынки полны агрессивных маркетологов, которые конкурируют, чтобы превзойти своих конкурентов. Если вы не будете внимательны к тому, что делают конкуренты на рынке, вы рискуете потерять клиентов.

Несмотря на то, что вы понимаете потери, вызванные рисками в вашем бизнесе, хорошая новость заключается в том, что вы можете их смягчить. Есть несколько способов предотвратить риск разрушения вашего бизнеса.

Вы замечаете, что маркетинговый процесс, которым вы занимаетесь каждый день, сопряжен с риском неопределенности. Если в ходе выполнения вашего маркетингового процесса происходит потеря, то она лишает вас прибыли, которую вы ожидали после продажи своей продукции.

Изменения в рыночных условиях

Изменение рыночных условий является результатом колебаний рыночных цен. Колебания на рынке обусловлены тремя факторами, а именно; время, место и соревнования. Давайте обсудим каждый фактор в деталях.

  • Фактор времени — время играет большую роль во влиянии на цены. Если не очень хорошо управлять, то это может принести убытки. Производители могут производить продукцию в больших количествах в ожидании роста цен. Оптовые и розничные продавцы хранят эти продукты в больших количествах с одинаковым ожиданием. Но в дальнейшем ожидаемого роста цен на рынке не происходит.
  • Фактор расположения — то вызвано тем, что на разных рынках одновременно преобладают разные цены на одни и те же товары и услуги. Вы покупаете товары на одном рынке только для того, чтобы быть вынужденными продавать их по более низкой цене на рынке сбыта, что приводит к убыткам.
  • Фактор конкуренции — это приводит к потерям, если вы не поспеваете за конкуренцией на рынке. Вы должны быть внимательны к тому, что ваши конкуренты делают на рынке, чтобы повлиять на продажи вашего бизнеса.
  • Природные причины — этот тип риска неопределенности находится вне вашего контроля. Вы в состоянии контролировать землетрясения, огонь, штормы и ураганные ветры? Это невозможно. Но вы можете смягчить потери, которые возникают из-за риска неопределенности этого типа.

Заключение

Это риски, которые вы создаете в своем бизнесе. Вы несете полную ответственность за них. Поскольку вы являетесь создателем, вы можете контролировать их возникновение. Безнадежные долги, кражи в магазинах в вашем бизнесе являются примерами такого рода риска.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector