Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Клиринговая валюта это

Клиринговая валюта

Клиринговая валюта — валюта, международная счётная денежная единица, используемая для международных расчётов между странами-участницами соглашения о валютном клиринге [1] [2] . Одним из условий договора о валютном клиринге является выбор валюты, в которой будет вестись учёт взаимных обязательств и требований по различным внешнеэкономическим операциям участников из стран-участниц соглашения клирингового типа. В качестве валюты клиринга может быть выбрана валюта одной из стран-участниц соглашения, валюта третьей страны, либо международная расчётная единица [3] .

Содержание

Порядок расчётов в клиринговой валюте

В рамках клирингового соглашения все расчёты между физическими и юридическими лицами из стран-участниц соглашения ведутся в клиринговой валюте путём безналичного зачёта взаимных обязательств и требований. Платежи с клиринговых счетов ведутся в каждой стране в её валюте с пересчётом валюты клиринга в национальную валюту по курсу соответствующей страны, если иное не оговорено в соглашении о валютном клиринге [3] .

Порядок расчётов в клиринговой валюте следующий: импортёры и другие должники одной страны, имеющие денежные обязательства перед юридическими и физическими лицами другой страны, вносят соответствующие суммы в национальной валюте по курсу к клиринговой валюте на клиринговый счёт банка страны-контрагента, открытый в банке данной страны. Выплаты контрагентам другой стороны (например, экспортёрам) производятся в клиринговой валюте с остатка средств на клиринговом счёте в соответствующем банке. При отсутствии остатка средств в валюте клиринга в зависимости от условий клирингового соглашения кредиторам (например, экспортёрам) либо приходится ждать, пока на счёте появятся средства в валюте клиринга, либо предоставляется технический кредит в этой валюте [3] .

Примеры клиринговых валют

Примечания

  1. Клиринговая валюта (рус.) . Энциклопедический словарь экономики и права. Архивировано из первоисточника 31 июля 2012.Проверено 10 мая 2011.
  2. Валюта клиринговая (рус.) . Архивировано из первоисточника 31 июля 2012.Проверено 10 мая 2011.
  3. 123 Валютные ограничения и платёжные соглашения // Международные расчёты и финансирование внешней торговли / Под ред. А. Н. Попова и В.П. Шалашова. — Учебник (Всесоюзная академия внешней торговли Министерства внешней торговли СССР. — М: Международные отношения, 1980. — С. 116-125. — 400 с.
  4. 12345 Платёжные соглашения СССР и других социалистических стран с развивающимися и развитыми капиталистическими государствами // Международные расчёты и финансирование внешней торговли / Под ред. А. Н. Попова и В.П. Шалашова. — Учебник (Всесоюзная академия внешней торговли Министерства внешней торговли СССР. — М: Международные отношения, 1980. — С. 235-244. — 400 с.
  5. 12 Двусторонние клиринговые соглашения СССР с социалистическими странами — нечленами СЭВ // Международные расчёты и финансирование внешней торговли / Под ред. А. Н. Попова и В.П. Шалашова. — Учебник (Всесоюзная академия внешней торговли Министерства внешней торговли СССР. — М: Международные отношения, 1980. — С. 259-261. — 400 с.

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое «Клиринговая валюта» в других словарях:

Клиринговая валюта — согласованная валюта клиринговых расчетов между странами, заключившими соглашение, в рамках которого предусмотрено сбалансирование взаимного товарооборота в стоимостном выражении. Клиринговая валюта функционирует только в безналичном виде, ее… … Финансовый словарь

КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа. К.в. функционируют исключительно в безналичной форме в виде бухгалтерских записей… … Юридический словарь

Клиринговая валюта — (англ. clearing currency) расчетные валютные единицы, с использованием которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа (где предусмотрено строгое балансирование… … Энциклопедия права

КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа (в рамках которых предусмотрено строгое балансирование взаимного товарообмена по… … Юридическая энциклопедия

Клиринговая валюта — см. Валюта клиринговая … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Читать еще:  Европейская валютная система это

КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа (в рамках которых предусмотрено строгое балансирование взаимного товарообмена по… … Энциклопедический словарь экономики и права

клиринговая валюта — расчетные валютные единицы, в которых ведутся счета в банках и производятся различные операции между странами, заключившими платежные соглашения клирингового типа. К.в. функционируют исключительно в безналичной форме в виде бухгалтерских записей… … Большой юридический словарь

клиринговая валюта — представляет собой валюту, согласованную между кредитными учреждениями стран участников операций клиринга … Словарь экономических терминов

ВАЛЮТА КЛИРИНГОВАЯ — валютная единица, используемая при клиринговых расчетах между странами, заключившими соглашение, в рамках которого предусмотрено строгое сбалансирование взаимного товарооборота в стоимостном выражении. Клиринговая валюта функционирует только в… … Экономический словарь

ВАЛЮТА ЗОЛОТАЯ — ЗОЛОТАЯ ВАЛЮТА. ВАЛЮТА КЛИРИНГОВАЯ КЛИРИНГОВАЯ ВАЛЮТА … Юридическая энциклопедия

Валютный клиринг – международный механизм стабилизации экономик государств

Валютный клиринг – система взаимных расчетов межгосударственного уровня, обеспечивающая возможность выполнения двух-, трех-, многосторонних торговых обязательств.

  1. Понятие клиринга
  2. Межбанковский (внутрибанковский) клиринг
  3. Товарный клиринг
  4. Формы валютного клиринга
  5. Интернациональный клиринговый альянс (МКС)
  6. Становление денежного клиринга в РФ

Международную клиринговую расчетную систему используют при отсутствии необходимого количества свободно конвертируемых финансовых знаков. Валютный клиринг позволяет государствам, являющимся торговыми партнерами, выполнять взятые обязательства при коллапсе внутренних экономик стран. Причины использования:

  • отрицательный платежный баланс;
  • экономический кризис;
  • высокий уровень инфляции;
  • действующие валютные ограничения.

Клиринг в условиях стабильных экономик государств выгоден при заключении крупных долгосрочных торговых контрактов.

Понятие клиринга

Основное понятие клиринга описывает процесс взаиморасчетов между экономиками разных государств при определенных трудностях в оплате товаров или услуг. Клиринг представляет собой механизм заключения крупных сделок на международном уровне с учетом платежных балансов сторон. Такой механизм применяется каждый раз, когда один или несколько участников расчетов приходят в сделку с проблемами и нестабильностью в экономике. Также этот механизм при относительно стабильной экономике, но также при условии, что заключается контракт с большой длительностью при недостатке прогнозов в финансовой сфере.

Межбанковский (внутрибанковский) клиринг

Сегодня межбанковский (внутрибанковский) клиринг представляет собой безналичный расчет между банковскими организациями в разных странах через единые расчетные центры. Клиринг предполагает полный взаимозачет товаров, услуг с одной стороны, и денежных средств с другой – конечно, в рамках данного соглашения. Многие развитые страны прибегают к процедуре клиринга при прямых заключениях соглашений между банками.

Товарный клиринг

Иногда две стороны, заключающие сделку, могут провести процедуру товарного клиринга при помощи третьей стороны. Так называемая клиринговая палата обязательно участвует в установлении полного взаимозачета между сторонами по оплате товаров или услуг. Этот механизм может действовать между любыми двумя организациями, которые желают напрямую провести сделку в максимально короткий срок.

Формы валютного клиринга

В международной системе финансовых взаимоотношений приняты следующие формы валютного клиринга:

  1. по волеизъявлению (добровольные или принудительные);
  2. двусторонние и многосторонние;
  3. полный клиринг, на 95% платежного оборота, либо частичный (на отдельную операцию);
  4. со свободной или условной конверсией сальдо, либо неконвертируемый.

Неконвертируемый клиринг производится в том случае, если валюта не может быть сконвертирована напрямую для оплаты товара. Вместо валюты может использоваться встречная поставка товаров.

Интернациональный клиринговый альянс (МКС)

По задумке его создателей интернациональный клиринговый альянс (МКС) предназначен для обоюдного зачета обязательств, а также для межгосударственного денежного регулирования. Интернациональный клиринговый альянс представляет собой союз ЦБ развитых государств, которые участвуют в клиринговых операциях и следят за их надлежащим проведением. МКС имеет право на проверки всех документов, касающихся указанных видов операций.

Становление денежного клиринга в РФ

Во внутренней финансовой структуре России также с начала 1990-х годов используются клиринговые соглашения на разных уровнях. Становление денежного клиринга в РФ завершилось в 1993 году, когда был составлен полный список бирж, осуществляющих международные операции по купле-продаже валюты, а также были определены правила проведения клиринга между финансовыми организациями внутри страны. Только участники с лицензиями центральной банковской организации РФ могут проводить клиринговые операции.

Читать еще:  Основные формы валютных расчетов

Клиринговая валюта

Так называют валюту, используемую в качестве базовой при проведении расчётов между несколькими странами. Такого рода расчёты называют валютным клирингом и проводятся они в тех случаях когда, например, у одной из стран участниц не хватает запасов свободно-конвертируемой валюты (которой можно было бы расплатиться без введения валюты клиринговой).

Слово клиринг происходит от английского clearing, в переводе на русский язык означающего «очистка». В данном случае подразумевается очистка от взаимных обязательств друг перед другом.

Среди других причин проведения взаиморасчётов посредством валютного клиринга могут быть:

  • Высокие темпы инфляции;
  • Ограничения на операции с валютами в одной или нескольких странах участниц взаиморасчётов;
  • Несбалансированность платёжного баланса в одной или нескольких странах участниц взаиморасчётов;
  • Валютный или экономический кризис.

Кроме этого, если мы заглянем в историю, то увидим, что начиная с 30-х годов прошлого века, львиная доля всех международных расчётов проводилась в форме валютного клиринга. А причиной этому послужила отмена золотого стандарта.

Собственно говоря, первая операция валютного клиринга была проведена в 1931 году. Ну а дальше – больше. В 1935 было семьдесят четыре таких операций, в 1947 году уже двести, а к 1950 году количество валютно-клиринговых операций между странами возросло до 400.

В качестве примеров таких взаиморасчётов можно привести следующие:

Как осуществляются взаиморасчёты

Выбор клиринговой валюты осуществляется по обоюдному согласию стран участниц взаиморасчётов. Это может быть как национальная валюта одной из этих стран, так и валюта какой либо другой страны. По большому счёту это не важно, ведь в любом случае, клиринговая валюта, в данном случае может фигурировать лишь на бумаге**.

Единственным существенным требованием к ней должна быть, пожалуй, относительная стабильность. Чтобы не вышло так, что она сильно потеряла (или, наоборот, набрала в стоимости) за тот период времени пока проводятся взаиморасчёты.

Как уже говорилось выше, для осуществления самого процесса клиринга (в данном случае взаиморасчётов между странами) клиринговая валюта может вообще не присутствовать физически (то есть, ни в наличной, ни в безналичной своей форме). Суть взаиморасчётов может сводиться к тому, что страны участницы рассчитываются своими национальными валютами, но по курсу, пересчитанному на валюту клиринговую.

То есть, клиринговая валюта, в данном случае, выступает в роли некоего мерила, эталона или стандарта, если хотите.

Обычно для такого рода расчётов заводится клиринговый счёт в одном из банков страны-контрагента, на который осуществляются переводы и, таким образом, взаимопогашение обязательств стран участниц расчётов друг перед другом.

** Хотя условиями договора взаиморасчётов могут быть предусмотрены и другие варианты. Например, довольно часто страны-экспортёры, выступающие в роли поставщиков товаров или услуг, предпочитают получать средства именно в той валюте, которая была выбрана в качестве клиринговой. В этом случае страны-покупатели вносят на клиринговый счёт банка страны-контрагента, валюту своей страны в количестве, пересчитанном по курсу клиринговой. А страна-экспортёр, в свою очередь, уже получает из этого банка денежные средства в виде валюты клиринговой.

Простой пример взаиморасчётов

Предположим, что Индия приобретает у России самолёты и эти две страны решили вести взаиморасчёты, выбрав в качестве клиринговой валюты американский доллар. Договор поставки предполагает продажу 10 пассажирских дальнемагистральных лайнеров.

Стоимость одного такого самолёта составляет 6 500 000 000 рублей, что в пересчёте на американские доллары даёт сумму в 100 000 000 долларов.

На момент взаиморасчётов курсы стран-участниц, по отношению к американскому доллару, составляют:

  1. Один российский рубль равен 0.016 американских доллара;
  2. Одна индийская рупия равна 0.014 американских доллара.

Получается, что в переводе на клиринговую валюту, стоимость одного самолёта будет равняться 7142857143 индийских рупий (100 000 000$ / 0.14 = 7142857143). Таким образом, Индия переводит на специально созданный для этого клиринговый счёт сумму в размере 7142857143 х 10 = 71428571430 рупий (за десять самолётов).

Читать еще:  Международная валютно финансовая система это

А далее, банк, в котором был заведён клиринговый счёт, перечисляет российским поставщикам сумму в размере 100 000 000$ х 10 = 1 000 000 000$. Хотя поставщики могут выбрать также и расчёт в своей отечественной валюте. В этом случае производится обратный пересчёт в российские рубли: 1 000 000 000$ / 0.016 = 62 500 000 000 рублей, которые и переводятся на счёт поставщика.

Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:

Что такое клиринг

Где он применяется и зачем нужен

Клиринг — это регулярные безналичные расчеты за товары и услуги между юридическими и физическими лицами. При клиринге вместо наличных платежей происходит взаимозачет требований и обязательств. Название происходит от английского clearing — «очищение».

Например, банк Т должен банку С 150 Р . А банк С должен банку Т 200 Р . Банки могут перевести друг другу долги в два действия: переводом 150 и 200 Р соответственно. А если бы банки пользовались клиринговыми расчетами, действие было бы всего одно: долги взаимозачлись и банк С перевел бы банку Т оставшиеся 50 Р долга.

Клиринговая деятельность лицензируется Центральным банком согласно федеральному закону «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Лицензия выдается бессрочно, но ее может аннулировать ЦБ.

Типы клиринга

По количеству участников клиринг бывает простым и многосторонним. Простой — между двумя участниками, многосторонний — если участников больше двух.

По типу организации расчетов — централизованным и нецентрализованным. Централизованный — через счета клиринговой организации. Этот вид клиринга встречается на бирже. Нецентрализованный — без участия клиринговой организации. Этот вид клиринга характерен для внебиржевой деятельности.

По типу участников клиринг делится на несколько видов:

  1. Межбанковский — расчеты происходят между банками.
  2. Валютный — между разными странами при международной торговле.
  3. Товарный — между предприятиями за поставленные товары и услуги.
  4. Биржевой — между физическими и юридическими лицами за ценные бумаги и производные инструменты.

Основные функции

Клиринг уменьшает количество платежей наличными и переводов и расширяет безналичный расчет. Предприятия сокращают затраты на хранение и перевозку денег и таким образом увеличивают свою прибыль.

За счет клиринга и электронных операций переводы денег происходят быстрее.

Этапы

Клиринг происходит в четыре этапа. На первом этапе заключают сделку, на втором — сверяют все условия, на третьем — вычисляют, кто и кому должен перевести деньги, а на последнем этапе исполняют все договоренности путем взаимозачетов.

Вот как эта схема выглядит в банковском клиринге, если банк — член клиринговой палаты:

  1. Клиенты сдают в банк чеки и векселя на инкассо. Это первый этап — заключение сделки.
  2. Банк создает ведомость всех сданных чеков и векселей и передает ее в клиринговую палату. Это второй этап — сверка условий внутри клиринговой палаты.
  3. Клиринговая палата собирает все ведомости банков-участников и определяет, кто должник, а кто кредитор. После этого клиринговая палата направляет общую ведомость в центральный банк, а векселя и чеки — обратно в банки. Это третий этап — сверка расчетов в ЦБ.
  4. ЦБ списывает соответствующие суммы с корреспондентских счетов банков-участников . Это четвертый этап — исполнение сделки.

Расчет клиринга

Существует два способа расчетов по клирингу.

Классический способ. Клиринговая палата рассчитывает итоговое сальдо каждого члена отдельно и передает данные в ЦБ. Деньги хранятся на корреспондентских счетах в ЦБ. В клиринговой палате существуют только транзитные счета участников, и остатки на них всегда равны нулю. Этот способ надежный, потому что ЦБ может обеспечить достаточное количество денег на корреспондентских счетах организаций, если их деятельность рискованная, — так снижается риск невыполнения обязательств.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector