Robo6log.ru

Финансовый обозреватель
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Операции с наличной валютой и чеками

Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками

В обменных пунктах осуществляются следующие виды опера­ций с наличной иностранной валютой и чеками:

• покупка и продажа наличной валюты за наличные рубли;

• конверсия — продажа наличной валюты одного иностранно­го государства за наличную валюту другого иностранного госу­дарства;

• размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства на денежные знаки того же иностранного государ­ства;

• замена поврежденного денежного знака иностранного госу­дарства на неповрежденный денежный знак того же или другого иностранного государства;

• покупка поврежденного денежного знака иностранного госу­дарства за рубли;

• прием денежных знаков иностранных государств и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;

• покупка и продажа чеков за наличные рубли или за наличную валюту;

• оплата чеков наличными рублями или наличной валютой;

• прием для направления на инкассо наличной валюты и чеков (банковская операция, проводимая по поручению клиента с це­лью получения причитающихся ему денежных средств на основа­нии платежных документов);

• прием наличной валюты или наличных рублей для зачисле­ния на счета с использованием платежных карт;

• выдача наличной валюты или наличных рублей со счетов с использованием платежных карт.

Помимо перечисленных выше также могут осуществляться сле­дующие операции с иностранной валютой:

• покупка чеков с зачислением средств на счета физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• продажа чеков за счет средств на счетах физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• прием наличной иностранной валюты или рублей для осуще­ствления перевода из Российской Федерации по поручению фи­зического лица без открытия банковского счета (за исключением почтовых переводов);

• выплаты наличной валюты или рублей по переводам в Рос­сийскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица;

• прием денежных знаков иностранных государств, вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их подлинности;

• прием поврежденных денежных знаков иностранных государств для зачисления на счета физических лиц;

• прием наличной валюты для зачисления на счета физических лиц в иностранной валюте или в рублях;

• прием наличных рублей для зачисления на счета физических лиц в иностранной валюте;

выдача наличной валюты со счетов физических лиц в ино­странной валюте или в рублях;

• выдача наличных рублей со счетов физических лиц в ино­странной валюте.

Операция по приему денежных знаков иностранных государств и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу является обязатель­ной для уполномоченного банка.

Банки не имеют права при осуществлении операций с налич­ной валютой и чеками устанавливать:

• ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии денежных знаков иностранных государств, а также рублей, нахо­дящихся в обращении;

• ограничения по сумме покупаемой (принимаемой) и прода­ваемой (выдаваемой) наличной валюты и рублей (за исключени­ем монеты иностранных государств);

• ограничения, обусловленные фактическими остатками в на­ личных рублях и валюте, имеющимися у кассового работника об­менного пункта;

• разные курсы иностранных валют в зависимости от достоин­ства (номинала) денежных знаков иностранных государств.

Обменному пункту запрещается в течение операционного дня осуществлять операции только по покупке или только по продаже наличной иностранной валюты за наличные рубли, за исключе­нием случаев израсходования кассовым работником обменного пункта авансов наличной иностранной валюты или наличных руб­лей.

Банки могут самостоятельно определять необходимость под­крепления обменного пункта на начало операционного дня аван­сом в той наличной иностранной валюте, спрос на которую яв­ляется незначительным.

В подобном случае обменный пункт имеет право осуществ­лять операции с этой наличной иностранной валютой и чеками в пределах ее поступления от физических лиц в течение опера­ционного дня (при условии, что курс этой валюты и кросс-курс других валют к этой валюте в этот день был установлен банком).

Обменные пункты, осуществляющие операции по приему на инкассо денежных знаков иностранных государств, принимают на инкассо и выводимые из обращения денежные знаки этих ино­странных государств до объявленного банком-эмитентом дня их окончательного вывода из обращения.

Банки могут взимать с физического лица комиссионное воз­награждение за осуществление операций с наличной валютой и чеками в соответствии с тарифами банка, за исключением опера­ций по приему на экспертизу.

Реестр операций с наличной валютой и чеками

Тип документа: Реестр

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 14,5 кб

Читать еще:  Проблемы валютного рынка россии

Бланк документа

Скачать образец документа

заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками

По усмотрению уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) в реестр могут быть включены иные сведения, при условии сохранения сведений, установленных настоящей Инструкцией.

В заголовочной части Реестра указываются наименование и регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала уполномоченного банка), присвоенный Банком России, адрес уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), адрес обменного пункта, дата заполнения Реестра, порядковый номер Реестра в течение рабочего дня обменного пункта.

В Реестре операций с наличной валютой и чеками указываются:

В графе 1 — порядковый номер проводимой операции с наличной валютой и чеками в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

В графе 2 — время совершения операции в часах и минутах (время заполнения строки Реестра).

В графе 3 — код вида операции в соответствии с Классификатором видов операций с наличной валютой и чеками, приведенным в Приложении 5 настоящей Инструкции.

В графе 4 — курс (кросс-курс) иностранной валюты, установленный уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) в соответствии с настоящей Инструкцией. Данная графа не заполняется по операциям с использованием платежных карт.

В графе 5 — код наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, принятой кассовым работником обменного пункта от физического лица при совершении операции с наличной валютой и чеками.

Цифровой код валюты указывается в соответствии с Общероссийским классификатором валют. Для указания кода валюты Российской Федерации используется признак рубля — «810».

В графе 6 — сумма наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, принятая кассовым работником обменного пункта от физического лица при совершении операции с наличной валютой и чеками.

В графе 7 — код наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, выданной кассовым работником обменного пункта физическому лицу при совершении операции с наличной валютой и чеками.

Цифровой код валюты указвается в соответствии с Общероссийским классификатором валют. Для указания кода валюты Российской Федерации используется признак рубля — «810».

В графе 8 — сумма наличной иностранной валюты или валюты Российской Федерации, выданная кассовым работником обменного пункта клиенту при совершении операции с наличной валютой и чеками.

В графе 9 — признак использования платежной карты (в случае проведения операции с использованием платежной карты проставляется символ «X», в иных случаях данная графа не заполняется).

В графе 10 — количество принятых (выданных) кассовым работником чеков.

В графе 11 — код валюты номинала принятых от физического лица (выданных физическому лицу) чеков.

Цифровой код валюты указывается в соответствии с Общероссийским классификатором валют. Для указания кода валюты Российской Федерации используется признак рубля — «810».

В графе 12 — сумма принятых от физического лица (выданных физическому лицу) чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

В графе 13 — номер счета физического лица (при проведении операций без использования счета или в случае проведения операции с использованием платежной карты данная графа не заполняется).

В графе 14 — признак проведения операции представителем физического лица по доверенности (в случае проведения операции представителем физического лица проставляется символ «X», в иных случаях данная графа не заполняется).

В графе 15 — код страны гражданства физического лица, исходя из сведений, указанных в предъявленном физическим лицом документе, удостоверяющем личность.

Цифровой код страны указывается в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира.

В графе 16 — фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица в соответствии с документом, удостоверяющим личность.

В графе 17 — наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего личность, указанного в пункте 4.7 настоящей Инструкции.

В графе 18 — адрес места жительства (место пребывания) физического лица в соответствии с документом, удостоверяющим личность.

Операции с наличной валютой и чеками

Операции с наличной валютой и чеками

  • Главная
  • Частным клиентам
  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Операции с наличной валютой и чеками

КБ «Гарант-Инвест» (АО) осуществляет следующие операции с наличной валютой и чеками:

  • Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации:
    • покупка денежных знаков иностранных государств, признанных платежными;
    • покупка денежных знаков иностранных государств, признанных платежными, но имеющих повреждения в соответствии п.3 «Правил приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств)»;
  • Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации;
  • Прием на экспертизу денежных знаков в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, подлинность которых вызывает сомнение;
  • Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств);
  • Пересчет наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты без зачисления средств на банковские счета, счета по вкладу;
  • Прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт;
  • Выдача наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт;
  • Прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц;
  • Выдача наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц;
  • Прием наличной валюты Российской Федерации для осуществления операций по переводу денежных средств, принятых от физических лиц без открытия банковского счета;
  • Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо;
  • Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).
Читать еще:  Валютное законодательство рф и международные соглашения

КУРСЫ ИНОСТРАННЫХ ВАЛЮТ ДЛЯ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ

В соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации банки имеют право устанавливать курсы покупки/продажи наличных иностранных валют в зависимости от ситуации на валютном рынке и изменять их по мере необходимости в течение рабочего дня.

Точную информацию по курсам иностранных валют и другим вопросам Вы можете узнать по телефону (495) 650-90-03 доб. 156, 132.

Обращаем Ваше внимание, что при проведении операций с наличной валютой требуется идентификация клиента — физического лица. Но при этом идентификация клиента — физического лица при совершении валютно-обменных операций с наличной иностранной валютой до 40 000 рублей не требуется.

Документами, удостоверяющими личность, в соответсвии с законодательством Российской Федерации являются:

Для граждан Российской Федерации:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
  • временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта.

Для иностранных граждан:

  • паспорт иностранного гражданина.

Для лиц без гражданства:

  • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  • разрешение на временное проживание, вид на жительство;
  • документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
  • удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу.

Иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации;

Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327

5.27.1. Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 (далее по тексту Справка ф.№327) — применяется при совершении по валютным вкладам кассовых операций, т.е. операций по приему и выплате наличной валюты.

Справка ф.№327 оформляется по просьбе физического лица, совершающего операцию, в одном экземпляре.

5.27.2. В Справке ф.№327 указываются сведения, предусмотренные Инструкцией №113-И. При этом:

· поле «курс (кросс-курс) иностранной валюты» не заполняется;

· фамилия, имя, отчество (при его наличии) и наименование, серия (при её наличии) и номер документа, удостоверяющего личность физического лица, совершающего операцию, вносятся в Справку ф.№327 только при согласии данного физического лица.

5.27.3. При совершении указанных операций в структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, с двумя и более работниками Справка ф.№327 формируется посредством ПТК на основании данных, введенных контролером в АС.

При наличии у кассира принтера Справка ф.№327 распечатывается на рабочем месте кассира, при отсутствии у кассира принтера – Справка ф.№327 распечатывается на рабочем месте контролера.

Если Справка ф.№327 распечатывается на рабочем месте контролера, то в ней не указывается порядковый номер, дата и время совершения операции. Контролер передает Справку ф.№327 вместе с другими документами по операции кассиру. Кассир проверяет правильность оформления Справки ф.№327 и после завершения операции в АС проставляет на Справке ф.№327 порядковый номер, дату и время совершения операции на основании данных, которые предоставляются АС, а также указывает свои фамилию, инициалы и проставляет подпись.

5.27.4. При проведении операций одним работником, а также при обслуживании клиентов вручную без использования ПТК, Справка ф.№327 оформляется кассиром структурного подразделения.

Читать еще:  Целью валютных интервенций центрального банка является

5.27.5. Далее по тексту настоящей Инструкции валютные операции отражены с учетом варианта, когда распечатка Справки ф.№327 осуществляется на рабочем месте кассира.

Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328

5.28.1. Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№ 328 — оформляется при совершении кассовых операций по валютным вкладам, т.е. операций по приему и выплате наличнойвалюты. Порядок совершения кассовых операций по вкладам в валюте отличной от валюты вклада изложен в Порядке № 1442-р.

Операция по приему платы за услуги в наличной иностранной валюте не подлежит отражению в Реестре ф.№328.

5.28.2. В структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, Реестр ф.№328 формируется на основании данных, введенных контролером в автоматизированную систему, и распечатывается средствами ПТК. В структурных подразделениях, работающих вручную, Реестр ф.№328 ведется кассиром структурного подразделения Банка, совершающим оформление операции по приему и выплате наличной валюты на счета/со счетов по валютным вкладам.

При совершении кассовых операций по валютным вкладам заполняются следующие графы Реестра ф.№328: 1-3, 5-8, 12А, 12Б, 13-18. Графа 4 – не заполняется. При этом:

— в графе 1– указывается порядковый номер проводимой операции с наличной иностранной валютой, начиная с 1. Если работает несколько кассиров, то по каждому реестру нумерация операций начинается с 1;

— в графе 2 – указывается время совершения операции в часах и минутах (время заполнения строки Реестра ф.№328);

— в графе 3 – указывается код вида операции в соответствии с приложением 5 к Инструкции №113-И;

— в графе 5 – указывается цифровой код иностранной валюты, вносимой во вклад;

— в графе 6 – указывается цифрами сумма принятой наличной иностранной валюты в номинале валюты;

— в графе 7 – указывается цифровой код наличной иностранной валюты, выдаваемой со вклада;

— в графе 8 – указывается цифрами сумма выданной наличной иностранной валюты в номинале валюты;

— в графах 12А, 12Б – указывается цифровой код валюты и сумма цифрами комиссионного вознаграждения (если установлено);

— в графе 13– указывается номер счета по валютному вкладу, по которому совершается операция;

— в графе 14– при проведении операции представителем вкладчика проставляется символ «Х». В иных случаях данная графа не заполняется;

— в графе 15– указывается цифровой код страны гражданства физического лица –совершающего операцию, исходя из сведений, указанных в документе, удостоверяющем его личность. Цифровой код страны указывается в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира;

— в графе 16 – указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, совершающего операцию, в соответствии с документом, удостоверяющим его личность;

— в графе 17 — указываются наименование, серия (при её наличии) и номер документа, удостоверяющего личность физического лица, совершающего операцию;

— в графе 18 – указывается адрес места жительства (место пребывания) физического лица, совершающего операцию, в соответствии с документом, удостоверяющим его личность.

Цифровой код иностранной валюты указывается в соответствии с Общероссийским классификатором валют.

Графы 16, 17, 18 заполняются, если сумма, на которую совершается операция, эквивалентна 600 000 рублей или превышает её, а также в случае проведения иных операций, подпадающих под действие Федерального закона №115-ФЗ.

5.28.3. В случае если при закрытии валютного счета в структурном подразделении отсутствует разменная монета меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты и вместо нее выдается эквивалентная сумма в валюте Российской Федерации, то данная операция также отражается в Реестре ф.№328. При этом в графе 4 указывается курс покупки наличной иностранной валюты, установленный филиалом Банка на момент совершения операции, в графе 7 – цифровой признак валюты Российской Федерации- «810», в графе 8–сумма выданной валюты Российской Федерации цифрами.

5.28.4. Реестр ф.№328 заполняется после каждой операции. Реестр ф.№328 в электронном виде формируется на основании данных, содержащихся в автоматизированной системе, и распечатывается в конце операционного дня.

По окончании рабочего дня, при смене кассового работника, при изменении курсов иностранных валют и кросс-курсов, при смене календарной даты кассир подсчитывает итоговые данные по сумме полученной и выданной наличной валюты в разрезе видов операций и видов наличной валюты, распечатывает текущий Реестр ф.№328 и подписывает его. Затем открывается новый Реестр ф.№328. При этом нумерация операций нового Реестра должна начинаться с 1.

Реестр ф.№328 направляется с отчетом за день в филиал Банка.

Дата добавления: 2018-09-23 ; просмотров: 580 ;

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector