Операции с наличной валютой и чеками

Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками

В обменных пунктах осуществляются следующие виды операций с наличной иностранной валютой и чеками:

• покупка и продажа наличной валюты за наличные рубли;

• конверсия — продажа наличной валюты одного иностранного государства за наличную валюту другого иностранного государства;

• размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства на денежные знаки того же иностранного государства;

• замена поврежденного денежного знака иностранного государства на неповрежденный денежный знак того же или другого иностранного государства;

• покупка поврежденного денежного знака иностранного государства за рубли;

• прием денежных знаков иностранных государств и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;

• покупка и продажа чеков за наличные рубли или за наличную валюту;

• оплата чеков наличными рублями или наличной валютой;

• прием для направления на инкассо наличной валюты и чеков (банковская операция, проводимая по поручению клиента с целью получения причитающихся ему денежных средств на основании платежных документов);

• прием наличной валюты или наличных рублей для зачисления на счета с использованием платежных карт;

• выдача наличной валюты или наличных рублей со счетов с использованием платежных карт.

Помимо перечисленных выше также могут осуществляться следующие операции с иностранной валютой:

• покупка чеков с зачислением средств на счета физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• продажа чеков за счет средств на счетах физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• прием наличной иностранной валюты или рублей для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета (за исключением почтовых переводов);

• выплаты наличной валюты или рублей по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица;

• прием денежных знаков иностранных государств, вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их подлинности;

• прием поврежденных денежных знаков иностранных государств для зачисления на счета физических лиц;

• прием наличной валюты для зачисления на счета физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• прием наличных рублей для зачисления на счета физических лиц в иностранной валюте;

• выдача наличной валюты со счетов физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• выдача наличных рублей со счетов физических лиц в иностранной валюте.

Операция по приему денежных знаков иностранных государств и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу является обязательной для уполномоченного банка.

Банки не имеют права при осуществлении операций с наличной валютой и чеками устанавливать:

• ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии денежных знаков иностранных государств, а также рублей, находящихся в обращении;

• ограничения по сумме покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной валюты и рублей (за исключением монеты иностранных государств);

• ограничения, обусловленные фактическими остатками в на личных рублях и валюте, имеющимися у кассового работника обменного пункта;

• разные курсы иностранных валют в зависимости от достоинства (номинала) денежных знаков иностранных государств.

Обменному пункту запрещается в течение операционного дня осуществлять операции только по покупке или только по продаже наличной иностранной валюты за наличные рубли, за исключением случаев израсходования кассовым работником обменного пункта авансов наличной иностранной валюты или наличных рублей.

Банки могут самостоятельно определять необходимость подкрепления обменного пункта на начало операционного дня авансом в той наличной иностранной валюте, спрос на которую является незначительным.

В подобном случае обменный пункт имеет право осуществлять операции с этой наличной иностранной валютой и чеками в пределах ее поступления от физических лиц в течение операционного дня (при условии, что курс этой валюты и кросс-курс других валют к этой валюте в этот день был установлен банком).

Обменные пункты, осуществляющие операции по приему на инкассо денежных знаков иностранных государств, принимают на инкассо и выводимые из обращения денежные знаки этих иностранных государств до объявленного банком-эмитентом дня их окончательного вывода из обращения.

Банки могут взимать с физического лица комиссионное вознаграждение за осуществление операций с наличной валютой и чеками в соответствии с тарифами банка, за исключением операций по приему на экспертизу.

Реестр операций с наличной валютой и чеками

Тип документа: Реестр

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 14,5 кб

Читать еще: Валютные и финансово кредитные операции это

Бланк документа

Скачать образец документа

заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками

По усмотрению уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) в реестр могут быть включены иные сведения, при условии сохранения сведений, установленных настоящей Инструкцией.

В заголовочной части Реестра указываются наименование и регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала уполномоченного банка), присвоенный Банком России, адрес уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), адрес обменного пункта, дата заполнения Реестра, порядковый номер Реестра в течение рабочего дня обменного пункта.

В Реестре операций с наличной валютой и чеками указываются:

В графе 1 — порядковый номер проводимой операции с наличной валютой и чеками в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

В графе 2 — время совершения операции в часах и минутах (время заполнения строки Реестра).

В графе 3 — код вида операции в соответствии с Классификатором видов операций с наличной валютой и чеками, приведенным в Приложении 5 настоящей Инструкции.

В графе 4 — курс (кросс-курс) иностранной валюты, установленный уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) в соответствии с настоящей Инструкцией. Данная графа не заполняется по операциям с использованием платежных карт.

В графе 5 — код наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, принятой кассовым работником обменного пункта от физического лица при совершении операции с наличной валютой и чеками.

Цифровой код валюты указывается в соответствии с Общероссийским классификатором валют. Для указания кода валюты Российской Федерации используется признак рубля — «810».

В графе 6 — сумма наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, принятая кассовым работником обменного пункта от физического лица при совершении операции с наличной валютой и чеками.

В графе 7 — код наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, выданной кассовым работником обменного пункта физическому лицу при совершении операции с наличной валютой и чеками.

Цифровой код валюты указвается в соответствии с Общероссийским классификатором валют. Для указания кода валюты Российской Федерации используется признак рубля — «810».

В графе 8 — сумма наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, выданная кассовым работником обменного пункта клиенту при совершении операции с наличной валютой и чеками.

В графе 9 — признак использования платежной карты (в случае проведения операции с использованием платежной карты проставляется символ «X», в иных случаях данная графа не заполняется).

В графе 10 — количество принятых (выданных) кассовым работником чеков.

В графе 11 — код валюты номинала принятых от физического лица (выданных физическому лицу) чеков.

В графе 12 — сумма принятых от физического лица (выданных физическому лицу) чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

В графе 13 — номер счета физического лица (при проведении операций без использования счета или в случае проведения операции с использованием платежной карты данная графа не заполняется).

В графе 14 — признак проведения операции представителем физического лица по доверенности (в случае проведения операции представителем физического лица проставляется символ «X», в иных случаях данная графа не заполняется).

В графе 15 — код страны гражданства физического лица, исходя из сведений, указанных в предъявленном физическим лицом документе, удостоверяющем личность.

Цифровой код страны указывается в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира.

В графе 16 — фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица в соответствии с документом, удостоверяющим личность.

В графе 17 — наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего личность, указанного в пункте 4.7 настоящей Инструкции.

В графе 18 — адрес места жительства (место пребывания) физического лица в соответствии с документом, удостоверяющим личность.

Операции с наличной валютой и чеками

Главная
Частным клиентам
Расчетно-кассовое обслуживание
Операции с наличной валютой и чеками

КБ «Гарант-Инвест» (АО) осуществляет следующие операции с наличной валютой и чеками:

Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации:
- покупка денежных знаков иностранных государств, признанных платежными;
- покупка денежных знаков иностранных государств, признанных платежными, но имеющих повреждения в соответствии п.3 «Правил приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств)»;
Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации;
Прием на экспертизу денежных знаков в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, подлинность которых вызывает сомнение;
Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств);
Пересчет наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты без зачисления средств на банковские счета, счета по вкладу;
Прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт;
Выдача наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт;
Прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц;
Выдача наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц;
Прием наличной валюты Российской Федерации для осуществления операций по переводу денежных средств, принятых от физических лиц без открытия банковского счета;
Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо;
Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).

Читать еще: Понятие валютной системы

КУРСЫ ИНОСТРАННЫХ ВАЛЮТ ДЛЯ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ

В соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации банки имеют право устанавливать курсы покупки/продажи наличных иностранных валют в зависимости от ситуации на валютном рынке и изменять их по мере необходимости в течение рабочего дня.

Точную информацию по курсам иностранных валют и другим вопросам Вы можете узнать по телефону (495) 650-90-03 доб. 156, 132.

Обращаем Ваше внимание, что при проведении операций с наличной валютой требуется идентификация клиента — физического лица. Но при этом идентификация клиента — физического лица при совершении валютно-обменных операций с наличной иностранной валютой до 40 000 рублей не требуется.

Документами, удостоверяющими личность, в соответсвии с законодательством Российской Федерации являются:

Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;
дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта.

Для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина.

Для лиц без гражданства:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
разрешение на временное проживание, вид на жительство;
документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу.

Иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации;

Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327

5.27.1. Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 (далее по тексту Справка ф.№327) — применяется при совершении по валютным вкладам кассовых операций, т.е. операций по приему и выплате наличной валюты.

Справка ф.№327 оформляется по просьбе физического лица, совершающего операцию, в одном экземпляре.

5.27.2. В Справке ф.№327 указываются сведения, предусмотренные Инструкцией №113-И. При этом:

· поле «курс (кросс-курс) иностранной валюты» не заполняется;

· фамилия, имя, отчество (при его наличии) и наименование, серия (при её наличии) и номер документа, удостоверяющего личность физического лица, совершающего операцию, вносятся в Справку ф.№327 только при согласии данного физического лица.

5.27.3. При совершении указанных операций в структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, с двумя и более работниками Справка ф.№327 формируется посредством ПТК на основании данных, введенных контролером в АС.

При наличии у кассира принтера Справка ф.№327 распечатывается на рабочем месте кассира, при отсутствии у кассира принтера – Справка ф.№327 распечатывается на рабочем месте контролера.

Если Справка ф.№327 распечатывается на рабочем месте контролера, то в ней не указывается порядковый номер, дата и время совершения операции. Контролер передает Справку ф.№327 вместе с другими документами по операции кассиру. Кассир проверяет правильность оформления Справки ф.№327 и после завершения операции в АС проставляет на Справке ф.№327 порядковый номер, дату и время совершения операции на основании данных, которые предоставляются АС, а также указывает свои фамилию, инициалы и проставляет подпись.

5.27.4. При проведении операций одним работником, а также при обслуживании клиентов вручную без использования ПТК, Справка ф.№327 оформляется кассиром структурного подразделения.

Читать еще: Форвардные валютные операции это

5.27.5. Далее по тексту настоящей Инструкции валютные операции отражены с учетом варианта, когда распечатка Справки ф.№327 осуществляется на рабочем месте кассира.

Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328

5.28.1. Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№ 328 — оформляется при совершении кассовых операций по валютным вкладам, т.е. операций по приему и выплате наличнойвалюты. Порядок совершения кассовых операций по вкладам в валюте отличной от валюты вклада изложен в Порядке № 1442-р.

Операция по приему платы за услуги в наличной иностранной валюте не подлежит отражению в Реестре ф.№328.

5.28.2. В структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, Реестр ф.№328 формируется на основании данных, введенных контролером в автоматизированную систему, и распечатывается средствами ПТК. В структурных подразделениях, работающих вручную, Реестр ф.№328 ведется кассиром структурного подразделения Банка, совершающим оформление операции по приему и выплате наличной валюты на счета/со счетов по валютным вкладам.

При совершении кассовых операций по валютным вкладам заполняются следующие графы Реестра ф.№328: 1-3, 5-8, 12А, 12Б, 13-18. Графа 4 – не заполняется. При этом:

— в графе 1– указывается порядковый номер проводимой операции с наличной иностранной валютой, начиная с 1. Если работает несколько кассиров, то по каждому реестру нумерация операций начинается с 1;

— в графе 2 – указывается время совершения операции в часах и минутах (время заполнения строки Реестра ф.№328);

— в графе 3 – указывается код вида операции в соответствии с приложением 5 к Инструкции №113-И;

— в графе 5 – указывается цифровой код иностранной валюты, вносимой во вклад;

— в графе 6 – указывается цифрами сумма принятой наличной иностранной валюты в номинале валюты;

— в графе 7 – указывается цифровой код наличной иностранной валюты, выдаваемой со вклада;

— в графе 8 – указывается цифрами сумма выданной наличной иностранной валюты в номинале валюты;

— в графах 12А, 12Б – указывается цифровой код валюты и сумма цифрами комиссионного вознаграждения (если установлено);

— в графе 13– указывается номер счета по валютному вкладу, по которому совершается операция;

— в графе 14– при проведении операции представителем вкладчика проставляется символ «Х». В иных случаях данная графа не заполняется;

— в графе 15– указывается цифровой код страны гражданства физического лица –совершающего операцию, исходя из сведений, указанных в документе, удостоверяющем его личность. Цифровой код страны указывается в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира;

— в графе 16 – указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, совершающего операцию, в соответствии с документом, удостоверяющим его личность;

— в графе 17 — указываются наименование, серия (при её наличии) и номер документа, удостоверяющего личность физического лица, совершающего операцию;

— в графе 18 – указывается адрес места жительства (место пребывания) физического лица, совершающего операцию, в соответствии с документом, удостоверяющим его личность.

Цифровой код иностранной валюты указывается в соответствии с Общероссийским классификатором валют.

Графы 16, 17, 18 заполняются, если сумма, на которую совершается операция, эквивалентна 600 000 рублей или превышает её, а также в случае проведения иных операций, подпадающих под действие Федерального закона №115-ФЗ.

5.28.3. В случае если при закрытии валютного счета в структурном подразделении отсутствует разменная монета меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты и вместо нее выдается эквивалентная сумма в валюте Российской Федерации, то данная операция также отражается в Реестре ф.№328. При этом в графе 4 указывается курс покупки наличной иностранной валюты, установленный филиалом Банка на момент совершения операции, в графе 7 – цифровой признак валюты Российской Федерации- «810», в графе 8–сумма выданной валюты Российской Федерации цифрами.

5.28.4. Реестр ф.№328 заполняется после каждой операции. Реестр ф.№328 в электронном виде формируется на основании данных, содержащихся в автоматизированной системе, и распечатывается в конце операционного дня.

По окончании рабочего дня, при смене кассового работника, при изменении курсов иностранных валют и кросс-курсов, при смене календарной даты кассир подсчитывает итоговые данные по сумме полученной и выданной наличной валюты в разрезе видов операций и видов наличной валюты, распечатывает текущий Реестр ф.№328 и подписывает его. Затем открывается новый Реестр ф.№328. При этом нумерация операций нового Реестра должна начинаться с 1.

Реестр ф.№328 направляется с отчетом за день в филиал Банка.

Дата добавления: 2018-09-23 ; просмотров: 580 ;