Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
8 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Возврат лизинговых платежей

Три мифа о возврате лизинговых платежей

Не все компании, которые занимаются коммерческой деятельностью, бывают успешными. Сделки, не приносящие финансовой прибыли, не редки, учитывая нестабильную экономическую ситуацию. Поэтому некоторые компании испытывают финансовые трудности.

Такая ситуация приводит к невыполнению взятых на себя обязательств перед лизинговыми компаниями или банками, что заканчивается расторжением договора лизинга. Если кредитная сфера имеет конкретные и ясные правила, которые регулируют отношения между участниками, то во взаимоотношениях с лизинговыми компаниями не все так просто. Во многих случаях, чтобы защитить свои интересы лизингополучателю приходится обращаться в суд.

Рассмотрим пример:

Юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю понадобился для развития бизнеса парк автомобилей или дорогостоящий станок для производства картона.

Лизинговая компания профинансировала необходимую покупку предмета лизинга. Все остались довольны. Но через некоторое время у лизингополучателя из-за экономического кризиса в стране начались проблемы с финансами, и он перестал выплачивать лизинговые платежи лизингодателю за владение и пользование имуществом.

Пропустив подряд несколько ежемесячных платежей, лизингополучатель остался без предметов лизинга. Лизинговая компания изъяла их у клиента. В свою очередь возмущенный лизингополучатель захотел вернуть себе все деньги, которые он выплатил лизинговой компании. Это нормальное желание, но давайте, наконец, разберемся, так ли это просто?

Существует три мифа, в которые верят лизингополучатели и которые не дают реально взглянуть на сложившуюся ситуацию.

Миф первый: лизинг равноценен аренде

Каждому лизингополучателю хорошо бы перед началом лизинговых отношений изучить лизинг с разных точек зрения.

С формально-правовой стороны лизинг представляет собой разновидность аренды. Например, такой подход позволяет реализовать ускоренную амортизацию и другие бухгалтерские расчеты (зачет лизинговых платежей на себестоимость).

Если рассматривать лизинг с точки зрения существа правоотношений, то данную процедуру нельзя отнести к разновидности аренды. Особенно это проявляется при финансовом (выкупном) лизинге: лизинговая компания приобретает имущество, затем передает его в пользование клиенту, за что получает доход (прибыль). В свою очередь клиент (лизингополучатель), привлекает финансирование со стороны лизинговой компании для покупки имущества и возвращает его постепенно с процентами.

Реальность

Желание вернуть оплаченные платежи по договору лизинга, представляя этот вопрос, как осуществление арендной платы, в действительности может привести к проигрышу лизингополучателя. Та же ситуация происходит, если клиент (лизингополучатель) пытается вернуть лизинговые платежи на основании перерасчета амортизации.

Второй миф: лизинговая компания не вправе забирать имущество без разрешения суда

Некоторые юридические лица или ИП, думают, что лизингодатель не вправе изымать предмет лизинга без одобрения суда. Возврат имущества должен проходить только через суд.

Реальность

Лизингодатель может самостоятельно без судебного разбирательства расторгнуть договор и изъять предмет лизинга.

Когда такое возможно? Такое возможно, когда лизингополучатель нарушил обязательства, которые прописаны в договоре лизинга. Как правило, первой причиной расторжения договора в одностороннем порядке и изъятия предмета лизинга считается просрочка оплаты лизинговых платежей. Если лизингополучатель перестал платить за пользование имуществом, то доказать незаконность изъятия предмета лизинга будет сложно.

Миф третий: возможность вернуть аванс, который вносился по договору лизинга

Некоторое время назад судебные инстанции практиковали такой подход и возвращали авансовые платежи. Суды рассматривали договор лизинга, как смешанный с договором аренды и договором купли-продажи. Ввиду того, что договор расторгался: заканчивалась аренда, и покупка предмета лизинга не состоялась, суды считали, что законно вернуть аванс лизингополучателю. В некоторых ситуациях возвращалась только часть.

Реальность

Сегодня оценка процедуры лизинга поменялась и теперь лизинговый договор не рассматривается как смешанный с договором купли-продажи и аренды. Поэтому требование лизингополучателей вернуть авансовые платежи судами даже не рассматривается. На практике эти средства не возвращаются.

Подводим итог

Лизинг в России имеет непростую юридическую основу. Разбирательства между лизинговой компанией и лизингополучателем суды оценивают по-разному. Многое зависит от того, насколько детально составлен договор лизинга, четко прописаны его условия и ответственность каждой стороны.

Возврат лизинговых платежей

Обратились в компанию Правовая Защита Лизингополучателя по возврату неосновательного обогащения после расторжения договора лизинга и изъятия лизингового имущества. Юристы данной компании в течении 3 месяцев взыскали с АО «ВЭБ-лизинг» сумму неосновательного обогащения в размере 1 914 315 руб:. дело №А40-151045/17, показав свой профессионализм и чуткое отношение к делу.

Благодарим за профессионализм юристов по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» в вопросе взыскания неосновательного обогащения после изъятия техники с АО «ВЭБ-лизинг». Взыскано 622 655 руб. Дело №А40-241146/16

Благодаря юристам по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» после расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга наша компания избавилась от дебиторской задолженности и вернула лизинговые платежи в сумме

826 559 руб. Дело №А40-94486/17 и Дело №А40-101878/17

Лизинговая компания произвела расторжение договора лизинга, после чего наша компания возвратила лизинговое имущество (предмет лизинга). Обратившись в компанию ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» мы избавились от текущей дебиторской задолженности и вернули выкупную стоимость предмета лизинга в сумме 1 549 434 руб. Выражаем благодарность лизинговым юристам. Дело №А40-172882/17

Лизинговая компания произвела расторжение договора лизинга, после чего наша компания возвратила лизинговое имущество (предмет лизинга). Обратившись в компанию ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» мы избавились от текущей дебиторской задолженности и вернули лизинговые платежи в сумме 1 044 270 руб. Выражаем благодарность лизинговым юристам. Дело №А40-117788/17

Благодарим юристов по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» за возврат лизинговых платежей после расторжения договора лизинга в сумме 4 979 767 руб. Дело №А40-23527/16

Благодарим юристов по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» за возврат неосновательного обогащения после расторжения договора лизинга в сумме 374 944 руб. Дело №А40-250123/2017

Неосновательное обогащение лизинговой компании

Одностороннее расторжение лизингодателем договора лизинга, по причине допущенной лизингополучателем просрочки уплаты лизинговых платежей, не должно влечь за собой получение лизингодателем таких благ, которые поставили бы его в лучшее имущественное положение, чем то, в котором он находился бы при выполнении лизингополучателем договора в соответствии с его условиями.

Лизингодатель не должен получить больше того, чем предусмотрено договором лизинга

Что можно взыскать с лизинговой компании?

Если внесенные лизингополучателем Лизинговой компании платежи в совокупности со стоимостью возвращенного предмета
лизинга больше той суммы на которую Лизингодатель мог рассчитывать по договору лизинга, то Лизингополучатель вправе взыскать
соответствующую разницу (неосновательное обогащение).

Пример расчета возврата выкупной стоимости предмета лизинга

Сумма, которую рассчитывала получить лизинговая компания по договору:

12 850000 руб.

2 000 000 руб.

Цена предмета лизинга по ДКП:

9 850 000 руб.

Стоимость изъятого предмета лизинга (ДКП б/у или отчет оценщика):

8 600 000 руб.

Сумма неосновательного обогащения:

4 980 000 руб.

МЫ ВОЗВРАЩАЕМ СУММУ НЕОСНОВАТЕЛЬНОГО ОБОГАЩЕНИЯ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ В СУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ

Оставьте заявку на получение консультации и предварительного расчета

ПОЧЕМУ ИМЕННО НАМ СТОИТ ДОВЕРИТЬ ПРЕДСТАВЛЯТЬ ВАШИ ИНТЕРЕСЫ В СУДЕБНЫХ СПОРАХ С ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИЕЙ?

10-летний опыт успешной работы наших юристов в лизинговой сфере

Читать еще:  Управление лизинговой компанией

Наша компания специализируется исключительно на лизинговых
спорах. Наши юристы способны не только грамотно составить исковое заявление и представить ваши интересы в суде, но и правильно отреагировать на ситуации, возникающие в ходе судебного процесса.

Лизинговые споры, возникающие между лизингодателем и лизингополучателем, имеют свою юридическую специфику. В отличии от нас
большинство юристов не имеют положительного опыта судебных тяжб с лизинговыми
компаниями.

«Правовая Защита Лизингополучателя»

Это крупнейшая юридическая фирма специализирующаяся ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО на спорах с ЛИЗИНГОВЫМИ КОМПАНИЯМИ, состоящая из высококвалифицированных юристов, ранее работавших в юридических отделах и службах экономической безопасности ТОП-5 крупнейших лизинговых компаний России, знающих все тонкости и специфику лизинговых споров

  • Сайт: pravovlizinge.ru
  • E-mail: info@pravovlizinge.ru
  • Тел: 8 (800) 100 20 84

ЗАБОТИМСЯ О ВАС И ВАШЕМ БИЗНЕСЕ

Вам не придется тратить свое время на общение с Лизинговой компанией. Решение всех споров с представителями юридической службы лизингодателя мы возьмем на себя

ДАЛЬШЕ ДЕЙСТВОВАТЬ БУДЕМ МЫ!

Если у Вас уже имеется просрочка по оплате лизинговых платежей и договор лизинга еще не расторгнут, то просто позвоните нам или оставьте заявку на получение бесплатной консультации. Наши юристы оперативно свяжутся с вами и расскажут, как решить вашу проблему.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию специалиста

ЧЕМ БЫСТРЕЕ ВЫ ПРИСТУПИТЕ К РЕШЕНИЮ ВОЗНИКШЕЙ ПРОБЛЕМЫ, ТЕМ БОЛЬШЕ ШАНСОВ ПОЛУЧИТЬ ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ.

Мы работаем со всеми городами России вне зависимости от региона

Просто позвоните нам или оставьте заявку на получение консультации на нашем сайте. Мы оперативно свяжемся с вами и расскажем, как разрешить вашу ситуацию.

Для Вас звонок и консультация абсолютно бесплатны

ул. Проспект 60-летия Октября,

Тел: 8 (800) 100 20 84

Телефон: 8 (800) 100 20 84

Соблюдение Вашей конфиденциальности важно для нас. По этой причине, мы разработали Политику Конфиденциальности, которая описывает, как мы используем и храним Вашу информацию. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашими правилами соблюдения конфиденциальности и сообщите нам, если у вас возникнут какие-либо вопросы.

Сбор и использование персональной информации

Под персональной информацией понимаются данные, которые могут быть использованы для идентификации определенного лица либо связи с ним.

От вас может быть запрошено предоставление вашей персональной информации в любой момент, когда вы связываетесь с нами.

Ниже приведены некоторые примеры типов персональной информации, которую мы можем собирать, и как мы можем использовать такую информацию.

Какую персональную информацию мы собираем:

  • Когда вы оставляете заявку на сайте, мы можем собирать различную информацию, включая ваши имя, номер телефона, адрес электронной почты и т.д.

Как мы используем вашу персональную информацию:

  • Собираемая нами персональная информация позволяет нам связываться с вами и сообщать об уникальных предложениях, акциях и других мероприятиях и ближайших событиях.
  • Время от времени, мы можем использовать вашу персональную информацию для отправки важных уведомлений и сообщений.
  • Мы также можем использовать персональную информацию для внутренних целей, таких как проведения аудита, анализа данных и различных исследований в целях улучшения услуг предоставляемых нами и предоставления Вам рекомендаций относительно наших услуг.
  • Если вы принимаете участие в розыгрыше призов, конкурсе или сходном стимулирующем мероприятии, мы можем использовать предоставляемую вами информацию для управления такими программами.

Раскрытие информации третьим лицам

Мы не раскрываем полученную от Вас информацию третьим лицам.

  • В случае если необходимо — в соответствии с законом, судебным порядком, в судебном разбирательстве, и/или на основании публичных запросов или запросов от государственных органов на территории РФ — раскрыть вашу персональную информацию. Мы также можем раскрывать информацию о вас если мы определим, что такое раскрытие необходимо или уместно в целях безопасности, поддержания правопорядка, или иных общественно важных случаях.
  • В случае реорганизации, слияния или продажи мы можем передать собираемую нами персональную информацию соответствующему третьему лицу – правопреемнику.

Защита персональной информации

Мы предпринимаем меры предосторожности — включая административные, технические и физические — для защиты вашей персональной информации от утраты, кражи, и недобросовестного использования, а также от несанкционированного доступа, раскрытия, изменения и уничтожения.

Соблюдение вашей конфиденциальности на уровне компании

Для того чтобы убедиться, что ваша персональная информация находится в безопасности, мы доводим нормы соблюдения конфиденциальности и безопасности до наших сотрудников, и строго следим за исполнением мер соблюдения конфиденциальности.

Расторжение договора лизинга из-за просрочек платежей: законодательные нюансы

Практика приобретения транспорта и оборудования в лизинг позволяет российским компаниям решать вопрос финансирования обновления основных фондов. В процессе правоприменения соответствующего законодательства возникает проблема рисков лизингополучателя и лизингодателя. Одна из них – возврат лизинговых платежей в случае расторжения договора.

  • Просрочили лизинговые платежи?
  • Расторжение договора лизинга обошлось крупными суммами оплат лизинговой компании и возвратом ей имущества?

Запомните: при грамотном решении вопроса можно вернуть до 100% лизинговых платежей.

Расторжение договора лизинга и проблема защиты лизингополучателя и лизингодателя

ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» № 164-ФЗ (далее – Закон о лизинге) полагает, что предмет лизинга является имуществом лизингодателя. Лизингодатель, соответственно, имеет возможность распоряжаться своей собственностью, в том числе и изъять ее у лизингополучателя в случае, если договорные условия не выполняются.

Так как договор лизинга двусторонний, то праву лизингополучателя на получение в пользование техники и оборудование противостоит обязанность регулярно вносить лизинговые платежи. В случае нарушения графика выплат лизинговая компания может досрочно расторгнуть договор и потребовать возврата имущества, которое, по закону, считается его собственностью.

Как правило, ситуации, когда предусмотрено право лизингодателя расторгнуть договоренности и потребовать возврата имущества, прописывается в самом договоре. В этом случае действия осуществляются во внесудебном порядке.

Когда предмет лизинга изымается лизингодателем, встает еще одна проблема: определение границы между суммой финансирования, которая уже выплачена, итоговой суммы, которая должна была быть выплачена для полного перехода прав собственности и стоимости имущества.

  • При изъятии имущества, оплаченного лизингополучателем более, чем его стоимость, ставит лизингодателя в лучшее имущественное положение, чем в случае выполнения договора согласно условиям.
  • Лизингодатель также рискует понести убытки, если лизингополучатель будет освобожден от необходимости вернуть имущество, а также понести расходы, оговоренные законом (договором).

Таким образом, сальдо встречных обязательств, т.е. разница между расходами сторон, необходимо решить так, чтобы не пострадал ни один участник договора.

Расчет сальдо встречных обязательств: судебная и законодательная практика

В связи с необходимостью справедливого решения вопроса, Постановлением Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 №17 оговорены основные моменты, помогающие определить обязанности сторон в процессе расторжения договора лизинга по причине просрочки платежей. П.п. 3.2, 3.3 Постановления прямо указывают о необходимости четко установить:

  • Сумму оплаченных платежей, за исключением авансового платежа по договору лизинга, включая стоимость предмета лизинга, подлежащего возвращению.
  • Сумму финансирования, потраченную лизингодателем, его вложения.
  • Общую сумму оплаты за финансирование покупки предмета лизинга.
  • Стоимость других санкций, которые предусмотрены в рамках конкретного договора или законов РФ вообще.
Читать еще:  Порядок учета лизинговых операций

При подсчете возникает три ситуации:

  1. Отрицательная разница, которая дает право лизингодателю на получение денежной компенсации.
  2. Положительная разница, которая обязывает лизингодателя возвратить часть полученных средств лизингополучателю по факту изъятия предмета лизинга.
  3. Полностью равное сальдо обязательств.

Третий случай встречается крайне редко, зато первых два периодически имеют место. К сожалению, не всегда получается достигнуть консенсуса. В Этом случае пострадавшая сторона имеет право на обращение в суд. Такое право предусмотрено гражданским кодексом РФ (ст. 1102).

В этом случае необходимо обратиться к профессионалам, которые помогут учесть все ключевые моменты, подсчитают размер суммы, необходимой к выплате, учтут все процессуальные нюансы при составлении искового заявления.

Как рассчитывается возврат лизинговых платежей

Определение размера возврата лизинговых платежей происходит с учетом следующих факторов.

1. Цена имущества, которое возвращается лизингополучателем, рассчитывается исходя из документов:

  • Продажи имущества лизинговой компанией.
  • Акта оценки оценщиком стоимости.

При этом важно учесть, что преимуществом в суде пользуется акт договора купли-продажи, потому что именно он является фактическим доказательством реальной стоимости предмета лизинга.

В случае, если лизинговая компания ведет себя недобросовестно, лизингополучатель может защитить свои интересы, предоставив доказательства. Самостоятельно этот вопрос решить сложно, поэтому следует воспользоваться помощью профессионалов. Так, для защиты лизингополучателя принято Постановление АС Московского округа от 11.08.2016г. по делу №А40-158015/2015 о взыскании неправомерного обогащения лизинговой компании. Судебная практика лизинг и его особенности рассматривает как гражданско-правовую сделку. Исходя из этого, Постановлением было принято решение, что в случае, когда имеет место неправомерное, недобросовестное поведение лизинговой компании, необходимо учитывать фактическое положение дел. Например, если имела место попытка осуществлять расчеты по завышенной стоимости оценщика, в то время, как продажа оборудования по факту обозначила другие цены, судом принимаются во внимание цена, по которой оборудование было продано.

2. Размер финансирования представляет собой закупочную цену предмета лизинга минус аванс по договору лизинга, расходы по доставке, обслуживанию. Формула расчета предложена Постановлением №17.

Несмотря на то, что авансовый платеж по договору лизинга не возвращается, он всчитывается в расходы на закупку оборудования, а значит – вычитается из суммы финансовых расходов лизинговой компании.

3. Плата за финансирование покупки предмета лизинга рассчитывается исходя из ставки рефинансирования в процентах на размер денежных вложений.

Процедура расчета взаимных обязательств регламентирована. Однако в ней имеются существенные неконкретные моменты, позволяющие решить вопрос по-разному. Важно не дать возможность лизингодателю преувеличить свои расходы, тем самым увеличив свой доход при расторжении договора.

Допустимо ли расторжение договора лизинга при компенсации просрочки?

Здесь ситуация рассматривается лизинговой компанией самостоятельно. Однако Статья 665 ГК РФ оговаривает, что договор финансовой аренды, т.е. лизинг, предполагает, что лизинговая компания не несет ответственности за выбор предмета аренды, а п.1 ст.614 ГК РФ обязывает арендатора своевременно оплачивать стоимость пользования арендуемым имуществом.

Таким образом, если лизингополучатель допустил просрочку двух и более платежей, лизинговая компания имеет право (подчеркиваем, право, не обязанность!) в одностороннем порядке расторгнуть действующий договор. Это означает, что он вправе потребовать возврата предмета лизинга, даже в случае, когда имеет место выплата 70% платежей, а задолженности погашены.

Законы, регулирующие отношения лизинга, устанавливают:

  • Право распоряжения имуществом до тех пор, пока оно не перейдет в собственность лизингополучателя (Закон РФ «О лизинге»). Как собственник, он имеет право распоряжаться своим имуществом.
  • П. 2 ст. 13 и п. 3 ч. 1 ст. 619 ГК РФ договор аренды может быть расторгнут досрочно, если два и более раза просрочены арендные платежи.
  • Определение ВС РФ от 03.09.2015 N 305-ЭС15-11126 по делу N А40-97791/2014 указывает, что компания, предоставляющая лизинг, имеет право потребовать расторжения договора, если имело место две и более просрочки платежа подряд, даже если выплачено более половины суммы.

Исходя из этого, изъятие предмета лизинга правомерно. Однако за возврат средств, которые были переплачены в процессе оплаты лизинговых платежей, можно и нужно бороться.

Эффективная защита интересов лизингополучателя

Чтобы расторжение договора лизинга не принесло убытков, обратитесь к профессиональным юристам. Судебная практика по спорным вопросам лизинга свидетельствует, что добиться справедливого возврата суммы, которая, согласно законодательству РФ, является неосновательным обогащением, можно.

Обратитесь к нашим юристам по лизинговым отношениям, они:

  • Проведут расчет текущего состояния дел, выведут сумму сальдо встречных обязательств.
  • Рассчитают сумму, которая подлежит возврату.
  • Закажут независимую оценку стоимости оборудования, которое было возвращено после расторжения договора.
  • Составят встречное исковое заявление в суд.
  • Соберут и приложат все фактические и документальные доказательства в вашу пользу.
  • Представят ваши интересы в суде.

Главной трудностью в таких делах является определение размера действительной выкупной стоимости оборудования, потому что она включается частично в размер лизинговых платежей, а в договоре оговаривается символическая стоимость, в несколько раз ниже рыночной. В связи с отсутствием нормативного порядка определения этой суммы, вопрос ее подсчета и аргументации полностью ложится на юриста, успешность которого зависит от профессионализма.

Таким образом, при расторжении договора лизинга возврат лизинговых платежей может составить до 100%.

Свяжитесь с нами. Мы оценим ситуацию и защитим ваши имущественные права! Юристы-практики прекрасно владеют законодательной базой и судебной практикой, отслеживают прецеденты и решения судов, которые полезны для наших клиентов. Оценка ситуации осуществляется коллегиально, чтобы минимизировать риски для клиентов.

Мы любим выигрывать дела, у нас это получается!

Цены на услуги юристов и адвокатов зависят от задач.

Звоните прямо сейчас! Проконсультируем и поможем!

LiveInternetLiveInternet

Рубрики

  • Флеш игры (80)
  • Тесты (3)
  • Подбока фото и картинок (28)
  • Демотиваторы (9)
  • Смешное видео/флеш (15)
  • Флеш поздравления (13)
  • Моя жизнь (10)
  • Наши питомцы (5)
  • Для оформления постов (10)
  • Интересное (9)
  • Кулинария (8)
  • Заработок (4)
  • Юмор (4)
  • Основано на реальных событиях (3)
  • Своими руками (2)
  • Разное (2)
  • Стихи (1)
  • Мои фото (0)

Музыка

Поиск по дневнику

Подписка по e-mail

Постоянные читатели

Сообщества

Статистика

Пять мифов о лизинге и возврате лизинговых платежей

Адекватность и отличные результаты! Мы передали все свои судебные споры на сопровождение «Право и Практика».

Многие компании в России сегодня испытывают значительные финансовые трудности, что отражается на исполнении их обязательств перед финансовыми институтами: банками и лизинговыми компаниями.

В кредитной сфере существуют более-менее понятные правила игры, и отношения между банками и корпоративными заемщиками носят достаточно определенный характер.

В лизинге же, из-за проблем правового регулирования, а также из-за отсутствия какого-либо государственного надзора за деятельностью лизинговых компаний, права лизингополучателя чаще всего можно защитить только в судебном порядке.

У многих лизингополучателей, выплативших значительную часть лизинговых платежей, допустивших просрочку и лишившихся, по одностороннему решению лизингодателя, и предмета лизинга, и всего того, что заплатили, возникает вопрос: как вернуть лизинговые платежи?

Однако, вопрос этот не так прост, как может показаться. Возврат лизинговых платежей — это сложный процесс, который сопровождают множество мифов, порожденных, с одной стороны, сложностью правовой конструкции лизинга в России, а с другой – недостаточным уровнем квалификации многих юристов в специфичной сфере лизинга.

Читать еще:  Лизинг авто для юридических лиц минусы

Миф 1. Лизинг это аренда.
Да, в России действует Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)», в Гражданском кодексе параграф о лизинге размещен в главе «Аренда».

И с точки зрения налогового и бухгалтерского учета (РСБУ) лизинг это разновидность аренды. И именно благодаря этому реализуются такие преимущества лизинга как ускоренная амортизация и отнесение на себестоимость расходов по уплате лизинговых платежей.

Но, с гражданско-правовой точки зрения, лизинг – это не аренда.

Поэтому попытки вернуть лизинговые платежи исходя из расчета отдельно арендной платы, отдельно выкупной стоимости, ведут к проигрышу дела и, чаще всего, невозможности его пересмотра в дальнейшем. К такому же плачевному результату приводят попытки возврата лизинговых платежей исходя из расчета/перерасчета амортизации.

Реальность: Лизинг это вид инвестиционной деятельности, при котором лизингодатель размещает и возвращает с прибылью денежные средства, а лизингополучатель привлекает финансирование для приобретения предмета лизинга, а затем возвращает привлеченное финансирование.

Какие последствия это влечет для лизингополучателя?

Главное это то, что лизинговые платежи рассматриваются не как плата за владение и пользование предметом лизинга, а как возврат финансирования, что в ряде случае позволяет вернуть часть лизинговых платежей при расторжении договора и изъятии предмета лизинга.

Миф №2. Лизингодатель не вправе изымать предмет лизинга во внесудебном порядке.
Многие лизингополучатели думают, что лизинговая компания может реализовать свое право на изъятие автомобиля (или другого предмета лизинга) только через суд.

Реальность: Лизинговые компании забирают предметы лизинга силой, забирают их ночью, останавливают машины и высаживают пассажиров, причем делая это без решения суда.

Почему? В соответствии с положениями договора и нормами ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» лизинговая компания вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке и изъять предмет лизинга в случае нарушения лизингополучателем определенных обязательств. Чаще всего это просрочка. И если основания для расторжения были, то признать незаконным такое расторжение и изъятие практически невозможно.

Миф №3. Договор лизинга можно «восстановить».
Очень часто лизингополучателям после расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга предлагают оплатить задолженность, пени, даже сделать несколько платежей вперед, и тогда, договор восстановят, предмет лизинга вновь передадут лизингополучателю.

Реальность: За первые восемь месяцев 2016 года к нам поступило около 600 заявок от лизингополучателей, обратившихся за возвратом лизинговых платежей. В большей части случаев менеджеры лизинговых компаний активно предлагали «восстановить» договор.

Однако, Гражданский кодекс не предусматривает такой конструкции как «восстановление» договора. Обещания лизинговой компании о «восстановлении» и возврате предмета лизинга делаются обычно на словах, лизингополучателю не предоставляется даже не то чтобы некие подписанные со стороны лизинговой компании соглашения, но даже проекты подобных документов.

В итоге, в целом ряде случаев, лизингополучатели погашали задолженность, пени, платили вперед, а потом выяснялось, что их автомобиль уже продан, и менеджер разводит руками, ссылаясь на начальство, Москву и т.д.

Миф №4. Можно вернуть аванс по договору лизинга.
Да, еще лет пять назад суды иногда возвращали аванс по договору лизинга или рассчитывали его незачтенную часть. Суды усматривали в лизинге элементы смешанного договора: аренды и купли-продажи. И так как ни аренда не продлилась до конца срока действия договора, ни купля-продажи не состоялась по причине расторжения – считали что аванс, или по крайней мере его часть – можно вернуть.

Лизинговые компании боролись с этим путем внесения в договоры лизинга различных изощренных формулировок. До сих пор у многих компаний зачет аванса происходит в первый лизинговый период именно с целью недопущения его возврата. Но это отголоски старых споров, ныне уже более неактуальных, хотя на местах еще встречаются своеобразные перегибы (см. Нашу статью).

Реальность: Учитывая, что сегодняшняя судебная практика воспринимает лизинг не как аренду или куплю-продажу, возврат лизинговых платежей путем требования возврата аванса, возврата незачтенной части аванса, неизрасходованного аванса – верный путь к потере возможности вернуть лизинговые платежи.

Чаще всего авансовый платеж не возвращается ни при каких условиях (исключения возможны при расторжении неисполненного договора купли-продажи и некоторых других случаях). Но сумма выплаченного аванса учитывается при расчете сальдо взаимных требований. Если сальдо складывается в пользу лизингополучателя, он имеет право взыскать соответствующую разницу. Иногда эта разница больше, чем авансовый платеж, иногда меньше. Все зависит от условий конкретной сделки, но сам аванс – не возвращается.

Миф №5. Вернуть лизинговые платежи просто.
Несколько раз мы слышали от лизингополучателей, что аванс им и так вернут, часть платежей тоже вернут, что все это просто, надо только…

Горе-юристы, которые вдруг услышали про возврат лизинговых платежей также начинают говорить о том, что вернут аванс и лизинговые платежи, что у них 95% успешных дел и т.д. (про возврат аванса по лизингу мы уже все сказали ранее, если вдруг кто-то говорит о возврате аванса, или о возврате первоначального взноса по лизингу – это явный признак некомпетентности).

Реальность: за последние два года в нашей практике, наверное, не более чем всего в десятке споров по лизингу лизингодатель нас не удивил, каждый раз представляются новые доказательства, новые факты, новые аргументы, каждый раз в суде разворачивается битва за каждый договор лизинга, за каждый рубль сальдо в пользу лизингополучателя.

А как поступают те, кто думают что все просто? Они подают наспех составленный иск, быстро проигрывают дело и тем самым теряют свой шанс на возврат лизинговых платежей. Масса случаев, когда люди обращаются к нам после того как, в казалось бы очевидных ситуациях, проиграли спор в первой инстанции. Но, чаще всего, уже ничего нельзя сделать: истцом избран неверный способ защиты права и, как следствие, требования заявлены неправильно, необходимые доказательства не представлены, представленные лизингодателем доказательства должным образом не оспорены. После этого в большинстве случаев, ни в апелляции, ни в кассации ничего уже не поделаешь.

Российский лизинг имеет весьма сложную правовую природу, которую до конца не понимают даже многие судьи. Судебная практика по лизингу и возврату лизинговых платежей достаточно разнородна. Далеко не всегда можно вернуть лизинговые платежи, все зависит от условий договора, срока лизинга, финансовой дисциплины лизингополучателя, стоимости и состояния техники и целого ряда других факторов. Однако, если сальдо встречных обязательств складывается в пользу лизингополучателя (ко взысканию с лизингодателя), действовать надо наверняка, с максимальной точностью и вниманием к деталям.

Если у вас остались вопросы или требуется консультация эксперта, звоните: +7(495)545-44-86

Также вы можете оставить заявку на сайте юридической компании «Право и Практика«.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector